泽熙美文[单选题]1.关于商业银行金融债券发行的操作要求，下列说法正确的是()。
A.金融债券可以在深圳证券交易所债券市场公开发行
B.金融债券可以采取一次足额发行或限期内分期发行方式
C.商业银行发行金融债券有强制担保要求
D.金融债券可以在上海证券交易所债券市场公开发行
参考答案：B
参考解析：金融债券可在全国银行间债券市场公开发行或定向发行，可以采取一次足额发行或限额内分期发行的方式。商业银行发行金融债券没有强制担保要求。
[单选题]2.根据《中华人民共和国公司法》的规定，股份有限公司向发起人、法人发行的股票应当为()。
A.记名股票或无记名股票
B.无记名股票
C.记名股票
D.优先股票
参考答案：C
参考解析：股份有限公司向发起人、法人发行的股票，应当为记名股票，并应当记载该发起人、法人的名称或者姓名，不得另立户名或者以代表人姓名记名。
[单选题]3.目前，我国对投资者(包括个人和企业)买卖基金单位，()印花税。
A.征收4％
B.暂不征收
C.征收1％
D.征收2％
参考答案：B
参考解析：目前，我国对投资者(包括个人和企业)买卖基金单位暂不征收印花税。
[单选题]4.我国证券交易所的决策机构是()。
A.监察委员会
B.会员大会
C.总经理办公室
D.理事会
参考答案：D
参考解析：理事会是证券交易所的决策机构。
[单选题]5.根据马科维茨组合投资理论，选择彼此之间相关系数小于1的资产组合，可以在不影响收益率的情况下尽可能地将风险()。
A.降低
B.不确定
C.不变
D.增加
参考答案：A
参考解析：根据马科维茨组合投资理论，投资组合的多样化可以分散非系统性风险，当投资组合中的资产种类数目趋近于无穷大，组合的非系统性风险将趋于零。因此，有效的投资组合就是选择彼此之间相关系数小于1的资产组合，在不影响收益率的情况下尽可能地降低风险。
[单选题]6.我国科创板在()设立并试点()。
A.上海证券交易所；核准制
B.上海证券交易所；注册制
C.深圳证券交易所；核准制
D.深圳证券交易所；注册制
参考答案：B
参考解析：2018年11月5日，国家主席习近平在首届中国国际进口博览会开幕式上宣布，将在上海证券交易所设立科创板并试点注册制，支持上海国际金融中心和科技创新中心建设。
[单选题]7.在证券投资中，多样化投资的()策略成为投资者（尤其是机构投资者）消除非系统性风险的基本策略。
A.风险规避
B.风险转移
C.风险补偿
D.风险分散
参考答案：D
参考解析：在证券投资中，多样化投资的风险分散策略成为投资者（尤其是机构投资者）消除非系统性风险的基本策略，而且由于这种可通过多样化消除的非系统性风险在理性的资产市场定价中没有相应的风险回报，证券投资者必须采用这种风险分散的策略加以消除，否则将承担无谓的风险。
[单选题]8.如果可转换公司债券的面额为1000元，规定其转换价格为20元，当前公司股票的市场价格为18元，则转换比例为()。
A.55.56
B.50
C.18
D.20
参考答案：B
参考解析：转换比例=可转换债券面值÷转换价格=1000÷20=50。
[单选题]9.A两年前向B借过一笔债款，今年才向B归还，共112.36元，市场利率为6％，两年前A向B借了()元。
A.90
B.100
C.110
D.112.36
参考答案：B
参考解析：现值(PV)计算为：PV=FV／(1+i)n=112.36／(1+6％)2=100(元)。
[单选题]10.金融衍生工具的价值与基础产品或基础变量紧密相连，具有规则的变动关系，这体现了金融衍生工具的()。
A.跨期性
B.期限性
C.联动性
D.不确定性或高风险性
参考答案：C
参考解析：联动性是指金融衍生工具的价值与基础产品或基础变量紧密联系、规则变动。
[单选题]11.按募集方式分类，投资基金可分为()。
A.上市基金与非上市基金
B.国内基金和国际基金
C.公募基金和私募基金
D.固定收益基金和变动收益基金
参考答案：C
参考解析：根据募集方式的不同，可将投资基金分为公募基金与私募基金两大类。
[单选题]12.下列属于货币衍生工具的是()。
A.股票期货
B.股票指数期权
C.远期外汇合约
D.利率互换
参考答案：C
参考解析：货币衍生工具是指以各种货币作为基础工具的金融衍生工具，主要包括远期外汇合约、货币期货、货币期权、货币互换以及上述合约的混合交易合约。
[单选题]13.下列关于股票价格的说法中，错误的是()。
A.理论上，股票价格应由其价值决定，股票本身没有价值，不是在生产过程中发挥职能作用的现实资本，只是一张凭证
B.根据现值理论，股票的价值取决于股票的账面价值
C.股票交易实际上是对未来收益权的转让买卖，股票价格就是对未来收益的评定
D.股票之所以有价格，其原因之一是因为它代表着收益的价值，即能给它的持有者带来股息红利
参考答案：B
参考解析：现值理论认为，人们之所以愿意购买股票和其他证券，是因为它能够为它的持有人带来预期收益，因此，它的价值取决于未来收益的大小。
[单选题]14.下列关于公开发行企业债券的条件中，错误的是()。
A.发行企业债券前连续2年盈利
B.所筹资金用途符合国家产业政策
C.企业财务会计制度符合国家规定
D.企业规模达到国家规定的要求
参考答案：A
参考解析：企业发行企业债券必须符合下列条件：企业规模达到国家规定的要求；企业财务会计制度符合国家规定；具有偿债能力；企业经济效益良好，发行企业债券前连续3年盈利；企业发行企业债券的总面额不得大于该企业的自有资产净值；所筹资金用途符合国家产业政策。
[单选题]15.省、自治区、直辖市政府(含经省级政府批准自办债券发行的计划单列市政府)为有一定收益的公益性项目发行的、约定一定期限内以公益性项目对应的政府性基金或专项收入还本付息的政府债券是地方政府()。
A.一般责任债券
B.专项债券
C.长期债券
D.普通债券
参考答案：B
参考解析：地方政府专项债券是指省、自治区、直辖市政府(含经省级政府批准自办债券发行的计划单列市政府)为有一定收益的公益性项目发行的、约定一定期限内以公益性项目对应的政府性基金或专项收入还本付息的政府债券。
[单选题]16.公开发行公司债券应当符合的条件正确的是()。
A.最近二年平均可分配利润足以支付公司债券二年的利息
B.最近三年平均可分配利润足以支付公司债券二年的利息
C.最近五年平均可分配利润足以支付公司债券一年的利息
D.最近三年平均可分配利润足以支付公司债券一年的利息
参考答案：D
参考解析：公开发行公司债券，应当符合下列四个条件：一是具备健全且运行良好的组织机构；二是最近三年平均可分配利润足以支付公司债券一年的利息；三是具有合理的资产负债结构和正常的现金流量；四是国务院规定的其他条件。
[单选题]17.中国证券业协会成立于()。
