泽熙美文1 [单选题]下列关于金融机构的主要参与者及其作用的说法，错误的是（）。
A.金融市场的参与者主要包括政府、中央银行、金融机构、个人投资者和企业居民
B.金融机构是金融市场的唯一资金供给者
C.个人居民投资者是金融市场供求均衡的重要力量
D.金融机构既发行、创造金融工具，也在市场上购买各类金融工具
正确答案：B
参考解析：B项说法错误：个人居民是金融市场上主要的资金供给者。
A项说法正确：金融市场的参与者主要包括政府、中央银行、金融机构、个人和企业居民。
C项说法正确：个人居民投资者是金融市场供求均衡的重要力量。
D项说法正确：金融机构在金融市场上充当资金的供给者、需求者和中间人等多重角色，它既发行、创造金融工具，也在市场上购买各类金融工具；既是金融市场的中介人，也是金融市场的投资者、货币政策的传递者和承受者。最后，金融机构作为机构投资者在金融市场具有支配性的作用。
2 [单选题] 基金交易应实行（），基金经理不得直接向交易员下达投资指令或者直接进行交易。
A.集中交易制度
B.投资决策授权制度
C.审查制度
D.投资对象备选库制度
正确答案：A
参考解析：基金交易应实行集中交易制度，基金经理不得直接向交易员下达投资指令或者直接进行交易。
3 [单选题] 场外认购的LOF基金份额注册登记在（）。
A.基金托管人的注册登记系统
B.中国证券登记结算有限责任公司的开放式基金注册登记系统
C.基金管理人的注册登记系统
D.中央国债登记结算公司的注册登记系统
正确答案：B
参考解析：LOF份额的认购分场外认购和场内认购两种方式。场外认购的基金份额注册登记在中国证券登记结算有限责任公司的开放式基金注册登记系统。场内认购的基金份额注册登记在中国证券登记结算有限责任公司的证券登记结算系统。
4 [单选题] 基金职业道德修养，是指基金从业人员通过主动自觉地自我学习、（）、自我完善，将基金职业道德外在的职业行为规范内化为内在的职业道德情感、认知和信念，使自己形成良好的职业道德品质和达到一定的职业道德境界。
A.自我反省
B.自我改造
C.自我比较
D.自我陶冶
正确答案：B
参考解析：基金职业道德修养，是指基金从业人员通过主动自觉地自我学习、自我改造、自我完善，将基金职业道德外在的职业行为规范内化为内在的职业道德情感、认知和信念，使自己形成良好的职业道德品质和达到一定的职业道德境界。
5 [单选题] 基金宣传推介材料登载基金管理人股东背景时，应当特别声明（）并不直接参与基金财产的投资运作。
A.基金管理人
B.基金托管人
C.股东
D.中国证监会
正确答案：C
参考解析：基金宣传推介材料登载基金管理人股东背景时，应当特别声明基金管理人与股东之间实行业务隔离制度，股东并不直接参与基金财产的投资运作。
6 [单选题] 下列选项中，不符合封闭式基金份额上市交易条件的是（）。
A.基金合同期限为5年以上
B.基金合同期限为1年以上
C.基金募集金额不低于2亿元人民币
D.基金份额持有人不少于1000人
正确答案：B
参考解析：封闭式基金份额上市交易条件有：
(1)基金的募集符合《证券投资基金法》规定；
(2)基金合同期限为5年以上；
(3)基金募集金额不低于2亿元人民币；
(4)基金份额持有人不少于1000人；
(5)基金份额上市交易规则规定的其他条件。
7 [单选题] 加强基金管理人的内部控制是基金行业健康发展的必然选择，以下哪项不是基金管理人内部控制的原则？（）
A.健全性原则
B.有效性原则
C.审慎性原则
D.成本效益原则
正确答案：C
参考解析：内部控制的五原则：
①健全性原则。
②有效性原则。
③独立性原则。
④相互制约原则。
⑤成本效益原则。
8 [单选题] 下列关于风险评估的说法，不正确的是（）。
A.基金管理人应当建立科学严密的风险评估体系，对公司内外部风险进行识别、评估和分析，及时防范和化解风险
B.基金管理人风险评估系统可以对基金运作情况发出预警和报警讯号
C.基金管理人对基金管理中的风险指标提供每日、每周及月度评估报告，作为决策参考依据
D.基金管理人应大力运用现代信息科技，促进风险管理的数量化和自动化
正确答案：C
参考解析：在风险评估中，独立的风险业绩评估小组对基金管理中的风险指标提供每日、每周及月度评估报告，作为决策参考依据。故C项说法错误
9 [单选题] 基金管理人不收取销售服务费的，对持续持有期少于7日的投资人应收取不低于1．5％的赎回费，对持续持有期少于30日的投资人应收取不低于（）的赎回费。
A.0．5％
B.0．75％
C.1％
D.1．25％
正确答案：B
参考解析：不收取销售服务费的，对持续持有期少于7日的投资人应收取不低于1．5％的赎回费，对持续持有期少于30日的投资人应收取不低于0．75％的赎回费，并将上述赎回费全额计入基金财产。
10 [单选题] 合规管理的（）是指合规人员在对业务部门进行核查时，应当坚持统一标准来对违规行为风险进行评估和报告。
A.独立性原则
B.客观性原则
C.公正性原则
D.专业性原则
正确答案：C
参考解析：合规管理的公正性原则是指合规人员在对业务部门进行核查时，应当坚持统一标准来对违规行为风险进行评估和报告。
11 [单选题] 下列关于分级基金的特点，说法不正确的是（）。
A.内含衍生工具与杠杆特性
B.A类、B类份额分级，资产合并运作
C.多种收益实现方式、投资策略丰富
D.基金份额不可以在交易所上市交易
正确答案：D
参考解析：分级基金作为一种创新型基金，是继ETF后交易所场内的重要交易工具之一，具有一些与普通基金不同的特点：
①一只基金，多类份额，多种投资工具。
②A类、B类份额分级，资产合并运作。
③基金份额可在交易所上市交易。
④内含衍生工具与杠杆特性。
⑤多种收益实现方式、投资策略丰富。
故D项说法不正确。
12 [单选题] 基金管理公司（）负责确定公司风险管理总体目标，制定公司风险管理战略和风险应对策略。
A.监事会
B.股东大会
C.董事会
D.风险控制委员会
正确答案：C
参考解析：董事会对有效的风险管理承担最终责任，履行的风险管理职责是：确定公司风险管理总体目标，制定公司风险管理战略和风险应对策略；审议重大事件、重大决策的风险评估意见，审批重大风险的解决方案，批准公司基本风险管理制度；审议公司风险管理报告；可以授权董事会下设的风险管理委员会或其他专门委员会履行相应风险管理和监督职责。
13 [单选题] 我国股票型基金的认购费率最高一般不超过（），债券型基金的认购费率通常在（）以下。
A.1．5％；0
B.1．5％；1％
