泽熙美文[单选题]1.以下关于现代风险管理基本理念的说法中，（）是错误的。
A.任何金融产品都是风险与收益的组合
B.任何金融产品服从风险与收益的二元结构，这是金融产品的重要特征之一
C.投资是“以收益换风险”
D.坚持投资和风险承担原则的金融机构在长期的投资活动中最终会实现盈利
参考答案：C
参考解析：考点：考查对现代风险管理基本理念的理解。C项错误，投资是“以风险换收益”，以承担和管理风险来换取更高（与其风险水平相适应）的预期收益，故选C。A.B项正确，任何金融产品是风险和收益的组合，任何金融产品都具有风险性。作为市场基准的所谓的“无风险收益率”仅仅是理论上的一种设定。任何产品同时也具有收益性，构成对投资者承担风险的补偿。任何金融产品都服从这种风险和收益的二元结构。这是金融产品的重要特征之一。D项正确，只有具有适当风险溢价水平的风险才是值得投资的风险。坚持这样的投资和风险承担原则的金融机构在长期的投资活动中最终会实现盈利。
[单选题]2.会员制的证券交易所是（）。
A.以股份有限公司形式组成.不以营利为目的的法人团体
B.一个由会员自愿组成的.以营利为目的的社会法人团体
C.一个由会员自愿组成的.不以营利为目的的社会法人团体
D.以股份有限公司形式组成.以营利为目的的法人团体
参考答案：C
参考解析：证券交易所的组织形式有两种，一种是公司制，另一种是会员制。公司制证券交易所是以股份有限公司形式组织并以营利为目的的法人团体。C选项正确，会员制证券交易所是一个由会员自愿组成的.不以营利为目的的社会法人团体。上海证券交易所和深圳证券交易所均采用会员制组织形式。
[单选题]3.关于地方政府债券，下列论述正确的是（）。
A.地方政府债券通常可以分为一般债券和普通债券
B.收益债券是指地方政府为缓解资金紧张或解决临时经费不足而发行的债券
C.普通债券是指为筹集资金建设某项具体工程而发行的债券
D.地方政府债券简称“地方债券”，也可以称为“地方公债”或“地方债”
参考答案：D
参考解析：地方政府债券简称地方债券，也可以被称为地方公债或地方债（D正确），是地方政府根据本地区经济发展和资金需求状况，以承担还本付息责任为前提，向社会筹集资金的债务凭证。筹集的资金一般用于弥补地方财政资金的不足，或者地方兴建大型项目。地方政府债券按资金用途和偿还资金来源分类，通常可以分为一般债券（普通债券）和专项债券（收益债券）。（A错误）根据我国财政部《地方政府一般债券发行管理暂行办法》，地方政府一般债券（普通债券）是指省.自治区.直辖市政府（含经省级政府批准自办债券发行的计划单列市政府）为没有收益的公益性项目发行的.约定一定期限内主要以一般公共预算收入还本付息的政府债券。（C错误）根据财政部《地方政府专项债券发行管理暂行办法》，地方政府专项债券（收益债券）是指省.自治区.直辖市政府（含经省级政府批准自办债券发行的计划单列市政府）为有一定收益的公益性项目发行的.约定一定期限内以公益性项目对应的政府性基金或专项收入还本付息的政府债券。（B错误）
[单选题]4.（）是证券化基础资产的原始权益人。
A.受托人
B.信用评级机构
C.发起人
D.承销人
参考答案：C
参考解析：C项正确，资产证券化的发起人是资产证券化的起点，是基础资产的原始权益人，也是基础资产的卖方。A项，受托人托管资产组合以及与之相关的一切权利，代表投资者行使职能。B项，如果发行的证券化产品属于债券，发行前必须经过评级机构进行信用评级。D项，承销商是指负责证券设计和发行承销的投资银行。
[单选题]5.M公司向Z证券公司缴纳保证金后，借入200万元买入L公司的股票。M公司这一行为属于（）。
A.非信用交易
B.融资交易
C.融券交易
D.转融通交易
参考答案：B
参考解析：融资融券交易，又被称为信用交易，分为融资交易和融券交易。广义的融资融券交易还包括转融通交易。融资交易是指投资者向证券公司缴纳一定的保证金，融（借）入一定数量的资金买入股票的交易行为。M公司的行为属于融资交易。B选项正确。融券交易是指投资者向证券公司缴纳一定的保证金，融入一定数量的证券并卖出的交易行为。转融通交易是指证券金融公司将自有或者依法筹集的资金和证券出借给证券公司，以供其办理融资融券业务的经营活动。
