泽熙美文[单选题]1.股票的账面价值又称每股净值或每股净资产，在没有优先股的条件下，每股账面价值等于（）。
A.股票未来收益的现值
B.股票票面上标明的金额
C.股票清算对每一股份所代表的实际价值
D.公司净资产除以发行在外的普通股票的股数
参考答案：D
参考解析：股票的账面价值又称“股票净值”或“每股净资产”，在没有优先股的条件下，每股账面价值等于公司净资产除以发行在外的普通股票的股数。
[单选题]2.下列有关短期融资券发行注册的说法中，错误的是（）。
A.中国银行间市场交易商协会向接受注册的企业出具《接受注册通知书》，注册有效期为1年
B.中国银行间市场交易商协会负责受理短期融资券的发行注册
C.企业注册有效期内需要变更主承销商的应重新注册
D.交易商协会不接受注册的，企业可于6个月后重新提交注册文件
参考答案：A
参考解析：交易商协会向接受注册的企业出具《接受注册通知书》，注册有效期为2年。
[单选题]3.投资者可通过ETF进行套利交易，这主要是由于ETF（）的特点。
A.实行一级市场与二级市场并存的交易制度
B.被动操作指数基金
C.独特的实物申购.赎回机制
D.只能通过交易所进行交易
参考答案：A
参考解析：ETF实行一级市场与二级市场并存的交易制度，可以进行套利交易。当二级市场ETF交易价格低于其份额净值，即发生折价交易时，大的投资者可以通过在二级市场低价买进ETF，然后在一级市场赎回（高价卖出）份额，再于二级市场上卖掉股票而实现套利交易。
[单选题]4.下列关于证券公司和客户之间清算交收的说法，错误的是（）。
A.证券公司与客户之间的证券清算交收由客户根据成交记录按照业务规则自动办理
B.目前，我国证券市场采用的是法人结算模式
C.在资金存取和结算流程中，指定商业银行系统根据客户转账指令启动客户资金转账交易
D.证券公司与客户之间的资金清算交收，需要由证券公司与指定商业银行配合完成
参考答案：A
参考解析：证券公司与客户之间的证券清算交收是委托中国结算公司根据成交记录按照业务规则代为办理。
[单选题]5.按照基础工具划分，金融衍生品可分为（）。
A.股权类产品衍生工具.货币衍生工具.利率衍生工具.信用衍生工具以及其他衍生工具
B.场内交易工具.场外交易工具
C.远期.期货.期权和互换
D.股权类产品衍生工具.债券衍生工具.外汇衍生工具.信用衍生工具以及其他衍生工具
参考答案：A
参考解析：金融衍生工具从基础工具分类角度，可以划分为股权类产品的衍生工具.货币衍生工具.利率衍生工具.信用衍生工具以及其他衍生工具。
[单选题]6.下列可能会对金融机构造成损失的风险中，不属于操作风险的是（）。
A.恐怖袭击
B.内部流程
C.声誉受损
D.黑客攻击
参考答案：C
参考解析：操作风险是指由不完善或有问题的内部流程.人员和系统以及外部事件所造成损失的风险。该定义包括法律风险，但不包括战略风险和声誉风险。声誉受损属于声誉风险。
[单选题]7.下列对《中华人民共和国证券投资基金法》规定的基金份额持有人享有的权利描述，错误的是（）。
A.按照规定要求召开基金份额持有人大会
B.查阅或者复制未公开披露的基金信息资料
C.参与分配清算后的剩余基金财产
D.分享基金财产收益
参考答案：B
参考解析：基金份额持有人享有以下权利：（1）分享基金财产收益。（2）参与分配清算后的剩余基金财产。（3）依法转让或者申请赎回其持有的基金份额。（4）按照规定要求召开基金份额持有人大会。（5）对基金份额持有人大会审议事项行使表决权。（6）查阅或者复制公开披露的基金信息资料。（7）对基金管理人.基金托管人.基金销售机构损害其合法权益的行为依法提起诉讼。
