泽熙美文1.【单选题】关于中国证券基金投资协会发布的《基金募集机构投资者适当性管理实施指引（试行）》，以下说法正确的是（ ）。
A. C2为风险承受能力最低的类型
B. C2风险类型投资者通常不愿意承担任何投资损失
C. 没有风险容忍度的投资者类型为C4
D. C1风险类型投资者可以认购货币市场基金
正确答案：D
参考解析：普通投资者风险承受能力应至少分为五个类型，分别为C1、C2、C3、C4、C5，其中C1含风险承受能力最低类别。
风险承受能力最低的投资者指在C1中符合下列情况之一的自然人：①不具有完全民事行为能力；②没有风险容忍度或者不愿承受任何投资损失；③法律、行政法规规定的其他情形。
2.【单选题】与道德相比，法律的调整范围是（ ）。
A. 心理动机
B. 个人精神世界
C. 个人信仰
D. 行为结果
正确答案：D
参考解析：一般认为，道德调整的范围比法律调整的范围更为广泛。法律调整的对象侧重于人们的外在行为和结果的合法化，具有较强的客观性，人们的思想和动机不是法律调整的对象；而道德不仅要调整人们的外在行为和结果，还要调整人们内在的精神世界和心理动机。
3.【单选题】关于基金的宣传推介，以下不合规的是（ ）。
A. 客户经理制作的基金营销卖点
B. 基金公司制作的基金微信宣传推介材料
C. 基金评级机构对基金的评级说明
D. 代销银行对基金的投资风险提示
正确答案：A
参考解析：A项说法错误：基金从业人员分发或公布的基金宣传推介材料应为基金管理机构或基金代销机构统一制作的材料。
4.【单选题】以下可体现基金公司督察长工作独立性的是（ ）。
A. 督察长可以以公司的名义直接聘请外部专业机构协助工作，费用由公司承担
B. 督察长应对公司的新产品出具合规意见
C. 督察长不得从事基金销售相关的工作
D. 督察长有权参加或者列席公司经营决策会议
正确答案：C
参考解析：基金公司应保证督察长工作的独立性，不得安排或者要求督察长从事基金销售、投资等与其履行职责相冲突的职务和工作。
5.【单选题】某基金公司员工甲认为，新成立的公司首先应该把业务发展放在优先地位，解决生存问题，可以暂时不考虑风险管理的限制要求；员工乙认为，风险管理是公司经营管理的组成部分要覆盖公司的所有业务和部门。关于两位员工的看法，下列判断正确的是（ ）。
A. 员工甲的看法正确，员工乙的看法正确
B. 员工甲的看法正确，员工乙的看法错误
C. 员工甲的看法错误，员工乙的看法正确
D. 员工甲的看法错误，员工乙的看法错误
正确答案：C
参考解析：员工甲的看法错误，为充分保护基金份额持有人的利益，促进公司和行业持续、健康、稳定发展，基金管理人应强化风险意识，增强风险防范能力，建立全面的风险管理体系。
员工乙的看法正确，基金公司的风险管理是指基金公司围绕公司总体经营战略，从董事会、管理层到全体员工全员参与，在日常经营中，识别潜在风险，评估风险的影响程度，并根据公司风险偏好制定风险应对策略，有效管理公司各环节风险的持续过程。
6.【单选题】社会道德规范是一个国家所有公民应当遵守的道德规范的总和，道德是一种社会形态，以下不属于道德特征的是（ ）。
A. 具有具体性
B. 具有强制性
C. 具有差异性
D. 具有继承性
正确答案：B
参考解析：道德的特征：①道德具有差异性；②道德具有继承性；③道德具有约束性；④道德具有具体性。
7.【单选题】基金管理人制定内部控制制度应当遵循的原则包括（ ）。
Ⅰ、合法合规性原则，内部控制制度应符合国家法律法规、规章和各项规定的要求
Ⅱ、全面性原则，内部控制制度应涵盖公司经营管理的各个环节
Ⅲ、商业性原则，内部控制制度的制定应在确保风险可控的基础上以企业商业价值最大化为出发点
Ⅳ、适时性原则，内部控制制度的制定应随着内外部环境的变化进行及时的修改或完善
A. Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ
B. Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ、Ⅳ
C. Ⅰ、Ⅱ、Ⅳ
D. Ⅰ、Ⅲ、Ⅳ
正确答案：C
参考解析：基金管理人制定内部控制制度一般应当遵循以下原则：
