泽熙美文1.【单选题】在销售基金时，( )应制定合理的业务规则，对基金认购、申购、赎回、转换、非交易过户等行为进行规定。
A. 基金管理人
B. 基金托管人
C. 基金持有人
D. 基金销售机构
正确答案：A
参考解析：在销售基金时，基金管理人应制定合理的业务规则，对基金认购、申购、赎回、转换、非交易过户等行为进行规定。
2.【单选题】目前，国内的基金销售机构可分为直销机构和代销机构两种类型。其中代销机构不包括（ ）。
A. 保险公司
B. 基金公司
C. 证券公司
D. 商业银行
正确答案：B
参考解析：目前，国内的基金销售机构可分为直销机构和代销机构两种类型。直销机构是指直接销售基金的基金公司，代销机构是指与基金公司签订基金产品代销协议，代为销售基金产品，赚取销售佣金的商业机构，主要包括商业银行、证券公司、期货公司、保险机构、证券投资咨询机构以及独立基金销售机构。
3.【单选题】根据《证券投资基金销售管理办法》，申请基金销售业务资格应当具备的基本条件不包括（ ）。
A. 财务状况良好，运作规范稳定
B. 有与基金销售业务相适应的营业场所、安全防范设施和其他设施
C. 净资本等财务风险监控指标符合中国证监会的有关规定
D. 制定了完善的资金清算流程，资金管理符合中国证监会对基金销售结算资金管理的有关要求
正确答案：C
参考解析：C选项是迷惑选项，无实际意义。
基金销售机构的准入条件：
(1)具有健全的治理结构、完善的内部控制和风险管理制度，并得到有效执行；
(2)财务状况良好，运作规范稳定（A项符合）；
(3)有与基金销售业务相适应的营业场所、安全防范设施和其他设施（B项符合）；
(4)有安全、高效的办理基金发售、申购和赎回等业务的技术设施，且符合中国证监会对基金销售业务信息管理平台的有关要求，基金销售业务的技术系统已与基金管理人、中国证券登记结算公司相应的技术系统进行了联网测试，测试结果符合国家规定的标准；
(5)制定了完善的资金清算流程，资金管理符合中国证监会对基金销售结算资金管理的有关要求（D项符合）；
(6)有评价基金投资人风险承受能力和基金产品风险等级的方法体系；
(7)制定了完善的业务流程、销售人员执业操守、应急处理措施等基金销售业务管理制度，符合中国证监会对基金销售机构内部控制的有关要求；
(8)有符合法律法规要求的反洗钱内部控制制度；
(9)中国证监会规定的其他条件。
3.【单选题】根据《证券投资基金销售管理办法》，申请基金销售业务资格应当具备的基本条件不包括（ ）。
A. 财务状况良好，运作规范稳定
B. 有与基金销售业务相适应的营业场所、安全防范设施和其他设施
C. 净资本等财务风险监控指标符合中国证监会的有关规定
D. 制定了完善的资金清算流程，资金管理符合中国证监会对基金销售结算资金管理的有关要求
正确答案：C
参考解析：C选项是迷惑选项，无实际意义。
基金销售机构的准入条件：
(1)具有健全的治理结构、完善的内部控制和风险管理制度，并得到有效执行；
(2)财务状况良好，运作规范稳定（A项符合）；
(3)有与基金销售业务相适应的营业场所、安全防范设施和其他设施（B项符合）；
(4)有安全、高效的办理基金发售、申购和赎回等业务的技术设施，且符合中国证监会对基金销售业务信息管理平台的有关要求，基金销售业务的技术系统已与基金管理人、中国证券登记结算公司相应的技术系统进行了联网测试，测试结果符合国家规定的标准；
(5)制定了完善的资金清算流程，资金管理符合中国证监会对基金销售结算资金管理的有关要求（D项符合）；
(6)有评价基金投资人风险承受能力和基金产品风险等级的方法体系；
(7)制定了完善的业务流程、销售人员执业操守、应急处理措施等基金销售业务管理制度，符合中国证监会对基金销售机构内部控制的有关要求；
(8)有符合法律法规要求的反洗钱内部控制制度；
(9)中国证监会规定的其他条件。
4.【单选题】基金销售机构的准入条件不包括（ ）。
A. 有与基金销售业务相适应的营业场所、安全防范设施和其他设施
B. 财务状况良好，近两年会计年度连续盈利
