泽熙美文[单选题]1.在控制活动方面，基金公司应当建立和完善的制度包括()。
Ⅰ.资产分离制度
Ⅱ.岗位分离制度
Ⅲ.内部监控制度
Ⅳ.信息沟通制度
A.Ⅱ.Ⅲ
B.Ⅰ.Ⅲ.Ⅳ
C.Ⅰ.Ⅳ
D.Ⅰ.Ⅱ
参考答案：D
参考解析：公司应当建立完善的资产分离制度，基金资产与公司资产.不同基金的资产和其他委托资产要实行独立运作，分别核算。公司应当建立科学.严格的岗位分离制度，明确划分各岗位职责，投资和交易.交易和清算.基金会计和公司会计等重要岗位不得有人员的重叠，实行重要业务部门和岗位应当进行物理隔离。
[单选题]2.发售公开募集基金的，基金管理人应当在基金份额发售的()日前公布招募说明书.基金合同及其他有关文件。
A.1
B.3
C.5
D.6
参考答案：B
参考解析：基金管理人应当在基金份额发售的3日前公布招募说明书.基金合同及其他有关文件。
[单选题]3.基金客户服务的原则不包括()。
A.投资者利益优先原则
B.事无巨细原则
C.安全第一原则
D.专业规范原则
参考答案：B
参考解析：基金客户服务的原则：①投资者利益优先原则。②有效沟通原则。③安全第一原则。④专业规范原则。⑤适当性管理原则。
[单选题]4.ETF具有的特点表现为()。
Ⅰ.被动操作指数基金
Ⅱ.独特的实物申购.赎回机制
Ⅲ.实行一级市场与二级市场并存的交易制度
Ⅳ.1天提供1次基金净值报价
A.Ⅰ.Ⅱ
B.Ⅰ.Ⅳ
C.Ⅱ.Ⅳ
D.Ⅰ.Ⅱ.Ⅲ
参考答案：D
参考解析：ETF具有下列三大特点：①被动操作指数基金；②独特的实物申购.赎回机制；③实行一级市场与二级市场并存的交易制度。
[单选题]5.基金募集期限届满，封闭式基金募集的基金份额总额达到准予注册规模的()以上，可办理基金备案手续，并予以公告。
A.50％
B.60％
C.80％
D.100％
参考答案：C
参考解析：基金募集期限届满，封闭式基金募集的基金份额总额达到准予注册规模的80％以上，开放式基金募集的基金份额总额超过准予注册的最低募集份额总额，并且基金份额持有人人数符合中国证监会规定的，基金管理人应当自募集期限届满之日起10日内聘请法定验资机构验资，自收到验资报告之日起10日内，向中国证监会提交验资报告，办理基金备案手续，并予以公告。
[单选题]6.根据ETF跟踪某一标的市场指数不同分类的ETF种类有()。
A.全球指数ETF
B.综合指数ETF
C.行业指数ETF
D.股票型ETF
参考答案：D
参考解析：根据ETF跟踪某一标的市场指数的不同，可以将ETF分为股票型ETF.债券型ETF.商品型ETF等。
[单选题]7.诚实守信除要求基金从业人员不得欺诈客户，在证券投资活动中不得有内幕交易和操纵市场行为外，还要求基金从业人员()。
A.执业时应持证上岗
B.公平对待所有客户
C.对于同行不得进行不正当竞争
D.妥善保管并严格保守客户秘密
参考答案：C
参考解析：选项A属于“专业审慎”的基本要求；选项B属于“客户至上”的基本要求；选项D属于“保守秘密”的基本要求。
[单选题]8.下列关于道德的说法中，错误的是()。
A.道德是由一定的社会经济基础决定的，是一定社会关系的反映
B.不同的社会条件下的社会价值观念和道德标准是一致的
C.社会道德规范是一个国家所有公民应当遵守的道德规范的总和
D.道德的差异性可以表现为基本道德规范与特定道德规范之间的差异
参考答案：B
参考解析：不同的社会条件下有着不同的社会价值观念和道德标准，以及与其相适应的道德规范体系。故B项说法错误
[单选题]9.下列关于各类基金销售方式及其特点，说法错误的是()。
A.直销渠道一般是客户的首选购买方式
