泽熙美文1.【单选题】由于间接融资的资金集中于商业银行等金融机构，资金贷给谁不贷给谁，并非由资金的初始供应者决定，而是由商业银行等金融中介机构决定。上述表述的是间接融资的（）特点。
A. 资金获得的间接性
B. 融资的相对集中性
C. 融资信誉的差异性相对较小
D. 融资的主动权主要掌握在金融中介机构手中
正确答案：D
参考解析：由于间接融资的资金集中于商业银行等金融机构，资金贷给谁不贷给谁，并非由资金的初始供应者决定，而是由商业银行等金融中介机构决定。这句话体现的是融资的主动权主要掌握在金融中介机构手中。故本题选D。
间接融资的特点包括资金获得的间接性、融资的相对集中性、融资信誉的差异性相对较小、全部具有可逆性(即可返还性)、融资的主动权主要掌握在金融中介机构手中。
2.【单选题】关于股票的叙述，下列说法错误的是( )。
A. 股票本身没有价值
B. 股票代表的是股东权利
C. 发行股票是股份公司筹措自有资本的手段
D. 股票是一种现实资本
正确答案：D
参考解析：股票不是一种现实的资本，而股份公司通过发行股票筹措的资金，是公司用于营运的真实资本。
股票独立于真实资本之外，在股票市场上进行着独立的价值运动，是一种虚拟资本。故D选项错误。
3.【单选题】国际开发机构申请在中国境内发行人民币债券、需经两家以上(含两家)评级公司评级，其中至少应有一家评级公司在中国境内注册且具备人民币债券评级能力，人民币债券信用级别需为( )。
A. A级(或相当于A级)以上
B. A+级(或相当于A+级)以上
C. AAA级
D. AA级(或相当于AA级)以上
正确答案：D
参考解析：国际开发机构申请在中国境内发行人民币债券应具备以下条件：
第一，财务稳健，资信良好，经两家以上(含两家)评级公司评级，其中至少应有一家评级公司在中国境内注册且具备人民币债券评级能力，人民币债券信用级别为AA级(或相当于AA级)以上；
第二，已为中国境内项目或企业提供的贷款和股本资金在10亿美元以上，经国务院批准予以豁免的除外；
第三，所募集资金用于向中国境内的建设项目提供中长期固定资产贷款或提供股本资金，投资项目符合中国国家产业政策、利用外资政策和固定资产投资管理规定。主权外债项目应列入相关国外贷款规划。
4.【单选题】下列关于股票价格的说法中，错误的是( )。
A. 理论上，股票价格应由其价值决定，股票本身没有价值，不是在生产过程中发挥职能作用的现实资本，只是一张凭证
B. 根据现值理论，股票的价值取决于股票的账面价值
C. 股票交易实际上是对未来收益权的转让买卖，股票价格就是对未来收益的评定
D. 股票之所以有价格，其原因之一是因为它代表着收益的价值，即能给它的持有者带来股息红利
正确答案：B
参考解析：现值理论认为，人们之所以愿意购买股票和其他证券，是因为它能够为它的持有人带来预期收益，因此，它的价值取决于未来收益的大小。
5.【单选题】根据《上市公司证券发行管理办法》的规定，可转换公司债券的期限( )。
A. 最短为1年，最长为6年
B. 最短为2年，最长为4年
C. 最短为3年，最长为4年
D. 最短为1年，最长为3年
正确答案：A
参考解析：我国《上市公司证券发行管理办法》规定，可转换债券的期限最短为1年，最长为6年，自发行结束之日起6个月后方可转换为公司股票。
6.【单选题】在证券经纪业务中，经纪委托关系的建立表现为开户和委托两个环节，按照相关法规的规定，投资者应首先在（）或者其代理点开立证券账户。
A. 证券交易所
B. 登记结算公司
C. 商业银行
D. 证券公司
正确答案：B
参考解析：在证券经纪业务中，经纪委托关系的建立表现为开户和委托两个环节。
按照相关法规的规定，投资者应首先在登记结算公司或者其代理点开立证券账户；
其次，投资者与证券公司签署风险揭示书、客户须知，签订证券交易委托代理协议，开立客户交易结算资金第三方存管协议中的资金账户等。
