泽熙美文[单选题]1.若在同一家银行开立账户的两家企业单位进行转账结算，则该行的基础头寸()。
A.不变
B.增多
C.减少
D.不确定
正确答案：A
参考解析：企业单位之间的结算主要是转账结算，当交易双方同在一家商业银行开户时，其账务划转不会影响该行的存款总量，也不会影响其基础头寸的变化。
[单选题]2.()是商业银行流动性最强的资产。
A.固定资产
B.现金资产
C.不动产
D.流动资产
正确答案：B
参考解析：商业银行现金资产是商业银行持有的库存现金及现金等价物，是商业银行流动性最强的资产。狭义的现金资产是指银行库存现金，广义的现金资产还包含准备金存款、存放同业存款和结算在途资金等。
【考核】第六章第一节
[单选题]3.商业银行在中央银行存款超过法定存款准备金的部分，用于日常支付和债务清算的资金是()。
A.库存现金
B.法定存款准备金
C.超额存款准备金
D.交易保证金
正确答案：C
参考解析：超额存款准备金是指商业银行在中央银行存款超过法定存款准备金的部分，是商业银行用于日常支付和债务清算的资金。超额准备金的多少直接影响商业银行的信贷扩张能力。
【考核】第六章第一节
[单选题]4.商业银行某一时点可以运用的资金是()。
A.即期头寸
B.可用头寸
C.初始头寸
D.远期头寸
正确答案：B
参考解析：可用头寸是指商业银行某一时点可以运用的资金，包括基础头寸和存放同业存款。
[单选题]5.某商业银行期初在中央银行的存款准备金为10000万元，其中法定存款准备金为7000万；期初库存现金为100万元，本期同业往来清入160万，清出150万，向中央银行缴存现金50万，归还中央银行借款100万元，中国人民银行核定其库存现金限额为100万。匡算该行期末基础头寸为()万元。
A.1060
B.2500
C.2800
D.3060
正确答案：D
参考解析：期末基础头寸=（10000-7000）+100+160-150+50-100=3060（万元）。
[单选题]6.()是商业银行现金资产管理的首要目标。
A.现金存量的种类
B.现金存量的规模
C.现金存量的结构
D.现金存量的期限
正确答案：B
参考解析：将现金存量控制在适度的规模上是商业银行现金资产管理的首要目标。
[单选题]7.商业银行的基础头寸是指商业银行的()。
A.全部流动资金
B.流动与固定资产之和
C.随时可用的资金
D.一定时期的可用资金
正确答案：C
参考解析：基础头寸是指商业银行的库存现金和在中央银行的超额存款准备金。用公式表示：基础头寸=库存现金+超额存款准备金。无论是库存现金还是超额存款准备金，都是商业银行随时可以运用的资金。
[单选题]8.我国商业银行的基础头寸包括库存现金和()。
A.在中国人民银行的超额存款准备金
B.在中国人民银行的法定存款准备金
C.向同业的拆借
D.在同业的存款
正确答案：A
参考解析：商业银行的头寸可分为基础头寸、可用头寸和可贷头寸。基础头寸是指商业银行的库存现金和在中央银行的超额存款准备金。
[单选题]9.下列不属于商业银行头寸的是()。
A.备用头寸
B.可用头寸
C.可贷头寸
D.基础头寸
正确答案：A
参考解析：商业银行的头寸可分为基础头寸、可用头寸和可贷头寸。
[单选题]10.商业银行的现金资产不包括()。
A.库存现金
B.存款准备金
C.结算在途资金
D.清算备付金
正确答案：D
参考解析：商业银行的现金资产包括库存现金、存款准备金、存放同业存款、结算在途资金。
[单选题]11.()是指商业银行某一时点可直接用于贷款和投资的资金。
A.可用头寸
B.基础头寸
C.可贷头寸
D.头寸余缺
正确答案：C
参考解析：可贷头寸是指商业银行某一时点可直接用于贷款和投资的资金，是形成商业银行盈利资产的主要来源。
[单选题]12.下列商业银行资产中，流动性最强的是()。
A.无形资产
B.固定资产
C.现金资产
D.或有资产
正确答案：C
参考解析：商业银行的现金资产是指商业银行持有的库存现金及现金等价物，是商业银行流动性最强的资产。
[单选题]13.下列关于可用头寸的计算公式中，正确的是()。
A.可用头寸=基础头寸+超额存款准备金
B.可用头寸=基础头寸+存放同业存款
C.可用头寸=基础头寸-超额存款准备金
D.可用头寸=基础头寸-存放同业存款
正确答案：B
参考解析：可用头寸的公式可表示为：可用头寸=基础头寸+存放同业存款。
[单选题]14.商业银行为了加强日常流动性管理，必须对头寸的()变化做出基本的估算，这在商业银行经营管理中被称为头寸匡算。
A.定期
B.不定期
C.短期
D.长期
正确答案：C
参考解析：商业银行为了加强日常流动性管理，必须对头寸的短期变化做出基本的估算，这在商业银行经营管理中被称为头寸匡算。
[单选题]15.()是商业银行用于日常支付和债务清算的资金。
A.法定存款准备金
B.超额存款准备金
C.结算在途资金
D.清算备付金
正确答案：B
参考解析：超额存款准备金是指商业银行在中央银行存款超过法定存款准备金的部分，是商业银行用于日常支付和债务清算的资金。
[单选题]16.()的多少直接影响商业银行的信贷扩张能力。
A.库存现金
B.存放同业款项
C.法定存款准备金
D.超额存款准备金
正确答案：D
参考解析：超额存款准备金的多少直接影响商业银行的信贷扩张能力。
[单选题]17.商业银行的库存现金加上其在中央银行的超额存款准备金即为()。
A.敞口头寸
B.可用头寸
C.可贷头寸
D.基础头寸
正确答案：D
参考解析：基础头寸是指商业银行的库存现金和在中央银行的超额存款准备金。用公式表示为：基础头寸=库存现金+超额存款准备金。
[多选题]1.广义的现金资产包含()。
A.库存现金
B.存款准备金
C.存放同业存款
D.同业存放款