（1）合法、合规性原则。公司内控制度应当符合国家法律法规、规章和各项规定。
（2）全面性原则。内部控制制度应当涵盖公司经营管理的各个环节，不得留有制度上的空白或漏洞。
（3）审慎性原则。公司内部控制的核心是风险控制，制定内部控制制度应当以审慎经营、防范和化解风险为出发点。
（4）适时性原则。内部控制制度的制定应当随着有关法律法规的调整和公司经营战略、经营方针、经营理念等内外部环境的变化进行及时的修改或完善。
8.【单选题】张某拟投资上市开放式基金（LOF），关于其可以采取的交易方式，以下说法正确的包括（ ）。
Ⅰ、在代销该基金的银行申购该基金
Ⅱ、在银行申购的基金份额只能在银行赎回
Ⅲ、在证券交易所买进该基金，并只能在证券交易所卖出
Ⅳ、在银行申购该基金转托管到证券交易所卖出
A. Ⅰ、Ⅲ
B. Ⅰ、Ⅳ
C. Ⅰ、Ⅱ
D. Ⅲ、Ⅳ
正确答案：B
参考解析：上市开放式基金（LOF）是一种既可以在场外市场进行基金份额申购、赎回，又可以在交易所（场内市场）进行基金份额交易和基金份额申购或赎回的开放式基金。它是我国对证券投资基金的一种本土化创新。LOF结合了银行等代销机构和交易所交易网络两者的销售优势，为开放式基金销售开辟了新的渠道。LOF具有的转托管机制，使投资者既可以通过场外销售渠道申购和赎回基金份额，也可以在挂牌的交易所买卖该基金或进行基金份额的申购与赎回。这一机制使LOF不会出现封闭式基金的大幅折价交易现象。
9.【单选题】具有基金销售业务资格的甲商业银行对乙基金管理公司进行审慎调查时，以下做法正确的是（ ）。
Ⅰ、优先根据乙公司公开披露的信息进行审慎调查
Ⅱ、优先根据第三方提供的信息进行审慎调查
Ⅲ、乙公司提供非公开信息时，甲银行对信息的适当性实施尽职甄别
Ⅳ、不接受且不使用乙公司提供的非公开信息
A. Ⅱ、Ⅲ
B. Ⅱ、Ⅳ
C. Ⅰ、Ⅲ
D. Ⅲ、Ⅳ
正确答案：C
参考解析：开展审慎调查应当优先根据被调查方公开披露的信息进行；接受被调查方提供的非公开信息使用的，必须对信息的适当性实施尽职甄别。
10.【单选题】根据以下材料，回答以下3题。
A公募基金管理公司拟对旗下的定期开放混合型C基金进行转型，拟将C基金变更为一只开放式FOF（基金中基金），其中涉及转型后产品要素的设计以及召集基金份额持有人大会等工作。
关于C基金变更为FOF基金后的投资运作，以下说法正确的是（ ）。
A. 可以投资分级基金份额实现有利的投资目的
B. 投资A公司自身管理的基金合计不得超过其基金资产净值的50%
C. 投资的标的基金（除ETF联接基金外）运作不应少于1年
D. 可以投资其他符合条件的FOF
正确答案：C
参考解析：A项说法错误，FOF不得持有具有复杂、衍生品性质的基金份额，包括分级基金和中国证监会认定的其他基金份额。
B项说法错误，除ETF联接基金外，同一管理人管理的全部FOF持有单只基金不得超过被投资基金净资产的20％。
D项说法错误，规定FOF持有单只基金的市值，不得高于FOF资产净值的20％，且不得持有其他FOF。
11.【单选题】A公司将召集基金份额持有人大会审议C基金转型事项。关于该次基金份额持有人大会，以下说法正确的是（ ）。
A. 该次基金份额持有人大会审议事项需经参加大会的基金份额持有人所持表决权的1/2同意方能通过
B. 该次基金份额持有人大会可以采取通信方式
C. A公司应至少提前60日公告本次基金份额持有人大会审议事项
D. 该次基金份额持有人大会应有至少代表2/3份额的持有人参加方可召开
正确答案：B
参考解析：A项说法错误，转换基金的运作方式、更换基金管理人或者基金托管人、提前终止基金合同、与其他基金合并，应当经参加大会的基金份额持有人所持表决权的2／3以上通过。
B项说法正确，依据《证券投资基金法》的规定，基金份额持有人大会可以采取现场方式召开，也可以采取通信等方式召开。
C项说法错误，召开基金份额持有人大会，召集人应当至少提前30日公告基金份额持有人大会的召开时间、会议形式、审议事项、议事程序和表决方式等事项。
D项说法错误，基金份额持有人大会应当有代表1／2以上基金份额的持有人参加，方可召开。
12.【单选题】C基金的首次基金份额持有人大会因未能达到法定出席人数而未
