泽熙美文[单选题]1.A公募基金管理公司拟对旗下的定期开放混合型C基金进行转型，拟将C基金变更为一只开放式FOF（基金中基金），其中涉及转型后产品要素的设计以及召集基金份额持有人大会等工作。
关于C基金变更为FOF基金后的投资运作，以下说法正确的是(）。
A.可以投资分级基金份额实现有利的投资目的
B.投资A公司自身管理的基金合计不得超过其基金资产净值的50%
C.投资的标的基金（除ETF联接基金外）运作不应少于1年
D.可以投资其他符合条件的FOF
正确答案：C
参考解析：选项C正确，为防范利益输送，要求除ETF联接基金外，FOF投资其他基金时，被投资基金的运作期限应当不少于1年。
第3章-第10节-基金中基金的运作规范
[单选题]2.A公募基金管理公司拟对旗下的定期开放混合型C基金进行转型，拟将C基金变更为一只开放式FOF（基金中基金），其中涉及转型后产品要素的设计以及召集基金份额持有人大会等工作。
A公司将召集基金份额持有人大会审议C基金转型事项。关于该次基金份额持有人大会，以下说法正确的是()。
A.该次基金份额持有人大会审议事项需经参加大会的基金份额持有人所持表决权的1/2同意方能通过
B.该次基金份额持有人大会可以采取通信方式
C.A公司应至少提前60日公告本次基金份额持有人大会审议事项
D.该次基金份额持有人大会应有至少代表2/3份额的持有人参加方可召开
正确答案：B
参考解析：基金份额持有人大会就审议事项做岀决定，应当经参加大会的基金份额持有人所持表决权的1/2以上通过；但是，转换基金的运作方式、更换基金管理人或者基金托管人、提前终止基金合同、与其他基金合并，应当经参加大会的基金份额持有人所持表决权的2/3以上通过。因此A错误；
基金份额持有人大会可以采取现场方式召开，也可以采取通信等方式召开。B正确。
召开基金份额持有人大会，召集人应当至少提前30日公告基金份额持有人大会的召开时间、会议形式、审议事项、议事程序和表决方式等事项。因此C错误
基金份额持有人大会应当有代表1/2以上基金份额的持有人参加，方可召开。因此D选项说法错误。
【考察考点：第4章-第4节-基金份额持有人及基金份额持有人大会】
[单选题]3.A公募基金管理公司拟对旗下的定期开放混合型C基金进行转型，拟将C基金变更为一只开放式FOF（基金中基金），其中涉及转型后产品要素的设计以及召集基金份额持有人大会等工作。
C基金的首次基金份额持有人大会因未能达到法定出席人数而未能召开，A公司在次日依据《证券投资基金法》再次发布公告召集基金份额持有人大会。关于该程序，以下说法正确的是()。
A.再次召集基金份额持有人大会的参加人数要求与首次召集没有区别
B.该次基金份额持有人大会有至少代表1/3的持有人参加即可召开
C.此次审议事项，仍然需要参加大会的基金份额持有人所持表决权的1/2通过
D.由于首次召集失败，再次召集的基金份额持有人大会应当依法采取现场方式
正确答案：B
参考解析：A项说法错误，B项说法正确，重新召集的基金份额持有人大会应当有代表1／3以上基金份额的持有人参加，方可召开。C项说法错误，转换基金的运作方式、更换基金管理人或者基金托管人、提前终止基金合同、与其他基金合并，应当经参加大会的基金份额持有人所持表决权的2／3以上通过。D项，《证券投资基金法》无此规定。
[单选题]4.某上市公司的实际控制人因刑事犯罪被司法机关逮捕后，该上市公司股价连续多个交易日跌停。某基金管理人对旗下公募基金持有的该上市公司股票采用当日收盘价格进行估值。上述情况反映了该基金管理人应当从以下哪个方面加强会计系统控制?()
A.基金管理人应当规范基金清算交割工作，确保基金资产安全
B.基金管理人应当建立会计复核制度，防止会计差错发生
C.基金管理人应当采取合理的估值方法和科学的估值程序
D.基金管理人应当保证同一基金的不同份额之间独立建账和独立核算
正确答案：C
参考解析：基金管理人应当采取适当的会计控制措施，以确保会计核算系统的正常运转：
（1）应当建立凭证制度，通过凭证设计、登录、传递、归档等一系列凭证管理制度，确保正确记载经济业务，明确经济责任。
（2）应当建立账务组织和账务处理体系，正确设置会计账簿，有效控制会计记账程序。
（3）应当建立复核制度，通过会计复核和业务复核防止会计差错的产生。
（4）应当采取合理的估值方法和科学的估值程序，公允反映基金所投资的有价证券在估值时点的价值。
