泽熙美文1、单选 丈夫贾某于2008年为妻子李某投保保额为20万元的终身寿险，受益人为贾某。2010年二人办理了离婚手续，2012年李某再婚并生育－子，2013年李某因交通意外身故。保险人应（）。
A．向李某之子给付20万元保险金
B．因保险事故发生时贾某对李某不具有保险利益，故不承担给付保险金责任
C．向贾某给付 保险金20万元
D．不承担给付保险金责任，但可向贾某退还保单现金价值
正确答案：C
参考解析：本题考核保险合同。人身保险的投保人在“保险合同订立时”，对被保险人应当具有保险利益。题目中是人身保险，在合同订立时二人是夫妻关系，投保人对被保险人有保险利益；因此保险事故发生后，是向受益人贾某支付保险金。
2、问答?2010年8月8日，王某接受甲上市公司（以下称甲公司）委托，为甲公司出具审计报告（非股票发行）；2010年9月8日，该审计报告公开；2010年9月10日，王某将持有的甲公司股票卖出。
甲公司的监事李某，持有甲公司股份10000股；2010年9月10日，一次性卖出3000股。
甲公司的财务负责人刘某，2010年2月1日离职；2010年9月10日，将其持有的甲公司股份10000股一次性卖出。
2010年3月1日，乙证券公司因包销购入售后剩余股票而持有甲公司10%的股份，2010年5月10日，乙证券公司将其持有的甲公司股份全部卖出。
要求：
根据上述事实和相关法律规定，回答下列问题：
（1）王某卖出股票的行为是否符合规定？并说明理由。
（2）李某卖出股票的行为是否符合规定？并说明理由。
（3）刘某卖出股票的行为是否符合规定？并说明理由。
（4）乙证券公司卖出股票的行为是否符合规定？并说明理由。
正确答案：（1）王某卖出股票的行为不符合规定。根据规定，为股票发行出具审计报告、资产评估报告或者法律意见书等文件的证券服务机构和人员，在该股票承销期内和期满后6个月内，不得买卖该种股票；除上述规定外，为上市公司出具审计报告、资产评估报告或者法律意见书等文件的证券服务机构和人员，自接受上市公司委托之日起至上述文件公开后5日内，不得买卖该种股票。在本题中，2009年9月10日在文件公开后5日内，王某卖出股票的行为不符合规定。
（2）李某卖出股票的行为不符合规定。根据规定，公司董事、监事、高级管理人员在任职期间每年转让的股份不得超过其所持有本公司股份总数的25%。在本题中，甲公司监事李某持有甲公司股份10000股，一次性卖出3000股，3000/10000=30%，超过了法定比例。
（3）刘某卖出股票的行为符合规定。根据规定，公司董事、监事、高级管理人员（包括财务负责人）离职后半年内，不得转让其所持有的本公司股份。在本题中，刘某2010年2月1日离职，2010年9月10日卖出，超过半年，符合规定。
（4）乙证券公司卖出股票的行为符合规定。根据规定，持有上市公司股份5%以上的股东，将其持有的该公司的股票在买入后6个月内卖出，或者在卖出后6个月内又买入，由此所得收益归公司所有；但是证券公司因包销购入售后剩余股票而持有5%以上股份的，卖出该股票不受6个月时间限制。
3、单选 根据《外汇管理条例》的规定，违反规定以外币在境内计价结算的，由外汇管理机关责令改正，给予警告，可以处（）的罚款。
A.违法金额20％以下
B.违法金额30％以下
C.违法金额20％以上等值以下
D.违法金额30％以上等值以下
正确答案：B
参考解析：根据《外汇管理条例》的规定，违反规定以外币在境内计价结算的，由外汇管理机关责令改正，给予警告，可以处违法金额30％以下的罚款。
4、单选 某股份有限公司向国务院授权证券管理部门申请其股票上市交易，下列情形中将构成其股票不能上市交易的是（）。
A．公开发行的股份达到公司股份总数的35％
B．公司股本总额为6000万元
C．公司在前年因财务会计报告有虚假记载被处理
D．股票经国务院证券监督管理机构核准已公开发行
正确答案：C
参考解析：本题考核股票上市交易条件。根据规定，股份有限公司申请其股票上市交易必须符合的条件之－是公司在最近3年内无重大违法行为，财务会计报告无虚假记载。
5、单选 根据《票据法》的规定，下列关于本票的表述中，不正确的是（）。
A．到期日是本票的绝对应记载事项
B．本票的基本当事人只有出票人和收款人
C．本票无须承兑
D．本票是由出票人本人对持票人付款的票据
正确答案：A
参考解析：本题考核本票的规定。本票是见票即付的自付票据，其基本当事人只有出票人和收款人，无需承兑。本票绝对记载事项中不包括“到期日”，因此选项A是不符合《票据法》规定的。