B.证券公司代销，网点较多，便于传统客户交易买卖，客户经理专业水平相对较高，服务也较好
C.独立第三方销售公司，销售各种基金产品，打造基金超市，既有定位于线下高净值客户的，也有定位于线上大众网民的
D.新兴的互联网金融渠道，得益于其互联网思维，投资便利度高.产品投资门槛低.附加功能丰富，将广大用户领进了基金投资领域
参考答案：A
参考解析：基金公司直销：基金公司非常重视直销业务，投入在加大；熟悉自身产品，重视资讯；在购买费率上通常低于传统代销渠道。但受限于政策和运营，目前只能销售自己的产品，客户如果通过直销渠道购买多家公司产品，需要开立多个账户，不方便进行管理。而且由于产品相对单一，较难给予客户全面的配置建议。由此可见，直销渠道并非是客户的首选购买方式。（故A项说法错误）
[单选题]10.货币市场基金的赎回资金一般()日即可从基金的银行存款账户划出。
A.T+2
B.T+3
C.T+1
D.T
参考答案：C
参考解析：货币市场基金的赎回资金划付更快一些，一般T+1日即可从基金的银行存款账户划出，最快可在划出当天到达投资者资金账户。
[单选题]11.下列不属于基金投资顾问机构及其从业人员的法定义务的是()。
A.根据投资人的风险承担能力销售不同风险等级的基金产品
B.对其服务能力和经营业绩进行如实陈述
C.不得损害服务对象的合法权益
D.提供基金投资顾问服务，应当具有合理的依据
参考答案：A
参考解析：基金投资顾问机构及其从业人员的法定义务有：①提供基金投资顾问服务，应当具有合理的依据；②对其服务能力和经营业绩进行如实陈述；③不得以任何方式承诺或者保证投资收益；④不得损害服务对象的合法权益。A项是基金销售机构的法定义务。
[单选题]12.QDII基金可单独或同时以()等主要币种计算并披露净值信息。
A.人民币
B.美元
C.英镑
D.以上都是
参考答案：D
参考解析：QDII基金在披露相关信息时，可同时采用中文和英文，并以中文为准，可单独或同时以人民币.美元等主要外汇币种计算并披露净值信息。
[单选题]13.基金管理公司的管理层对有效的风险管理承担直接责任，履行的风险管理职责不包括()。
A.根据董事会的风险管理战略，制定与公司发展战略.整体风险承受能力相匹配的风险管理制度，并确保风险管理制度得以全面.有效执行
B.在董事会授权范围内批准重大事件.重大决策的风险评估意见和重大风险的解决方案，并按章程或董事会相关规定履行报告程序
C.根据公司风险管理战略和各职能部门与业务单元职责分工，组织实施风险解决方案
D.确定公司风险管理总体目标，制定公司风险管理战略和风险应对策略
参考答案：D
参考解析：公司管理层对有效的风险管理承担直接责任，履行的风险管理职责是：根据董事会的风险管理战略，制定与公司发展战略.整体风险承受能力相匹配的风险管理制度，并确保风险管理制度得以全面.有效执行；在董事会授权范围内批准重大事件.重大决策的风险评估意见和重大风险的解决方案，并按章程或董事会相关规定履行报告程序；根据公司风险管理战略和各职能部门与业务单元职责分工，组织实施风险解决方案；组织各职能部门和各业务单元开展风险管理工作；向董事会或董事会下设专门委员会提交风险管理报告。D项属于基金管理公司董事会的职责。
[单选题]14.申请注册基金销售业务资格，应具备的条件有()。
Ⅰ.有与基金销售业务相适应的营业场所.安全防范设施和其他设施
Ⅱ.有安全.高效的办理基金发售.申购和赎回等业务的技术设施
Ⅲ.制定了完善的资金清算流程
Ⅳ.有评价基金投资人风险承受能力和基金产品风险等级的方法体系
A.Ⅰ
B.Ⅰ.Ⅱ
C.Ⅰ.Ⅱ.Ⅲ
D.Ⅰ.Ⅱ.Ⅲ.Ⅳ