C. 制定了完善的资金清算流程
D. 有符合法律法规要求的反洗钱内部控制制度
正确答案：B
参考解析：基金销售机构的准入条件：
(1)具有健全的治理结构、完善的内部控制和风险管理制度，并得到有效执行。
(2)财务状况良好，运作规范稳定。
(3)有与基金销售业务相适应的营业场所、安全防范设施和其他设施。
(4)有安全、高效的办理基金发售、申购和赎回等业务的技术设施，且符合中国证监会对基金销售业务信息管理平台的有关要求，基金销售业务的技术系统已与基金管理人、中国证券登记结算公司相应的技术系统进行了联网测试，测试结果符合国家规定的标准。
(5)制定了完善的资金清算流程，资金管理符合中国证监会对基金销售结算资金管理的有关要求。
(6)有评价基金投资人风险承受能力和基金产品风险等级的方法体系。
(7)制定了完善的业务流程、销售人员执业操守、应急处理措施等基金销售业务管理制度，符合中国证监会对基金销售机构内部控制的有关要求。
(8)有符合法律法规要求的反洗钱内部控制制度。
(9)中国证监会规定的其他条件。
5.【单选题】目前，我国占基金销售市场份额最大的基金代销机构是()。
A. 基金销售公司
B. 证券公司
C. 保险公司
D. 商业银行
正确答案：D
参考解析：银行因其所拥有的覆盖全国的营业网络和成熟的资金清算体系，庞大的客户基础，以及投资者对银行的信任，而使得其渠道优势无可比拟。对于大部分基金公司来说，产品销售主要通过银行渠道来完成。
6.【单选题】下列关于基金销售机构职责规范的说法，正确的是( )。
A. 委托基金管理人开立基金销售结算专用账户
B. 基金募集申请注册前向公众分发基金宣传推介材料
C. 书面协议委托其他机构代为办理基金业务
D. 对基金客户进行身份识别
正确答案：D
参考解析：A项说法错误，基金销售机构、基金销售支付结算机构、基金注册登记机构可在具备基金销售业务资格的商业银行或从事客户交易结算资金存管的指定商业银行开立基金销售结算专用账户；
B项说法错误，基金募集申请获得中国证监会核准前，基金管理人、基金销售机构不得办理基金的销售业务，不得向公众分发、公布基金宣传推介材料或发售基金份额；
C项说法错误，基金销售机构不得委托其他机构代为办理基金的销售业务。
D项说法正确，基金销售机构为客户开立基金账户时，应当按照反洗钱相关法律法规的规定进行客户身份识别，并在此基础上对客户的洗钱风险进行等级划分。
7.【单选题】基金销售机构的职责规范中要求，与销售业务有关的其他资料自业务发生当年起至少保存( )年。
A. 3
B. 5
C. 10
D. 15
正确答案：D
参考解析：基金管理人、基金销售机构应当建立健全档案管理制度，妥善管理基金份额持有人的开户资料和与销售业务有关的其他资料。客户身份资料自业务关系结束当年起至少保存15年，与销售业务有关的其他资料自业务发生当年起至少保存15年。
8.【单选题】下列属于基金销售机构的是( )。
A. 基金直销机构
B. 基金代销机构
C. 独立的第三方基金销售机构
D. 以上都是
正确答案：D
参考解析：基金销售机构，是指依法办理开放式基金份额的认购、申购和赎回的基金管理人以及取得基金代销业务资格的其他机构。目前，国内的基金销售机构可分为直销机构和代销机构两种类型。直销机构是指直接销售基金的基金公司。基金公司开展直销目前主要包括两种形式，其一是专门的销售人员直接开发和维护机构客户和高净值个人客户，其二是自行开发建立电子商务平台。代销机构是指与基金公司签订基金产品代销协议，代为销售基金产品，赚取销售佣金的商业机构，主要包括商业银行、证券公司、期货公司、保险机构、证券投资咨询机构以及独立基金销售机构。
8.【单选题】下列属于基金销售机构的是( )。
A. 基金直销机构
B. 基金代销机构
C. 独立的第三方基金销售机构
D. 以上都是
正确答案：D
参考解析：基金销售机构，是指依法办理开放式基金份额的认购、申购和赎回的基金管理人以及取得基金代销业务资格的其他机构。目前，国内的基金销售机构可分为直销机构和代销机构两种类型。直销机构是指直接销售基金的基金