[单选题]6.设立证券登记结算公司应当具备的条件之一是有自有资金不少于人民币（）亿元。
A.1
B.2
C.3
D.4
参考答案：B
参考解析：根据《证券法》，设立证券登记结算公司应当具备下列条件：（1）自有资金不少于人民币2亿元；（2）具有证券登记.存管和结算服务所必需的场所和设施；（3）国务院证券监督管理机构规定的其他条件。故本题选B。
[单选题]7.在我国，当公司破产清算或解散清算时，公司的剩余资产在分配给股东之前，一般按照下列顺序（）。
A.清偿公司债务；缴纳所欠税款；支付公司员工工资和劳动保险费用；支付清算费用
B.支付清算费用；支付公司员工工资和劳动保险费用；缴纳所欠税款；清偿公司债务
C.支付清算费用；缴纳所欠税款；支付公司员工工资和劳动保险费用；清偿公司债务
D.清偿公司债务；支付清算费用；支付公司员工工资和劳动保险费用；缴纳所欠税款
参考答案：B
参考解析：公司的剩余资产在分配给股东之前，一般应按下列顺序支付：支付清算费用，支付公司员工工资和劳动保险费用，缴付所欠税款，清偿公司债务；如还有剩余资产，再按照股东持股比例分配给各股东。故本题选B。
[单选题]8.以下有关证券金融公司开展业务的描述正确的是（）。
A.证券金融公司借入次级债开展业务，应事先向国务院报告
B.证券金融公司向证券公司转融通的期限不得超过6个月
C.证券金融公司开展转融通业务向证券公司收取的保证金必须是货币资金
D.证券金融公司应当每年按照税后利润的15％提取风险准备金
参考答案：B
参考解析：证券金融公司借入次级债，应当事先向证监会报告，A项错误。证券金融公司开展转融通业务，应当向证券公司收取一定比例的保证金。保证金可以证券充抵，但货币资金占应收取保证金的比例不得低于15％，C项错误。证券金融公司应当每年按照税后利润的10％提取风险准备金，证监会可以根据防范证券金融公司风险的需要调整提取比例，D项错误。证券金融公司向证券公司转融通的期限一般不得超过6个月。转融通的期限，自资金或者证券实际交付之日起算，B项正确。
[单选题]9.国际经济环境因素作为影响我国金融市场运行的主要因素，内容不包括（）。
A.经济全球化
B.世界货币制度影响
C.放松监管和加强监管两种经济哲学的交替
D.汇率和国际资本流动
参考答案：D
参考解析：考点：国际经济环境因素包括经济全球化.世界货币制度影响.放松监管和加强监管两种经济哲学的交替。汇率和国际资本流动属于宏观经济运行对金融市场的影响。故本题选D。
[单选题]10.下面关于证券登记结算制度表述错误的是（）。
A.投资者可以将本人的证券账户提供给他人使用
B.只有获得证券登记结算机构结算参与人资格的证券经营机构才能直接进入登记结算系统参与结算业务
C.目前我国对证券交易所达成的多数证券交易均采取多边净额结算方式
D.证券登记结算公司按照业务规则收取的各类结算资金和证券，必许存放于专门的清算交收账户
参考答案：A
参考解析：考点：考查证券登记结算制度。我国采取证券实名制。投资者不得将本人的证券账户提供给他人使用。故A选项错误。
[单选题]11.金融债券可在全国银行间债券市场（），可以采取（）发行的方式。
A.公开发行；一次足额
B.公开发行；限额内分期
C.定向发行；限额内分期
D.公开发行或定向发行；一次足额或限额内分期
参考答案：D
参考解析：考点：金融债券的发行方式。政策性金融债券可在全国银行间债券市场公开发行或定向发行，发行人可以采取一次足额发行或限额内分期发行的方式。
[单选题]12.金融期权的主要风险指标Rho=（）。
A.期权价格变化／期权标的证券变化
B.期权标的证券变化／期权价格变化
C.期权价格变化／无风险利率变化
D.无风险利率变化／期权价格变化
参考答案：C
参考解析：考点：考查金融期权的主要风险指标。Rho值指无风险利率变化对期权价格的影响程度。Rho=期权价格的变化／无风险利率的变化。
[单选题]13.中证规模指数中定位于小盘指数的是（）。
A.中证100指数
B.中证700指数
C.中证500指数
D.中证200指数