6、多选 根据《票据法》的规定，下列有关本票与支票的表述中，正确的有（）。
A．本票与支票的持票人未按照规定期限提示见票的，均丧失对出票人以外的前手的追索权
B．本票的收款人名称可以授权补记
C．支票限于见票即付，不得另行记载付款日期
D．出票人可以在支票上记载自己为收款人
正确答案：A, C, D
参考解析：本题考核支票和本票的相关规定。本票属于自付票据。支票限于见票即付．彳：得另行记载付款日期。另行记载付款日期的，该记载无效。本票的收款人名称没有授权补记的规定。
7、多选 根据有关规定，公司债券上市交易后，公司发生的下列情形中，国务院证券监督管理机构可以决定暂停公司债券上市交易的有（）。
A．公司有重大违法行为
B．公司最近2年连续亏损
C．公司债券所募集资金不按照审批机关批准的用途使用
D．公司发行债券当年亏损导致净资产降至人民币20000万元
正确答案：A, B, C
参考解析：本题考核公司债券上市交易的暂时停止。公司情况发生重大变化不符合公司债券上市条件的，应暂时停止公司债券上市交易。公司债券上市条件之－，是公司债券上市时仍符合法定的公司债券发行条件，而公司债券发行条件之－，则是有限责任公司的净资产不低于人民币6000万元，股份有限公司的净资产不低于人民币3000万元，选项D满足上市条件，不会引起债券暂停上市。
8、单选 《证券法》规定，股票发行采用溢价发行的，其发行价格由（）确定。
A.发行人
B.承销的证券公司
C.发行人与承销的证券公司
D.证券监督管理委员会
正确答案：C
参考解析：股票采取溢价发行的，其发行价格由发行人与承销的证券公司协商确定。
9、问答?甲于2010年4月20日经其婆婆乙同意后为乙投了－份人身保险，指定受益人为乙之孙、甲之子丙，丙当时10岁。保险费从甲的工资中扣交。交费2年后，甲与乙之子丁离婚，法院判决丁享有对丙的抚养权。离婚后甲仍自愿每月从自己工资中扣交这笔保险费，从未间断。
2013年10月1日乙病故，12月甲向保险公司申请给付保险金，认为自己是投保人，－直交纳保险费，而且自己是受益人丙的母亲；与此同时，丁提出本保险合同的受益人是丙，自己作为丙的监护人，这笔保险金应由他领取；保险公司则以甲因离婚而对乙无保险利益为由拒绝给付保险金。
要求：根据《保险法》的有关规定，回答下列问题。
(1)甲要求给付保险金的请求是否合法?并说明理由。
(2)丁要求给付保险金的请求是否合法?并说明理由。
(3)保险公司拒付的理由是否成立?并说明理由。
(4)假设甲为其婆婆乙投保时，申报的年龄为60岁，而乙当时真实的年龄是70岁，保险合同约定的最高年龄限制是65岁，在乙病故时保险公司发现该情况是否可以解除合同?并说明理由。
正确答案：(1)不合理。甲不是受益人。受益人是指人身保险合同中由被保险人或者投保人指定的享有保险金请求权的人。
(2)合理。因为虽然丁不是受益人，但其是受益人丙的抚养人和监护人，能代替丙向保险公司请求给付保险金。即限制民事行为能力人依法不能独立实施的活动，由其法定代理人代理。
(3)保险公司的拒付理由不成立。因为人身保险利益只要求在保险合同成立时具有保险利益，而不是要求事故发生时具有保险利益。
(4)投保人申报的被保险人的年龄不真实，并且其真实年龄不符合合同约定的年龄限制的，保险人可以解除保险合同，但自合同成立之日起超过2年的除外。该案中保险公司发现被保险人年龄不真实时，已经超过2年，保险公司不能解除保险合同。
10、多选 根据证券法律制度的规定，下列关于证券承销的表述中，正确的有（）。
A.证券承销包括代销或者包销方式
B.向不特定对象公开发行的证券票面总值超过人民币5000万元的，应当由承销团承销
C.承销团应当由主承销商和参与承销的证券公司组成
D.证券的代销、包销期限最长不得超过60日
正确答案：A, B, C
参考解析：证券的代销、包销期限最长不得超过90日。
11、判断题 出票人在票据上的签章不符合规定的，其签章无效，票据效力并不消灭。（）
正确答案：错
参考解析：本题考核有关票据签章的规定。出票人在票据上的签章不符合规定的，票据无效。
12、多选 贴现期限（）。
A.不超过6个月
B.从贴现之日起至汇票到期日止
C.不超过3个月
D.从出票之日起至贴现之日止 正确答案：A, B
13、多选 关于商业银行的终止，下列表述正确的有（）。
A．商业银行因合并、分立或者出现公司章程规定的解散事由需要解散的，应当经国务院银行业监督管理机构批准
B．商业银行违法违规经营、拒绝或阻碍监督检查、提供虚假或者隐瞒重要事实的财务会计报告、报表或统计报表的，未遵守资产负债比例管理规则等．且情节
