泽熙美文[单选题]1.证券公司风险管理部门具备3年以上的证券.金融.会计.信用技术等有关领域工作经验人员占公司总部员工的比例不应低于()。
A.2％
B.5％
C.10％
D.20％
参考答案：A
参考解析：考点：证券公司风险管理部门具备3年以上的证券.金融.会计.信息技术等有关领域工作经验人员占公司总部员工的比例不应低于2％。
[单选题]2.下列说法错误的是（ ）。
A.证券分析师不得私自以公司名义公开发表言论
B.证券分析师应向公司备案其使用的与提供证券研究报告服务有关的聊天群.自媒体账号等
C.应规范外请专家服务，不得有虚假或误导性成分
D.不能将专家的身份告诉投资者
参考答案：D
参考解析：考点：本题考查证券分析师行为准则，证券分析师不得私自以公司名义.冠以公司职务或者其他容易引发身份误导的方式对外公开发表言论。证券分析师应向公司备案其使用的与提供证券研究报告服务有关的聊天群.自媒体账号.云共享平台账号等，并报备与业务有关的使用记录和发布内容；对其他方式服务客户的，应当做好客户服务记录，并及时存档检查。经营机构应当核实专家的身份，并将经核实的专家身份告知投资者，不得有虚假或误导性成份，并应当告知外部专家必须遵守的合规要求；
[单选题]3.证券公司委托其他证券公司或者基金管理公司进行证券投资管理，且投资规模合计不超过其净资本()的，无须取得证券自营业务资格。
A.90％
B.80％
C.70％
D.60％
参考答案：B
参考解析：考点：证券公司将自有资金投资于依法公开发行的国债.投资级公司债.货币市场基金.央行票据等中国证监会认可的风险较低.流动性较强的证券，或者委托其他证券公司或者基金管理公司进行证券投资管理，且投资规模合计不超过其净资本80%的，无须取得证券自营业务资格。
[单选题]4.发行人最后一次付息兑付日前（ ）个工作日公布兑付公告。
A.3
B.5
C.7
D.10
参考答案：B
参考解析：考点：发行人应于金融债券每次付息日前2个工作日公布付息公告，最后一次付息暨兑付日前5个工作日公布兑付公告。
[单选题]5.客户变更证券账户信息的办理方式不包括()。
A.临柜
B.见证
C.微信
D.电话
参考答案：C
参考解析：考点：客户变更证券账户信息的办理方式如下：①关键信息变更：投资者姓名或名称.有效身份证明文件类型及号码三项为关键信息。对于上述关键信息的变更，投资者应通过临柜.见证等方式办理。②其他非关键信息变更：开户代理机构可通过临柜.见证.网络.电话等方式受理投资者申请，核实投资者身份后予以办理。
[单选题]6.按照《证券法》的规定，满足下列哪一情形，属于公开发行证券（ ）。
A.向不特定对象发行证券的
B.向特定对象发行证券累计达到200人的
C.向特定对象转让股票，未经中国证监会核准，转让后公司股东累计超过200人
D.采用广告.电话.传真.信函.推介会.说明会.网络.短信等方式向社会公众非公开进行股权转让
参考答案：A
参考解析：考点：符合下列情形之一的，为公开发行：（1）向不特定对象发行证券的；（2）向特定对象发行证券累计超过200人的；但依法实施员工持股计划的员工人数不计算在内；（3）法律.行政法规规定的其他发行行为。
[单选题]7.下面有关公司设立方式的说法正确的是（ ）。
A.发起设立适用于有限责任公司.股份有限公司和合伙企业
B.募集设立适用于有限责任公司和股份有限公司
C.募集设立时，全部股份均向社会公开募集
D.发起设立时，由发起人认购公司应发行的全部股份
参考答案：D
参考解析：考点：本题考查公司的设立方式。发起设立适用于有限责任公司和股份有限公司，选项A错误；募集设立只适用于股份有限公司。发起设立，是指由发起人认购公司应发行的全部股份而设立公司募集设立，是指由发起人认购公司应发行股份的部分，其余股份向社会公开募集或者向特定对象募集而设立公司。募集设立只适用于股份有限公司选项B错误；选项C错误。
[单选题]8.未经()的允许，任何机构和个人不得从事保荐业务。
A.中国人民银行
B.财政部.
