泽熙美文[单选题]1.封闭式基金的认购价格是()。
A.1.00元
B.券商收取的认购费
C.1.00元加上券商收取的认购费
D.以上都不是
参考答案：C
参考解析：目前募集的封闭式基金通常为创新封闭式基金。创新型封闭式基金按1.00元募集，外加券商自行按认购费率收取认购费方式进行。
知识点：了解各类基金(开放式、LOF、ETF、QFII、封闭式)的认购方式和程序；
[单选题]2.下列关于开放式基金的说法中，错误的是()。
A.巨额赎回处理分为接受全额赎回和部分延期赎回
B.基金账户或基金份额被冻结的，被冻结部分产生的权益不被冻结
C.基金份额的转换常常会收取一定的转换费用
D.非交易过户时，接受划转的主体必须是合格的个人投资者或机构投资者
参考答案：B
参考解析：基金注册登记机构只受理国家有权机关依法要求的基金账户或基金份额的冻结与解冻。基金账户或基金份额被冻结的，被冻结部分产生的权益一并冻结。
[单选题]3.审慎监管主要是针对基金管理公司()的监管。
A.变现能力
B.营运能力
C.盈利能力
D.偿付能力
参考答案：D
参考解析：审慎监管主要是针对基金管理公司偿付能力的监管。
[单选题]4.下列关于债券型基金的表述，正确的是()。
A.只以债券为投资对象
B.对追求收益最大化的投资者有很强的吸引力
C.基金资产60%以上必须投资于债券
D.债券型基金通常依据债券发行者的不同、债券到期日的长短以及债券质量的高低进行分类
参考答案：D
参考解析：债券型基金主要以债券为投资对象，我国规定投资债券比例为80%以上；对追求稳定收入的投资者有较强的吸引力。
[单选题]5.当基金市场价格为0.90元、份额净值为1.00元时，该基金的折价率()。
A.-10%
B.10%
C.90%
D.-90%
参考答案：A
参考解析：折（溢）价率=（二级市场价格-基金份额净值）÷基金份额净值×100%=(0.90-1.00)÷1.00*100%=-10%。
[单选题]6.公司型基金依据()设立并营运。
A.公司法
B.公司章程
C.基金法
D.基金合同
参考答案：B
参考解析：公司型基金依据基金公司章程设立，基金投资者是基金公司的股东，享有股东权，按所持有的股份承担有限责任。
[单选题]7.基金信息披露在内容上应遵循下列基本原则()。
Ⅰ.真实性原则
Ⅱ.准确性原则
Ⅲ.完整性原则
Ⅳ.及时性原则
A.Ⅰ
B.Ⅰ、Ⅱ
C.Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ
D.Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ、Ⅳ
参考答案：D
参考解析：信息披露的原则体现在对披露内容和披露形式两方面的要求上。在披露内容上，要求遵循真实性原则、准确性原则、完整性原则、及时性原则和公平性原则;在披露形式上，要求遵循规范性原则、易解性原则和易得性原则。
知识点：掌握基金信息披露的作用、原则和内容；
[单选题]8.基金销售机构应当参考如下哪些因素以确定普通投资者的风险承受能力？()
Ⅰ、收入来源
Ⅱ、债务
Ⅲ、投资知识和经验
Ⅳ、财务状况
A.Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ、Ⅳ
B.Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ
C.Ⅰ、Ⅲ
D.Ⅰ、Ⅱ
参考答案：B
参考解析：基金销售机构应当按照有效维护投资者合法权益的要求，综合考虑收入来源、资产状况、债务、投资知识和经验、风险偏好、诚信状况等因素，确定普通投资者的风险承受能力，对其进行细化分类和管理。
[单选题]9.基金销售机构用于归集、暂存、划转基金销售结算资金的专用账户是()。
A.基金账户
B.银行存款账户
C.结算备付金账户
D.基金销售结算专用账户
参考答案：D
参考解析：基金销售结算专用账户是指基金销售机构、基金销售支付结算机构或基金注册登记机构用于归集、暂存、划转基金销售结算资金的专用账户。
[单选题]10.基金管理人应在()中载明收取销售费用的项目、费率标准及费用计算方法。
A.基金合同
B.招募说明书
C.宣传材料
D.以上都是
参考答案：B
参考解析：基金管理人应当在基金合同、招募说明书或者公告中载明收取销售费用的项目、条件和方式，在招募说明书或者公告中载明费率标准及费用计算方法。
知识点：掌握对公募基金募集和销售活动的监管；
[单选题]11.若契约型基金已有198名投资者，则该基金还可接受()作为投资者(假设均满足合格投资者条件）。
A.6名合伙人的有限合伙企业
B.15名股东的有限责任公司
C.3名自然人投资者
D.10名自然人投资者成立的契约型基金
参考答案：B
参考解析：A、D两项，以合伙企业、契约等非法人形式，通过汇集多数投资者的资金直接或者间接投资于私募基金的，私募基金管理人或者私募基金销售机构应当穿透核查最终投资者是否为合格投资者，并合并计算投资者人数。
C项，非公开募集基金应当向合格投资者募集，合格投资者累计不得超过200人。
[单选题]12.根据《中华人民共和国证券投资基金法》的规定，下列事项中，经参加公募基金份额持有人大会的基金份额持有人所持表决权1/2以上通过即可生效的是()。
A.提前终止基金合同
B.与其他基金合并
C.变更基金的费率结构
D.转换基金运作方式
参考答案：C
参考解析：基金份额持有人大会就审议事项做出决定，应当经参加大会的基金份额持有人所持表决权的1/2以上通过；但是，转换基金的运作方式、更换基金管理人或者基金托管人、提前终止基金合同、与其他基金合并，应当经参加大会的基金份额持有人所持表决权的2/3以上通过。
[单选题]13.针对ETF特有的证券申购、赎回机制，以及一级市场与二级市场并存的交易制度安排，交易所的业务规则规定了ETF特殊的信息披露事项，下列说法正确的是()。
Ⅰ.在基金合同和招募说明书中，需明确基金份额的各种认购、申购、赎回方式
Ⅱ.基金上市交易之后，需按交易所的要求，在每日开市前披露前一日的申购、赎回清单
Ⅲ.基金份额参考净值是指在交易时间内，申购和赎回清单中组合证券的实时市值
Ⅳ.对ETF的定期报告，按法规对上市交易指数基金的一般要求进行披露，无特别的披露事项
A.Ⅰ
B.Ⅰ、Ⅱ
C.Ⅰ、Ⅲ、Ⅳ
D.Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ、Ⅳ
参考答案：C
参考解析：Ⅱ项说法错误，基金上市交易之后，需按交易所的要求，在每日开市前披露当日的申购、赎回清单，并在交易时间内即时揭示基金份额参考净值。
知识点：理解ETF信息披露的特殊规定及要求；
[单选题]14.开放式基金的净认购金额是()。
A.认购金额-认购费用
B.认购金额+认购费用
C.认购金额÷认购费率
D.以上都不是
参考答案：A
参考解析：认购费用=认购金额-净认购金额，即净认购金额=认购金额-认购费用
