泽熙美文基金从业-证券投资基金基础知识-第二节投资者类型和特征
1.【单选题】()开展人寿保险、人身意外险、健康险等险种业务。
A. 财险公司
B. 寿险公司
C. 健康险公司
D. 意外险公司
正确答案：B
参考解析：寿险公司开展人寿保险、人身意外险、健康险等险种业务。
1.【单选题】()开展人寿保险、人身意外险、健康险等险种业务。
A. 财险公司
B. 寿险公司
C. 健康险公司
D. 意外险公司
正确答案：B
参考解析：寿险公司开展人寿保险、人身意外险、健康险等险种业务。
2.【单选题】()的划分没有统一的标准。
A. 机构投资者
B. 个人投资者
C. 金融机构
D. 政府机构
正确答案：B
参考解析：个人投资者的划分没有统一的标准，每个基金销售机构都会采用独有的方法来设置投资者类别以及类别之间的界限。
3.【单选题】下列不属于专业投资者的是（）。
A. 持牌金融机构及其发行的理财产品
B. 养老基金
C. 公益基金
D. 没有投资经验的投资者
正确答案：D
参考解析：专业投资者包括持牌金融机构及其发行的理财产品，养老基金，公益基金，以及金融资产规模、投资经验符合规定条件的机构和自然人。
4.【单选题】下列不属于企业年金基金投资范围的是（）。
A. 银行存款
B. 国债
C. 中央银行票据
D. 商品期货
正确答案：D
参考解析：企业年金基金财产的投资范围较广，包含银行存款、国债、中央银行票据、债券回购、万能保险产品、投资连结保险产品、证券投资基金、股票，商业银行理财产品、信托产品、基础设施债权投资计划、特定资产管理计划、股指期货以及信用等级在投资级以上的金融债、企业(公司)债、可转换债(含分离交易可转换债)、短期融资券和中期票据等金融产品。
5.【单选题】（）于2017年7月1日起实施《证券期货投资者适当性管理办法》，该办法将投资者分为普通投资者和专业投资者两类。
A. 中国证监会
B. 中国证券业协会
C. 中国证券投资基金业协会
D. 国务院
正确答案：A
参考解析：中国证监会于2016年底颁布并于2017年7月1日起实施《证券期货投资者适当性管理办法》，该办法将投资者分为普通投资者和专业投资者两类。
6.【单选题】家庭负担越重，则可投资的资源越少，投资者越偏向于（）投资策略。
A. 激进的
B. 稳健的
C. 冒险的
D. 高风险的
正确答案：B
参考解析：个人投资者的家庭状况（例如婚姻状况、子女的数量和年龄、需赡养老人的数量和健康状况）也会影响其投资需求。家庭负担越重，则可投资的资源越少，投资者越偏向于稳健的投资策略。
7.【单选题】在当前中国，（）是一类重要的机构投资者。
A. QDII
B. QFII
C. LOF
D. ETF
正确答案：B
参考解析：在当前中国，合格境外机构投资者（QFII）是一类重要的机构投资者。QFII制度是一国在货币未完全可自由兑换、资本项目尚未完全对外开放情况下有限度地引进外资、开放资本市场的一项过渡性的制度安排。
8.【单选题】下列不属于个人投资者特征的是()。
A. 风险承受能力较弱
B. 可投资的资金量较小
C. 投资管理专业
D. 专业投资能力不足
正确答案：C
参考解析：个人投资者是以自然人身份进行投资的，其特征主要包括：
A正确：(1)风险承受能力较弱。
B正确：(2)可投资的资金量较小。
(3)常常需要借助基金销售服务机构进行投资。
D正确：(4)投资相关的知识和经验较少，专业投资能力不足。
(5)投资需求受个人所处生命周期的不同阶段和个人境况的影响，呈现较大的差异化特征。
C错误：投资管理专业属于机构投资者的特征。
综上，该题选C。
9.【单选题】财险公司吸纳的保费投资期限()，并且赔偿额度具有很大的风险，因此财险公司通常将保费投资于()风险资产。
A. 较短；高
B. 较长；高
C. 较短：低
D. 较长；低
正确答案：C
参考解析：财险公司吸纳的保费投资期限较短，并且赔偿额度具有很大的风险。因此财险公司通常将保费投资于低风险资产。
10.【单选题】( )在中国境内的投资受到包括主体资格、资金流动、投资范围和投资额度等方面的限制。
A. FOF
B. QFII
C. ETF
D. QDII
正确答案：B
参考解析：QFII在中国境内的投资受到包括主体资格、资金流动、投资范围和投资额度等方面的限制。
10.【单选题】( )在中国境内的投资受到包括主体资格、资金流动、投资范围和投资额度等方面的限制。
A. FOF
B. QFII
C. ETF
D. QDII
正确答案：B
参考解析：QFII在中国境内的投资受到包括主体资格、资金流动、投资范围和投资额度等方面的限制。
11.【单选题】下列关于私募基金的表述中，不正确的是( )。
A. 私募基金公司的投资产品面向不超过100人的合格投资者发行
B. 私募基金所受法律约束比公募基金少
C. 投资渠道、投资策略多样化
D. 私募基金公司是一类特殊的机构投资者
正确答案：A
参考解析：私募基金公司的投资产品面向不超过200人的合格投资者发行。
12.【单选题】下列属于机构投资者的特征的有( )。
Ⅰ 资金实力雄厚，投资规模相对较大
Ⅱ 具有比个人投资者更高的风险承受能力
Ⅲ 投资管理专业
Ⅳ 投资行为规范
A. Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ
B. Ⅱ、Ⅲ、Ⅳ
C. Ⅰ、Ⅲ、Ⅳ
D. Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ、Ⅳ
正确答案：D
参考解析：机构投资者通常具有以下特征：
Ⅰ正确：(1)资金实力雄厚，投资规模相对较大；
Ⅱ正确：(2)具有比个人投资者更高的风险承受能力；
Ⅲ正确：(3)投资管理专业；
Ⅳ正确：(4)投资行为规范。
综上，该题选D。
13.【单选题】各国对专业投资者的划分标准基本都体现在( )。
Ⅰ 业务资质
Ⅱ 资产规模
Ⅲ 投资经验
Ⅳ 金融市场知识
Ⅴ 投资时长
A. Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ、Ⅳ、Ⅴ
B. Ⅰ、Ⅱ、Ⅳ、Ⅴ
C. Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ、Ⅳ
D. Ⅰ、Ⅲ、Ⅳ、Ⅴ
正确答案：C
参考解析：各国对专业投资者的划分标准各有不同，但都体现在业务资质、资产规模、投资经验和金融市场知识等方面。
14.【单选题】个人投资者之间在哪些方面存在的差异会对投资需求产生影响( )。
Ⅰ 对风险和收益的要求
Ⅱ 个人状况
