泽熙美文1、判断题 证券代销是指证券公司代发行人发售证券，在承销期结束时，将未出售的证券全部退还给发行人的承销方式。（）
正确答案：对
参考解析：本题考核代销的定义。
2、单选 根据票据法律制度的规定，下列选项中，不构成票据质押的是（）。
A．出质人在汇票上记载了“质押”字样而未在汇票上签章的
B．出质人在汇票粘单上记载了“质押”字样并在汇票上签章的
C．出质人在汇票上记载了“质押”字样并在汇票上签章的，但是未记载背书日期的
D．出质人在汇票上记载了“为担保”字样并在汇票上签章的
正确答案：A
参考解析：本题考核票据质押背书。以汇票设定质押时，出质人在汇票上只记载了“质押”字样而未在票据上签章的，或者出质人未在汇票、粘单上记载“质押”字样而另行签订质押合同、质押条款的，不构成票据质押。
3、判断题 单位定期存款的期限分3个月、半年、1年三个档次；起存金额1万元，多存不限。（）
正确答案：对
参考解析：单位定期存款的期限分3个月、半年、1年三个档次；起存金额1万元，多存不限。
4、单选 出票后定期付款汇票的持票人向承兑人提示付款的期限为（）。
A．出票日起10日内
B．出票日起1个月内
C．到期日起10日内
D．到期日起1个月内
正确答案：C
参考解析：本题考核汇票提示付款的期限。定日付款、出票后定期付款汇票的持票人应自到期日起10日内，向承兑人提示付款。
5、判断题 某有限责任公司的净资产为6000万元，本次公司债券实际发行额为3000万元，期限为5年 ，根据《证券法》的规定，该次发行的公司债券可以申请上市。（）
正确答案：错
参考解析：本题考核公司债券上市交易的条件。根据规定，申请公司债券上市交易的公司，公司债券实际发行额不少于人民币5000万元，且期限在1年以上。本题该公司的债券实际发行额为3000万元，因此不具备上市的条件。
6、单选 根据有关规定，下列各项中，汇票债务人可以对持票人行使抗辩权的事由是（）。
A．背书不连续
B．出票人存入汇票债务人的资金不足
C．汇票债务人与出票人之间存在合同纠纷
D．汇票债务人与出票人的前手存在抵销关系
正确答案：A
参考解析：本题考核票据权利的抗辩。(1)根据《票据法》规定，背书应当连续，背书不连续的，票据债务人可以对任何持票人提出抗辩；(2)票据债务人不得以自己与出票人之间的抗辩事由对抗持票人，也不得以自己与出票人的前手之间的抗辩事由对抗持票人。
7、单选 持票人对支票出票人的票据权利时效，自（）。
A．出票日起6个月
B．票据到期日起3个月
C．被拒绝付款之日起6个月
D．提示付款之日起3个月
正确答案：A
参考解析：本题考核票据权利的时效。根据规定，持票人对支票出票人的票据权利时效，自出票日起6个月。
8、多选 根据证券法律制度的规定，如果没有相反的证据，应当将下列投资者视为一致行动人的有（）。
A.投资者参股另一投资者，可以对参股公司的重大决策产生重大影响
B.投资者之间存在合伙、合作、联营等其他经济利益关系
C.持有投资者25％以上股份的自然人，与投资者持有同一上市公司股份
D.上市公司董事、监事、高级管理人员和员工与其所控制或者委托的法人或者其他组织持有本公司股份
正确答案：A, B, D
参考解析：持有投资者30％以上股份的自然人，与投资者持有同一上市公司股份的，若无相反的证据，视为一致行动人。
9、单选 收购人以要约收购方式收购上市公司，在依照规定报送有关收购报告书并公告收购要约后．即可在收购要约的期限内实施收购。根据证券法律制度的规定，该收购要约的 期限为（）。
A．不得少于15日，并不得超过30日
B．不得少于15日，并不得超过60日
C．不得少于30日，并不得超过60日
D．不得少于30日，并不得超过90日
正确答案：C
参考解析：本题考核收购要约的期限。根据《证券法》规定，收购要约的期限不得少于30日，并不得超过60日。
10、判断题 根据规定，证券业协会会员大会每三年举行一次，必要时经常务理事会决议可临时召开。（）
