泽熙美文中国银行招聘考试试题预测
1、单选 《中国银行股份有限公司员工违规处理办法》所称“情节轻微”，是指（）。
A、初次违规
B、未造成差错事故、经济损失或不良影响
C、初次违规，或未造成差错事故、经济损失或不良影响
D、初次违规，且未造成差错事故、经济损失或不良影响
答案：D
2、判断题 报告途径和处理方式采取逐级上报核实的方式，建立和实施内部报告制度。由直属支行上报省行；县（城区）支行上报市分行，市分行上报省行，不可越级上报。
答案：错
3、单选 参与内幕消息相关的证券交易或暗示他人参与相关交易的，给予警告至记过处分；情节严重的，给予（）。
A、记大过至撤职处分或解除劳动合同
B、开除
C、扣减绩效
D、移交司法机关
答案：A
4、单选 《中国银行股份有限公司山东省分行员工行为失范监察制度》适用范围是以下哪个选项？（）
A、重点岗位人员
B、山东省辖内全体员工
C、客户经理
D、基层负责人
答案：B
5、单选 为吸毒、贩毒人员提供资金的行为，给予什么处分？（）
A、警告
B、记过
C、撤职
D、解除劳动合同
答案：D
6、判断题 检举报告失范行为、保护检举报告人的责任主要有各级管理者承担.
答案：错
7、判断题 如果货币A的利率高于货币B的利率，则货币A的远期汇率表现为远期升水。
答案：错
8、单选 劳务派遣制员工违规行为的处理，参照《员工违规行为处理办法》执行，（），退回劳务派遣公司。
A、轻微违规的
B、特别严重的
C、构成犯罪的
D、后果严重的
答案：D
9、多选 《员工违规行为处理办法》所称后果严重，是指因违规行为导致（）情形之一的。
A、外部侵害案件损失低于一百万元的；
B、一人死亡或三人重伤，或低于一百万元损失责任事故的；
C、核心信息系统运行故障或瘫痪，影响业务半小时以上的；
D、印章、密押器等重要机具被盗用、丢失的：
E、重要空白凭证、有价单证、网上银行认证工具等被盗用、丢失的；
F、网点被责令停业整顿的。
答案：A, B, C, D, E
10、判断题 防控案件也必须以从严治行为本，从源头抓起，注重对员工的教育、管理和监督。
答案：错
11、填空题 银行信息咨询业务的处理程序包括两个方面。一是（），二是（）。
答案：建立咨询委托关系；咨询机构具体进行操作
12、多选 内控伴随银行经营全过程，必须全覆盖、无缝隙、不间断地用内控的手段对案件风险进行（）。
A、识别
B、防范
C、控制
D、化解
答案：A, B, C, D
13、单选 《中国银行股份有限公司员工违规行为处理办法（2010年版）》是我行（）和员工行为规范的重要制度。
A、内部约束
B、内控制约
C、内部控制
D、内部限制
答案：C
14、单选 县（城区）支行每（）末向市分行监察部或监察保卫部书面上报一次员工行为失范排查情况。
A、旬
B、月
C、季
D、半年
答案：C
15、多选 员工行为失范有下列情形之一的，给予警告至记过处分；情节严重的，给予记大过至撤职处分或解除劳动合同（）
A、工作中发现问题不报告，故意回避或掩盖问题真相的；
B、袒护、包庇失范行为人的；
C、滥用职权、徇私舞弊、泄露秘密的；
D、故意隐瞒或瞒报失范行为（不包括未形成经济损失的经济案件和事故）；
答案：A, B, C
16、填空题 CAMELS体系中S是指（）.
答案：风险敏感性
17、单选 员工行为失范内部报告制度规定报告人为（）
A、全体员工
B、各级管理者
C、监察经理
D、安保经理
答案：A
18、填空题 （），就是以各种业务的各种金融风险程度和风险管控系统的有效程度及其发展趋势来衡量资本充足性的监管制度。
答案：全面风险监管
19、填空题 银行业金融机构取得固定资产时，应按照取得时的（）。
答案：成本入帐
20、多选 对以下发生失范行为员工处理正确的是（）
A、在经营管理活动中，利用职务上的便利，将盈利业务交由亲友承包经营，或利用职务上的便利为个人和亲友谋取利益的，给予警告至记过处分；情节严重的，解除劳动合同。
B、未经批准从事与本行利益有冲突的兼职职业，给予记过至撤职处分；情节严重的，解除劳动合同。
C、违反规定从事经商、办企业及其它盈利性的经营和有偿中介活动的，情节严重的，解除劳动合同。
D、利用工作时间或工作便利为本人及亲友的股票、外汇、期货等金融投资产品进行查询或交易的，给予警告至记过处分；情节严重的，给予记大过至撤职处分或解除劳动合同。
答案：B, C, D
21、填空题 （）是指列入商业银行资产负债表核算的资产。
答案：表内资产
22、判断题 银行须支付补价的，必须将变现所得价款扣除抵债资产在保管、处置过程中发生的各项支出、加上抵债资产在保管、处置过程中的收入后，将实际