[单选题]8.金融现货的交易价格代表在某一时点上（）的结果。
A.供求双方共同作用
B.需求方购买
C.市场组织者组织
D.供给方发行
参考答案：A
参考解析：金融现货的交易价格是在交易过程中通过公开竞价或协商议价形成的，这一价格是实时的成交价，代表在某一时点上供求双方均能接受的市场均衡价格。
[单选题]9.债券持有人可以按照自己的需要和市场的实际状况，灵活地转让债券，以提前收回本金和实现投资收益，债券的这一特征称之为（）。
A.收益性
B.安全性
C.流动性
D.偿还性
参考答案：C
参考解析：债券的流动性是指债券持有人可按需要和市场的实际状况，灵活地转让债券，以提前收回本金和实现投资收益。流动性首先取决于市场为转让所提供的便利程度；其次取决于债券在迅速转变为货币时，是否在以货币计算的价值上蒙受损失。
[单选题]10.凭证式国债是一种（）的储蓄型债券，由具备凭证式国债承销团资格的机构承销。这种资格一般由（）每年确定。
A.可上市流通；财政部和中国人民银行
B.不可上市流通；财政部和中国人民银行
C.可上市流通；中国证监会和中国人民银行
D.不可上市流通；财政部.中国人民银行和中国证监会
参考答案：B
参考解析：凭证式国债是一种不可上市流通的储蓄型债券，由具备凭证式国债承销团资格的机构承销。财政部和中国人民银行一般每年确定一次凭证式国债承销团资格，各类商业银行.邮政储蓄银行均有资格申请加入凭证式国债承销团。
[单选题]11.我国发行金融债券的政策性银行不包括（）。
A.国家开发银行
B.中国进出口银行
C.中国农业发展银行
D.中国农业银行
参考答案：D
参考解析：政策性银行包括国家开发银行.中国进出口银行.中国农业发展银行。
[单选题]12.在我国，为证券交易提供清算.交收和过户服务的法人机构是（）。
A.财务公司
B.投资银行
C.证券登记结算公司
D.金融资产管理公司
参考答案：C
参考解析：根据《证券法》，证券登记结算公司应履行以下职能：1.证券账户.结算账户的设立2.证券的存管和过户3.证券持有人名册登记4.证券交易的清算和交收5.受发行人的委托派发证券权益6.办理与上述业务有关的查询.信息服务7.国务院证券监督管理机构批准的其他业务
[单选题]13.证券投资基金的分散投资无法降低市场上的（）。
A.非系统性风险
B.系统性风险
C.信用风险
D.经营风险
参考答案：B
参考解析：在投资运作中，基金可以通过在一定范围内分散投资来降低非系统性风险，但系统性风险不能通过分散投资来降低。信用风险.经营风险属于非系统性风险。
[单选题]14.关于股票的清算价值，下列说法正确的是（）。
A.公司清算时每一股份所代表的实际价值
B.大多数公司的股票实际清算价值高于账面价值
C.股票清仓时，股票所能获得的出售价值
D.大多数公司的股票实际清算价值应与账面价值相等
参考答案：A
参考解析：股票的清算价值是公司清算时每一股份所代表的实际价值。从理论上说，股票的清算价值应与账面价值一致，实际上并非如此。只有当清算时公司资产实际出售价款与财务报表上的账面价值一致时，每一股份的清算价值才与账面价值一致。但在公司清算时，其资产往往只能压低价格出售，再加上必要的清算费用，所以大多数公司的实际清算价值低于其账面价值。
[单选题]15.经国务院批准，（）年在上海市.浙江省.广东省.深圳市开展地方政府自行发债试点。
A.2009
B.2011
C.2010
D.2008
参考答案：B
参考解析：经国务院批准，2011年在上海市.浙江省.广东省.深圳市四省市开展地方政府自行发债试点。