（5）应当规范基金清算交割工作，在授权范围内，及时准确地完成基金清算，确保基金资产的安全。
（6）应当建立严格的成本控制和业绩考核制度，强化会计的事前、事中和事后监督。
（7）应制定完善的会计档案保管和财务交接制度，财会部门应妥善保管密押、业务用章、支票等重要凭据和会计档案，严格会计资料的调阅手续，防止会计数据的毁损、散失和泄密。严格制定财务收支审批制度和费用报销管理办法，自觉遵守国家财税制度和财经纪律。
[单选题]5.某基金公司对所管理的基金进行持续营销，在其微信公众号发布了题为“今年以来收益率超20%”的营销文案且未载明历史业绩。该表述存在()。
A.销售合规性风险
B.信息披露合规性风险
C.投资合规性风险
D.反洗钱合规性风险
正确答案：B
参考解析：基金管理人信息披露合规性风险是指基金管理人在信息披露过程中，违反相关法律法规和公司规章，对基金投资者形成了误导或对基金行业造成了不良声誉，受到处罚和声誉损失的风险。
【考查考点-第二十六章第四节合规风险】
[单选题]6.良好的投资者教育能帮助投资者规避大量的投资风险以及一些不必要的损失，某金融机构在了解投资者的个人背景和社会背景后，指导投资者分析投资问题，获得必要信息并进行理性选择，该行为属于投资者教育中的()。
A.权益保护教育
B.投资决策教育
C.资产配置教育
D.防范诈骗教育
正确答案：B
参考解析：投资决策教育就是要在指导投资者分析投资问题、获得必要信息、进行理性选择的同时，致力于改善投资者决策条件中的某些变量。
【考察考点：第23章-第3节-投资者教育的基本原则和内容】
[单选题]7.张某拟投资上市开放式基金（LOF），关于其可以采取的交易方式，以下说法正确的包括()。
I在代销该基金的银行申购该基金
II在银行申购的基金份额只能在银行赎回
III在证券交易所买进该基金，并只能在证券交易所卖出
IV在银行申购该基金转托管到证券交易所卖出
A.I、III
B.I、IV
C.I、II
D.III、IV
正确答案：B
参考解析：上市开放式基金（LOF）是一种既可以在场外市场进行基金份额申购、赎回，又可以在交易所（场内市场）进行基金份额交易和基金份额申购或赎回的开放式基金。它是我国对证券投资基金的一种本土化创新。LOF结合了银行等代销机构和交易所交易网络两者的销售优势，为开放式基金销售开辟了新的渠道。LOF具有的转托管机制，使投资者既可以通过场外销售渠道申购和赎回基金份额，也可以在挂牌的交易所买卖该基金或进行基金份额的申购与赎回。这一机制使LOF不会出现封闭式基金的大幅折价交易现象。
【考察考点：第3章-第1节-证券投资基金的分类标准及介绍】
[单选题]8.以下不符合《公开募集证券投资基金销售机构监督管理办法》规定的是()
A.某基金公司通过其APP代理销售其他公司的明星基金产品
B.具有基金销售业务资格的独立销售机构通过其APP向客户销售货币市场基金
C.具有基金销售业务资格的商业银行代理募集相关基金
D.某券商通过其营业部向客户推荐其公募事业部发行的股票型基金
正确答案：D
参考解析：商业银行、证券公司、期货公司、保险公司、保险经纪公司、保险代理公司、证券投资咨询机构、独立基金销售机构从事基金销售业务的，应当向住所地中国证监会派出机构申请注册基金销售业务资格。
【考察考点：第4章-第3节-对基金服务机构的监管】
[单选题]9.具有基金销售业务资格的甲商业银行对乙基金管理公司进行审慎调查时，以下做法正确的是()。
I优先根据乙公司公开披露的信息进行审慎调查
II优先根据第三方提供的信息进行审慎调查
III乙公司提供非公开信息时，甲银行对信息的适当性实施尽职甄别
IV不接受且不使用乙公司提供的非公开信息
A.II、III
B.II、IV
C.I、III
D.I、IV
正确答案：C
参考解析：开展审慎调查应当优先根据被调查方公开披露的信息进行；接受被调查方提供的非公开信息使用的，必须对信息的适当性实施尽职甄别。
【考察考点：第22章-第4节-基金销售渠道审慎调查】
[单选题]10.关于基金监管，以下表述正确的是()
I基金监管的首要目标是保护投资人利益
II基金监管也应对投资人之外的其他基金相关当事人的合法权益依法予以保护
III中小投资者在基金市场中处于弱势地位，需要基金监管的保护
IV基金监管需要保护投资人避免遭受误导、欺诈、内幕交易等行为的损害
A.II、III、IV
B.I、II、IV
C.I、II、III、IV
D.I、III、IV