正确答案：错
参考解析：证券业协会会员大会每两年举行一次，必要时经常务理事会决议可临时召开。
11、单选 甲保险公司在与乙工厂订立保险合同时已经知道乙公司隐瞒投保设备存在隐患的情况，但仍然决定承保，在保险期限内，此设备发生了保险事故的，甲保险公司应当（）。
A．承担赔偿或者给付保险金的责任
B．拒绝进行赔付
C．终止保险合同
D．部分履行赔偿或者给付保险金的责任
正确答案：A
参考解析：本题考核投保人的告知义务。保险人在合同订立时已经知道投保人未如实告知的情况的，保险人不得解除合同；发生保险事故的，保险人应当承担赔偿或给付保险金的责任。
12、单选 关于票据行为的代理，下列说法不正确的是（）。
A．票据当事人必须有委托代理的意思表示
B．代理人应在票据上表明代理关系
C．没有代理权而以代理人名义在票据上签章的，应当由签章人承担票据责任
D．代理人超越代理权限的，应当由代理人承担全部票据责任
正确答案：D
参考解析：本题考核票据代理。代理人超越代理权限的，应当就其超越权限的部分承担票据责任。
13、判断题 商业银行的注册资本可以是认缴资本。（）
正确答案：错
参考解析：商业银行的注册资本应当是实缴资本。
14、判断题 收购人按照规定向国务院证券监督管理机构报送上市公司收购报告书之日起15日内，公告其收购要约。（）
正确答案：错
参考解析：收购人按照规定向国务院证券监督管理机构报送上市公司收购报告书之日起15日“后”，公告其收购要约。在上述期限内，国务院证券监督管理机构发现上市公司收购报告书 不符合法律、行政法规规定的，应当及时告知收购人，收购人不得公告其收购要约。
15、单选 下列属于《外汇管理条例》适用范围的是（）。
A．外国驻华外交领事机构境外外汇收支
B．境外机构在中国境内的外汇经营活动
C．国际组织驻华代表机构
D．外国驻华外交人员
正确答案：B
参考解析：本题考核《外汇管理条例》的适用范围。根据规定，境内机构、境内个人的外汇收支或者外汇经营活动，以及境外机构、境外个人在境内的外汇收支或者外汇经营活动，适用《外汇管理条例》，境内机构不包括外国驻华外交领事机构和国际组织驻华代表机构。境内个人不包括外国驻华外交人员和国际组织驻华代表。
16、判断题 开放式基金是指基金份额总额不固定，基金份额可以在基金合同约定的时间和场所申购或者赎回的基金。（）
正确答案：对
参考解析：本题考核开放式基金。本题的表述是正确的，另外注意，封闭式基金是经核准的基金份额总额在基金合同期限内固定不变，基金份额可以在依法设立的证券交易场所交易，但基金份额持有人不得申请赎回。
17、多选 下列属于资本项目的有（）。
A．劳务收支
B．资本转移
C．直接投资
D．证券投资
本题答 案：B, C, D
参考解析：本题考核资本项目。劳务收支是经常项目。
18、单选 下列有关证券投资基金的发行，不正确的说法是（）。
A．汪券投资基金由基金管理人依法募集
B．国务院证券监督管理机构应当自受理基金募集申请之日起6个月内作出核准或者不予核准的决定
C．基金管理人应当在基金份额发售的3日前公布招募说明书
D．基金募集期限届满，开放式基金募集的基金份额总额应当达到核准规模的80％以上
正确答案：D
参考解析：本题考核证券投资基金发行的有关规定。根据规定，基金募集期限届满，封闭式基金募集的基金份额总额应当达到核准规模的80％以上；开放式基金募集的基金份额总额超过核准的最低募集份额总额。
19、单选 甲签发－张票面金额为2万元的转账支票给乙，乙将该支票背书转让给丙，丙将票面金额改为5万元后背书转让给丁，丁又背书转让给戊。下列关于票据责任承担的表述中，正确的是（）。
A．甲、乙、丁对2万元负责，丙对5万元负责
B．乙、丙、丁对5万元负责，甲对2万元负责
C．甲、乙对2万元负责，丙、丁对5万元负责
D．甲、乙对5万元负责，丙、丁对2万元负责
正确答案：C