7.【单选题】社会保险制度确定，为了保障公民在年老、疾病、工伤、失业、生育等情况下获得物质帮助而建立的基金称为( )。
A. 社会保险基金
B. 社会公益基金
C. 社会福利基金
D. 社会保障基金
正确答案：A
参考解析：社会保险基金，是指社会保险制度确定，为了保障公民在年老、疾病、工伤、失业、生育等情况下获得物质帮助而建立的，主要由用人单位和个人缴费构成，包括基本养老保险基金、基本医疗保险基金、工伤保险基金、失业保险基金和生育保险基金，用于公民养老、医疗、工伤、失业、生育等各项社会保险待遇的当期发放。
8.【单选题】下列关于商业银行发行次级债券的说法中，错误的是( )。
A. 商业银行公开发行次级债券应实行贷款五级分类
B. 商业银行公开发行次级债券核心资本充足率不低于5％
C. 索偿权在商业银行股权资本之前
D. 索偿权在其他负债之前
正确答案：D
参考解析：商业银行次级债券是指商业银行发行的、本金和利息的清偿顺序列于商业银行其他负债之后、先于商业银行股权资本的债券。
根据《商业银行次级债券发行管理办法》，商业银行公开发行次级债券应具备以下条件：
实行贷款五级分类，贷款五级分类偏差小；
核心资本充足率不低于5％；
贷款损失准备计提充足；
具有良好的公司治理结构与机制；
最近三年没有重大违法、违规行为。
9.【单选题】以下( )不是公司公开发行债券应当符合的条件。
A. 具备健全且运行良好的组织机构
B. 最近三年平均可分配利润足以支付公司债券两年的利息
C. 具有合理的资产负债结构和正常的现金流量
D. 最近三年平均可分配利润足以支付公司债券一年的利息
正确答案：B
参考解析：公开发行公司债券，应当符合《公司债券发行与交易管理办法》的相关规定:
①具备健全且运行良好的组织机构﹔
②最近3年平均可分配利润足以支付公司债券1年的利息;
③具有合理的资产负债结构和正常的现金流量;
④国务院规定的其他条件。
10.【单选题】下列关于申请募集基金时基金招募说明书和投资者适当性管理制度的说法，错误的是（）。
A. 招募说明书语言要详尽，不需要简明，但要易懂、实用，符合投资者的理解能力
B. 有明确的对基金投资者的定位、识别和评估的方法
C. 有符合投资者特征的投资者适当性管理制度
D. 招募说明书要真实、准确、完整地披露投资者作出投资决策所需要的重要信息
正确答案：A
参考解析：申请募集基金，拟募集的基金应当具备下列条件：
1.有明确、合法的投资方向；有明确的基金运作方式；
2.符合中国证监会关于基金品种的规定；
3.基金合同、招募说明书等法律文件草案符合法律、行政法规和中国证监会的规定；
4.基金名称表明基金的类别和投资特征，不存在损害国家利益、社会公共利益，欺诈、误导投资者，或者其他侵犯他人合法权益的内容；
5.招募说明书真实、准确、完整地披露了投资者作出投资决策所需的重要信息，不存在虚假记载、误导性陈述或者重大遗漏，语言简明、易懂、实用，符合投资者的理解能力；（选项A错误）
6.有符合基金特征的投资者适当性管理制度，有明确的投资者定位、识别和评估等落实投资者适当性安排的方法，有清晰的风险警示内容等。
11.【单选题】下列不属于我国场外市场的是（）。
A. 全国中小企业股份转让系统
B. 券商柜台市场
C. 私募基金业务活动
D. 区域性股权交易市场
正确答案：A
参考解析：主板市场、科创板市场、创业板市场、北京证券交易所和全国中小企业股份转让系统属于场内市场；
区域股权交易市场、券商柜台市场、机构间私募产品报价与服务系统和私募基金业务活动属于场外市场。
12.【单选题】下列有关证券交易所特征的表述，错误的有（）。
A. 一般投资者可以直接进入交易所买卖证券
B. 有固定的交易场所和交易时间
C. 通过公开竞价的方式决定交易价格
D. 交易的对象限于合乎一定标准的上市证券
正确答案：A
