泽熙美文[单选题]1.属于金融机构类投资者的是()。
A.中央银行
B.企业集团财务公司
C.中国证券金融股份有限公司
D.中央汇金投资有限责任公司
参考答案：B
参考解析：金融机构类投资者，是指进行证券投资、从事金融资产交易的金融机构，包括证券经营机构、银行业金融机构、保险经营机构以及其他金融机构，企业集团财务公司属于其他金融机构
[单选题]2.一般性货币政策工具不包括
A.信用控制
B.再贴现政策
C.存款准备金制度
D.公开市场业务
参考答案：A
参考解析：一般性货币政策工具是指中央银行普遍或常规运用的货币政策工具，其实施对象是整体经济和金融活动，主要包括存款准备金制度、再贴现政策和公开市场业务三大工具。选项A信用控制属于选择性货币政策工具。
[单选题]3.在我国证券市场，客户交易结算资金采用()模式
A.中国结算公司
B.中央集中存管
C.第三方存管
D.证券公司存管
参考答案：C
参考解析：2002年《客户交易结算资金管理办法》正式施行，明确了客户交易结算资金必须由第三方存管，为证券公司控制客户交易结算资金被挪用的风险提供了解决机制。
[单选题]4.下列关于银行间债券市场与交易所债券市场的说法，错误的是()。
A.交易所债券市场采用中央对手方的净额结算机制
B.交易所债券市场实行”中央登记、一级托管”的制度
C.银行间债券市场均采用实时全额逐笔结算机制
D.银行间债券市场实行一级、二级综合托管账户模式
参考答案：B
参考解析：选项B，交易所债券市场实行”中央登记、二级托管”的制度。
[单选题]5.现代金融机构的风险管理是一种全面风险管理，管理的目标为()。
A.降低风险
B.减少损失
C.平滑收益
D.创造价值
参考答案：D
参考解析：风险管理的目标是创造价值，而不是减少损失或降低风险。
[单选题]6.下列各项中，属于股利政策的是()。
A.股票分割
B.送股
C.增发
D.资本公积金转增股本
参考答案：B
参考解析：股利分配的形式主要有现金红利和股票红利两种，其中股票红利也称送股。
[单选题]7.可在期权到期日或到期日之前的任何一个营业日执行的金融期权是()
A.修正的美式期权。
B.大西洋期权
C.欧式期权
D.美式期权
参考答案：D
参考解析：按照合约所规定的履约时间的不同，金融期权可以分为欧式期权、美式期权和修正的美式期权。欧式期权只能在期权到期日执行；美式期权则可在期权到期日或到期日之前的任何一个营业日执行；修正的美式期权也被称为百慕大期权或大西洋期权，可以在期权到期日之前的一系列规定日期执行。
[单选题]8.运用金融工程结构化方法，将若干种基础金融商品和金融衍生品相结合设计出的新型金融产品是()。
A.组合化金融衍生品
B.证券化金融衍生品
C.复合化金融衍生品
D.结构化金融衍生品
参考答案：D
参考解析：结构化金融衍生产品是运用金融工程结构化方法，将若干种基础金融商品和金融衍生产品相结合设计出的新型金融产品。
[单选题]9.下列关于市场风险的说法，错误的是()。
A.套期保值、限额和定价补偿是管理市场风险最主要的方法
B.金融衍生产品和金融工程是管理市场风险的主要工具和技术
C.市场风险通常源于交易对手或金融机构内部
D.市场风险是指因市场价格波动而给经济主体带来损失的风险
参考答案：C
参考解析：市场风险通常来源于整个经济体系，而不是交易对手或金融机构内部。
[单选题]10.下列关于我国大宗商品类金融衍生工具发展状况的说法，错误的是()
A.原油期货对外开放提高了我国大宗商品市场的定价影响力
B.商品期货和商品期权覆盖农产品、有色金属、钢铁、能源、化工等
C.我国有汽油期货
D.商品期货和期权交易规模持续快速增长
参考答案：C
参考解析：我国没有汽油期货。
[单选题]11.下列关于中小非金融企业集合票据的表述中，错误的是()。
A.任一企业集合票据筹集资金额不超过1亿元
B.任一企业集合票据待偿还余额不得超过该企业净资产的40%
C.应在中国银行间市场交易商协会注册，一次注册、一次发行
D.在银行间债券市场发行
参考答案：A
参考解析：应该是任一企业集合票据筹集资金额不超过2亿元
[单选题]12.科创板股票可作为融资融券标的的起始时间是()。
A.上市次日
B.上市首日
C.上市五个交易日后
D.上市一个月后
参考答案：B
参考解析：科创板股票自上市首日起可作为融资融券标的。
[单选题]13.交易双方在场外市场上通过协商，按约定价格在约定的未来日期买卖某种标的金融资产的合约称为()。
A.金融互换
B.金融期权合约
C.金融期货合约
D.金融远期合约
参考答案：D
参考解析：金融远期合约是最基础的金融衍生产品。它是交易双方在场外市场上通过协商，按约定价格（被称为“远期价格”）在约定的未来日期（交割日）买卖某种标的金融资产（或金融变量）的合约。
[单选题]14.在证券市场发展初期，法制尚不健全、市场机制尚未理顺，在遇到突发性事件时，证券监督管理部门一般较多采取()，对证券市场进行监管。
A.法律手段
B.经济手段
C.行政手段
D.自律手段
参考答案：C
参考解析：行政手段是通过制定政策和计划等对证券市场进行行政性的干预。这种手段比较直接，但运用不当可能违背市场规律，无法发挥作用甚至遭到惩罚。一般多在证券市场发展初期，法制尚不健全、市场机制尚未理顺或遇突发性事件时使用。
[单选题]15.下列关于上市开放式基金(LOF)的说法，错误的是()
A.LOF仅能在交易所申购、赎回
B.LOF不会出现大幅度折价交易
C.LOF可以是主动管理型基金
D.LOF申购和赎回均以现金进行
参考答案：A
参考解析：上市开放式基金是一种既可以同时在场外市场进行基金份额申购、赎回，又可以在交易所进行基金份额交易和基金份额申购或赎回，并通过份额转托管机制将场外市场与场内市场有机地联系在一起的一种开放式基金。
[单选题]16.下列关于债券对话报价的说法，正确的是()。
A.对话报价是在交易系统中，一次报价、规定交易数量范围和对手范围的现券单向撮合交易方式
B.对话报价是指银行间债券市场开展双边报价业务的交易员进行现券买卖的实价
C.对话报价是指参与者为达成交易而直接向交易对手作出的、对手方确认即可成交的报价
D.对话报价是指参与者为表明自身交易意向而面向市场作出的、不可直接确认成交的报价
参考答案：C
参考解析：选项A，属于小额报价，选项B属于双边报价，选项D属于公开报价，选项C，对话报价是指参与者为达成交易而直接向交易对手方作出的、对手方确认即可成交的报价。
[单选题]17.区域性股权市场是为其所在()级行政区域内中小微企业证券非公开发行、转让及相关活动提供设施与服务的场所。
A.跨省
B.县
C.省
D.市
参考答案：C
参考解析：区域性股权市场是为其所在省级行政区域内中小微企业证券非公开发行、转让及相关活动提供设施与服务的场所。
[单选题]18.根据我国证券公司监管实践,以()为基础计算的风险控制指标是监
