泽熙美文基金从业-基金法律法规-第一节基金客户
1.【单选题】（ ）不属于基金客户。
A. 基金份额的持有人
B. 基金资产的所有者
C. 基金投资回报的受益人
D. 基金的销售机构
正确答案：D
我的答案：未作答
参考解析：基金客户即基金份额的持有人、基金产品的投资人，是基金资产的所有者和基金投资回报的受益人，是开展基金一切活动的中心。
2.【单选题】根据《中国证券登记结算有限责任公司证券账户管理规则》的规定，境外投资者包括( )。
Ⅰ 外国的法人
Ⅱ 外国的自然人
Ⅲ 中国香港的法人
Ⅳ 中国公民
A. Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ
B. Ⅱ、Ⅲ、Ⅳ
C. Ⅱ、Ⅳ
D. Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ、Ⅳ
正确答案：A
参考解析：根据《中国证券登记结算有限责任公司证券账户管理规则》的规定，境内投资者是指居住在境内或虽居住在境外但未获得境外所在国家或者地区永久居留签证的中国公民、注册在境内的法人。境外投资者是指外国的法人、自然人，以及中国香港、澳门特别行政区和台湾地区的法人、自然人。
3.【单选题】基金销售机构在进行市场细分时应遵循的原则有( )。
Ⅰ 易入原则
Ⅱ 成长原则
Ⅲ 利润原则
Ⅳ 识别原则
A. Ⅰ、Ⅱ
B. Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ
C. Ⅱ、Ⅲ、Ⅳ
D. Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ、Ⅳ
正确答案：D
参考解析：基金销售机构在进行市场细分时应遵循的原则有易入原则、可测原则、成长原则、识别原则和利润原则。
3.【单选题】基金销售机构在进行市场细分时应遵循的原则有( )。
Ⅰ 易入原则
Ⅱ 成长原则
Ⅲ 利润原则
Ⅳ 识别原则
A. Ⅰ、Ⅱ
B. Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ
C. Ⅱ、Ⅲ、Ⅳ
D. Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ、Ⅳ
正确答案：D
参考解析：基金销售机构在进行市场细分时应遵循的原则有易入原则、可测原则、成长原则、识别原则和利润原则。
4.【单选题】按投资基金的个体不同划分的基金投资者是( )。
A. 个人投资者
B. 境内投资者
C. 境外投资者
D. 以上都是
正确答案：A
参考解析：按投资基金的个体不同划分，基金投资者可以分为个人投资者和机构投资者两类。基金个人投资者是指以自然人身份从事基金买卖的证券投资者，个人投资者主要是相对于机构投资者而言的。
5.【单选题】我国相关法律法规规定，办理基金开户要求的个人投资者年龄为()周岁具有完全民事行为能力人。
A. 16-60
B. 16-70
C. 18-60
D. 18-70
正确答案：D
参考解析：我国相关法律法规规定，办理基金开户要求的个人投资者年龄为18-70周岁具有完全民事行为能力人。
6.【单选题】下列属于长期机构投资者的是( )。
A. 养老金
B. 保险资金
C. 主权财富基金
D. 以上都是
正确答案：D
参考解析：境内外养老金、住房公积金、保险资金、主权财富基金和政府投资基金等长期机构投资者更加重视中国资本市场的发展，投资意愿不断增加。
6.【单选题】下列属于长期机构投资者的是( )。
A. 养老金
B. 保险资金
C. 主权财富基金
D. 以上都是
正确答案：D
参考解析：境内外养老金、住房公积金、保险资金、主权财富基金和政府投资基金等长期机构投资者更加重视中国资本市场的发展，投资意愿不断增加。
7.【单选题】在细分市场上，基金客户的( )是增大的。
A. 规模
B. 忠诚度
C. 风险偏好
D. 以上都不是
正确答案：B
参考解析：确定目标市场与投资者是基金营销部门的一项关键工作。在细分市场上，尽管基金面对的客户群体是缩小的，但客户的忠诚度却是增大的。
8.【单选题】分析投资者的真实需求的重点是研究投资者的( )。
A. 风险偏好
B. 投资规模
C. 流动性和安全性要求
D. 以上都是
正确答案：D
参考解析：在确定目标市场与投资者方面，基金销售机构面临的重要问题之一就是分析投资者的真实需求，包括投资者的投资规模、风险偏好、对投资资金流动性和安全性的要求等。
8.【单选题】分析投资者的真实需求的重点是研究投资者的( )。
A. 风险偏好
B. 投资规模
C. 流动性和安全性要求
D. 以上都是
正确答案：D
参考解析：在确定目标市场与投资者方面，基金销售机构面临的重要问题之一就是分析投资者的真实需求，包括投资者的投资规模、风险偏好、对投资资金流动性和安全性的要求等。
9.【单选题】基金销售的客户寻找，就是指在目标市场中寻找( )的客户。
A. 有投资能力
B. 有一定风险承受能力
C. 有可能购买或者再次购买基金
D. 以上都是
正确答案：D
参考解析：基金销售的客户寻找，就是指在目标市场中寻找有基金投资需求、有投资能力、有一定的风险承受能力、有可能购买或者再次购买基金的客户。
基金从业-基金法律法规-第一节基金销售机构人员行为规范
1.【单选题】基金销售机构对于所属已获得基金销售资格的从业人员，应参照（ ）的要求，组织与基金销售相关的职业培训。
A. 《基金销售人员职业守则》
B. 《基金销售机构内部控制指导意见》
C. 《基金从业人员后续职业培训大纲》
D. 《基金销售人员从业资质管理规则》
正确答案：C
参考解析：基金销售机构对于所属已获得基金销售资格的从业人员，应参照中国证券投资基金业协会发布的《基金从业人员后续职业培训大纲》的要求，组织与基金销售相关的职业培训。
2.【单选题】下列关于基金销售人员基本行为规范的表述，不正确的是（ ）。
A. 基金销售人员在向投资者进行基金宣传推介和销售服务时，应公平对待投资者
B. 基金销售人员可以根据过往业绩预测所推介基金的未来业绩
C. 基金销售人员应当自觉避免其个人及其所在机构的利益与投资者的利益冲突
D. 基金销售人员应根据投资者的目标和风险承受能力推荐基金品种，并客观介绍基金的风险收益特征
正确答案：B
参考解析：B项，基金销售人员在陈述所推介基金或同一基金管理人管理的其他基金的过往业绩时，应当客观、全面、准确，并提供业绩信息的原始出处，不得片面夸大过往业绩，也不得预测所推介基金的未来业绩。
3.【单选题】基金销售机构人员是指基金管理公司、基金管理公司委托的基金销售机构中从事( )等相关活动的人员。
A. 宣传推介基金
B. 发售基金份额
C. 办理基金份额申购和赎回
D. 以上都是
正确答案：D
参考解析：基金销售机构人员是指基金管理公司、基金管理公司委托的基金销售机构中从事宣传推介基金、发售基金份额、办理基金份额申购和赎回等相关活动的人员。
4.【单选题】基金销售人员应当具备从事基金销售活动所必需的( )。