C.中国证监会
D.国务院
参考答案：C
参考解析：考点：按照证券发行保荐业务的一般规定，证券公司从事证券发行上市保荐业务，应当依照《证券发行上市保荐业务管理办法》相关规定向中国证监会申请保荐业务资格。未经中国证监会核准，任何机构不得从事保荐业务。
[单选题]9.按照《证券公司治理准则》的要求，以下关于证券公司和控股股东.实际控制人及其关联方之间开展业务竞争和关联交易的说法，正确的是()。
A.证券公司的关联方可以与其所控制的证券公司开展同类业务
B.证券公司控制其他证券公司的，可以开展与该证券公司相同的同类业务，以竞争的形式促进双方发展
C.证券公司的股东.实际控制人与证券公司的关联交易可以在牺牲证券公司利益的基础上进行
D.证券公司章程应当对重大关联交易及其披露和表决程序作出规定
参考答案：D
参考解析：考点：证券公司的控股股东.实际控制人及其关联方应当采取有效措施，防止与其所控制的证券公司发生业务竞争。证券公司控股其他证券公司的，不得损害所控股的证券公司的利益。
[单选题]10.基金托管人应当对所托管的不同基金财产分别设置账户，确保基金财产的完整与独立。基金托管人违反上述规定，未对基金财产实行分别管理或者分账保管，责令改正，处()的罚款。
A.5万元以上30万元以下
B.5万元以上50万元以下
C.3万元以上10万元以下
D.10万元以上100万元以下
参考答案：B
参考解析：考点：根据《证券投资基金法》第五条.第二十条.第三十七条及第一百二十二条的规定，基金财产独立于基金管理人.基金托管人的固有财产。公开募集基金的基金管理人应当对所管理的不同基金财产分别管理.分别记账，进行证券技资。基金托管人应当对所托管的不同基金财产分别设置账户，确保基金财产的完整与独立。基金管理人.基金托管人违反上述规定，未对基金财产实行分别管理或者分账保管，责令改正，处5万元以上50万元以下罚款；对直接负责的主管人员和其他直接责任人员给予警告，暂停或者撤销基金从业资格，并处3万元以30万元以下罚款。
[单选题]11.收购人未按照本法规定履行上市公司收购的公告.发出收购要约义务的，责令改正，给予警告，并处以（ ）的罚款。
A.3万元以上30万元以下
B.10万元以上30万元以下
C.30万元以上60万元以下
D.50万元以上500万元以下
参考答案：D
参考解析：考点：根据《证券法》第一百九十六条的规定，收购人未按照《证券法》规定履行上市公司收购的公告.发出收购要约义务的，责令改正，给予警告，并处以50万元以上500万元以下的罚款。
[单选题]12.按照《证券公司全面风险管理规范》的要求，()的职责包括：建立涵盖风险管理有效性的全员绩效考核体系；建立完备的信息技术系统和数据质量控制机制。
A.监事会
B.经理层
C.董事会
D.风险管理部门
参考答案：B
参考解析：考点：证券公司经理层对全面风险管理承担主要责任，应当履行以下职责：（1）制定风险管理制度，并适时调整。（2）建立健全公司全面风险管理的经营管理架构，明确全面风险管理职能部门.业务部门以及其他部门在风险管理中的职责分工，建立部门之间有效制衡.相互协调的运行机制。（3）制定风险偏好.风险容忍度以及重大风险限额等的具体执行方案，确保其有效落实；对其进行监督，及时分析原因，并根据董事会的授权进行处理。（4）定期评估公司整体风险和各类重要风险管理状况，解决风险管理中存在的问题并向董事会报告。（5）建立涵盖风险管理有效性的全员绩效考核体系。（6）建立完备的信息技术系统和数据质量控制机制。（7）风险管理的其他职责。
[单选题]13.按照《证券监督管理条例》和《证券公司治理准则》的要求，证券公司董事会决议内容违反法律.行政法规或者中国证监会的规定的，（ ）应当要求董事会纠正，（ ）应当拒绝执行。
A.监事会；股东会
B.监事会；经理层
C.股东会；经理层
D.股东会；监事会
参考答案：B
参考解析：考点：在《公司法》的基础上，《证券公司监督管理条例》《证券公司治理准则》对证券公司董事会的设置.议事规则等作出了具体的规定，证券
