泽熙美文[单选题]1.根据《证券投资基金法》的规定，公募证券投资基金的基金合同生效日为()。
A.基金合同生效公告发布之日
B.投资人缴纳认购的基金份额的款项之日
C.基金管理人办理完毕基金备案手续之日
D.基金募集结束日
正确答案：C
参考解析：投资人交纳认购的基金份额的款项时，基金合同成立；基金管理人依法向中国证监会办理基金备案手续，基金合同生效。
[单选题]2.转换基金运作方式，应当经参加基金份额持有人大会的基金份额持有人所持表决权的()以上通过。
A.1/2
B.1/3
C.2/3
D.1/4
正确答案：C
参考解析：基金份额持有人大会就审议事项做出决定，应当经参加大会的基金份额持有人所持表决权的1/2以上通过；但是，转换基金运作方式、更换基金管理人或者基金托管人、提前终止基金合同、与其他基金合并，应当经参加大会的基金份额持有人所持表决权的2/3以上通过。基金份额持有人大会决定的事项，应当依法报中国证监会备案，并予以公告。
[单选题]3.某投资人T日申购1万元某基金，当日基金份额净值为1.500元，对应申购费率为1.5%，其申购得到的份额为()份。
A.6566.13
B.9611.92
C.6568.14
D.9852.22
正确答案：C
参考解析：净申购金额=10000/（1+1.5%）≈9852.22元
申购份额=9852.22/1.5≈6568.14份
[单选题]4.汇集多位投资者资金间接或直接投资于股权基金，需要穿透调查最终投资者是否符合合格投资者条件的是()。
A.慈善基金
B.企业年金
C.在中国证券投资基金业协会备案的投资计划
D.合伙企业
正确答案：D
参考解析：以合伙企业、契约等非法人形式，通过汇集多数投资者的资金直接或者间接投资于私募基金的，私募基金管理人或者私募基金销售机构应当穿透核查最终投资者是否为合格投资者，并合并计算投资者人数。
[单选题]5.2017年3月1日星期三，某私募基金公司发生有关所管理私募基金投资运作方面的重大事项，按规定需要向中国证券投资基金业协会报告，由于2017年3月国家没有法定假日，该报告的截止日应该为()。
A.2017年3月13日
B.2017年3月16日
C.2017年3月12日
D.2017年3月6日
正确答案：B
参考解析：私募基金管理人应当根据基金业协会的规定，及时填报并定期更新管理人及其从业人员的有关信息、所管理私募基金的投资运作情况和杠杆运用情况，保证所填报内容真实、准确、完整。发生重大事项的，应当在10个工作日内向基金业协会报告。
[单选题]6.连续()没有开展基金托管业务的基金托管人，中国证监会、中国银监会可以取消其基金托管资格。
A.3年
B.2年
C.1年
D.6个月
正确答案：A
参考解析：中国证监会、中国银监会对有下列情形之一的基金托管人，可以取消其基金托管资格：①连续3年没有开展基金托管业务的；②违反《证券投资基金法》规定，情节严重的；③法律、行政法规规定的其他情形。
[单选题]7.基金宣传推介材料的范围包括()。
I微信公众号文章
II朋友圈广告
III信函
IV传真
A.Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ、Ⅳ
B.Ⅱ、Ⅳ
C.Ⅰ、Ⅱ
D.Ⅰ、Ⅲ、Ⅳ
正确答案：A
参考解析：《证券投资基金销售管理办法》规定，基金宣传推介材料是指为推介基金向公众分发或者公布，使公众可以普遍获得的书面、电子或者其他介质的信息，包括以下几类：
（1）公开出版资料。
（2）宣传单、手册、信函、传真、非指定信息披露媒体上刊发的与基金销售相关的公告等面向公众的宣传资料。
（3）海报、户外广告。
（4）电视、电影、广播、互联网资料、公共网站链接广告、短信及其他音像、通信资料。
（5）通过报眼及报花广告、公共网站链接广告、传真、短信、非指定信息披露媒体上刊发的与基金分红、销售相关的公告等可以使公众普遍获得的、带有广告性质的基金销售信息。
（6）中国证监会规定的其他材料。
注：朋友圈广告和微信公众号文章虽无原文表述，但可定义为“面向公众的宣传资料“，故也属于宣传资料。
[单选题]8.根据基金销售适用性原则，销售基金产品前应对()进行风险承受能力调查和评价。
A.基金托管人
B.基金销售机构
C.基金管理人
D.基金投资人
正确答案：D
参考解析：根据基金销售适用性原则，销售基金产品前应对基金投资人进行风险承受能力调查和评价。
[单选题]9.某网络第三方支付平台，与某基金管理公司合作，推出一项新的理财业务，销售该基金公司的货币基金，该网络第三方支付平台需要获得()
A.基金支付业务许可、基金份额登记许可
B.基金份额登记许可、基金投资顾问备案
C.基金份额登记许可、基金销售业务许可
D.基金支付业务许可、基金销售业务许可
正确答案：D
参考解析：该网络平台因为涉及到销售基金及支付业务，故需要获得基金支付业务许可和基金销售业务许可业务
[单选题]10.关于基金信息披露，以下说法错误的是()。
A.禁止对证券投资业绩进行预测
B.禁止虚假记载、误导性陈述和重大遗漏
C.可以刊载独立的第三方机构对基金的推荐性文字
D.禁止违规承诺收益，同时也不得承诺承担亏损
正确答案：C
参考解析：基金信息披露的禁止行为：
（1）虚假记载、误导性陈述或者重大遗漏。
（2）对证券投资业绩进行预测。
（3）违规承诺收益或者承担损失。
（4）诋毁其他基金管理人、基金托管人或者基金销售机构。
（5）登载任何自然人、法人或者其他组织的祝贺性、恭维性或推荐性的文字。
（6）中国证监会禁止的其他行为。
[单选题]11.某基金经理连续一周未到公司上班，部门总监多方联系也找不到他的情况下向分管领导进行了报告，但该分管领导没有向总经理和督察长报告，两周后，公安局经侦部门来公司进行调查，这说明该公司内部控制中()机制不完善。
A.信息沟通
B.独立决策
C.风险评估
D.内部授权
正确答案：A
参考解析：基金管理人应当维护信息沟通渠道的畅通，建立清晰的报告系统。公司管理层有责任保证所有员工得到充分、最新的公司规章制度以及应该得知的信息。公司应定期与员工沟通，以保证他们及时知悉公司的战略方向、经营方针、近期和长期目标等。在公司管理和基金运作中各部门应保持各自独立向管理层的报告渠道。
[单选题]12.以下不需要披露上市交易公告书的是()。
A.交易型开放式指数基金（ETF）联接基金
B.交易型开放式指数基金（ETF）
C.封闭式基金
D.上市开放式基金（LOF）
正确答案：A
参考解析：凡是根据有关法律法规发售基金份额并申请在证券交易所上市交易的基金，基金管理人均应编制并披露基金上市交易公告书。目前，披露上市交易公告书的基金品种主要有封闭式基金、上市开放式基金（LOF）和交易型开放式指数基金（ETF）以及分级基金子份额，
交易型开放式指数基金（ETF）联接基金没有上市交易机制，故不需要披露上市交易公告书
[单选题]13.反洗钱的目的包括()。
I.防范毒品犯罪
II.防范黑社会性质的组织犯罪
III.防范贪污贿赂犯罪
IV.防范金融诈骗犯罪
A.I、III、IV
B.I、II、III、IV
