泽熙美文[单选题]1.下列关于基金客户服务流程的表述，不正确的是()。
A.在基金客户服务宣传与推介过程中遵循销售适用性原则
B.在投资人开立基金交易账户时，向投资人提供投资人权益须知
C.基金投资跟踪与评价的核心是对基金销售业务以及人际关系的维护
D.对于客户身份资料，自业务关系结束当年计起至少保存10年
参考答案：D
参考解析：客户身份资料，自业务关系结束当年计起至少保存15年，交易记录自交易记账当年计起至少保存15年。D项说法错误
在基金客户服务宣传与推介过程中遵循销售适用性原则，关注投资人的风险承受能力和基金产品风险收益特征的匹配性。A项说法正确
在投资人开立基金交易账户时，向投资人提供投资人权益须知，保证投资人了解相关权益。B项说法正确
基金投资跟踪与评价的核心是对基金销售业务以及人际关系的维护。C项说法正确
[单选题]2.某公司通过培训、考试等方式来加强员工对相关法律法规和规章制度的认识，这属于基金销售机构人员管理和培训中的()。
A.完善销售人员招聘程序
B.建立员工培训制度
C.加强对销售人员的日常管理
D.建立科学合理的销售绩效评价体系
参考答案：B
参考解析：基金销售机构应建立员工培训制度，通过培训、考试等方式，确保员工理解和掌握相关法律法规和规章制度。员工培训应符合基金行业自律机构的相关要求，培训情况应记录并存档。
[单选题]3.关于基金财产的运作，以下合规的是()。
A.购买基金管理人的股权
B.用于承销公开发行的债券和股票
C.购买上市公司的定向增发股票
D.用于设立合伙企业
参考答案：C
参考解析：基金财产不得用于下列投资或者活动：①承销证券；②违反规定向他人贷款或者提供担保；③从事承担无限责任的投资；④买卖其他基金份额，但是中国证监会另有规定的除外；⑤向基金管理人、基金托管人出资；⑥从事内幕交易、操纵证券交易价格及其他不正当的证券交易活动；⑦法律、行政法规和中国证监会规定禁止的其他活动。
[单选题]4.开放式基金与封闭式基金的价格形成方式不同，其中开放式基金的买卖价格是以()为基础。
A.二级市场供求关系
B.基金份额净值
C.基金资产净值
D.基金份额总值
参考答案：B
参考解析：开放式基金的买卖价格以基金份额净值为基础，不受市场供求关系的影响。
[单选题]5.下列关于基金管理人的信息披露义务，说法错误的是()。
A.向中国证监会提交基金合同草案、托管协议草案、招募说明书草案等募集申请材料
B.在基金合同生效的当日，在指定报刊和管理人网站上登载基金合同生效公告
C.开放式基金合同生效后每6个月结束之日起45日内，将更新的招募说明书登载在管理人网站上
D.管理人召集基金份额持有人大会的，应至少提前30日公告大会的召开时间、会议形式、审议事项、议事程序和表决方式等事项
参考答案：B
参考解析：根据基金管理人的信息披露义务的规定，在基金合同生效的次日，在指定报刊和管理人网站上登载基金合同生效公告。故B项说法错误
[单选题]6.基金的运作活动从基金管理人的角度看，可以分为()等部分。
Ⅰ.基金的市场营销
Ⅱ.基金的投资管理
Ⅲ.基金的运营管理
Ⅳ.基金的后台管理
A.Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ、Ⅳ
B.Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ
C.Ⅰ、Ⅱ、Ⅳ
D.Ⅱ、Ⅲ、Ⅳ
参考答案：C
参考解析：基金的运作活动从基金管理人的角度看，可以分为基金的市场营销、基金的投资管理与基金的后台管理三大部分。
[单选题]7.()是证券市场活动以及证券监管的基本原则，同样适用于基金活动和基金监管。
A.公开、公平、诚信
B.公开、公平、公正
C.公平、公正、诚信
D.公开、公正、诚信
参考答案：B
参考解析：公开、公平、公正监管原则，也称“三公”原则，是证券市场活动以及证券监管的基本原则。基金特别是公开募集的基金是证券市场的重要参与元素之一，因此，证券市场的“三公”原则也同样适用于基金活动和基金监管。
[单选题]8.基金职业道德是一般社会道德、职业道德基本规范在基金行业的具体化，基金职业道德的核心规范为()。
A.忠诚尽责
B.廉洁公正
C.诚实守信
D.忠诚敬业
参考答案：C
参考解析：诚实守信是基金职业道德的核心规范。基金行业的本质是资产管理行业，投资人的信心和信任是支撑基金市场存续和基金行业发展的基础。而诚实守信又是赢得投资人信心和信任的基本要素，可谓基金市场和基金行业“无信不立”。
[单选题]9.基金投资者可以分为个人投资者和机构投资者两类，下列不属于机构投资者与个人投资者的区别的是()。
A.投资来源
B.投资目标
C.投资方向
D.投资手段
参考答案：D
参考解析：机构投资者的性质与个人投资者不同，在投资来源、投资目标、投资方向等方面都与个人投资者有很大差别。
[单选题]10.更换基金管理人或者基金托管人，应当经参加基金份额持有人大会的基金份额持有人所持表决权的()以上通过。
A.1/4
B.1/3
C.1/2
D.2/3
参考答案：D
参考解析：基金份额持有人大会就审议事项做出决定，应当经参加大会的基金份额持有人所持表决权的1/2以上通过；但是，转换基金的运作方式、更换基金管理人或者基金托管人、提前终止基金合同、与其他基金合并，应当经参加大会的基金份额持有人所持表决权的2/3以上通过。
[单选题]11.下列哪一项不属于基金与银行储蓄存款的差别？()
A.性质不同
B.收益与风险特性不同
C.投资方向不同
D.信息披露程度不同
参考答案：C
参考解析：基金与银行储蓄存款的差异：
（1）性质不同；
（2）收益与风险特性不同；
（3）信息披露程度不同。
[单选题]12.当单个交易日基金的净赎回申请超过基金总份额的()时，投资人将可能无法及时赎回持有的全部基金份额。
A.5％
B.10％
C.1％
D.7％
参考答案：B
参考解析：当单个交易日基金的净赎回申请超过基金总份额的10％时，投资人将可能无法及时赎回持有的全部基金份额。
[单选题]13.金融市场的“市场失灵”问题主要表现在()。
Ⅰ.外部性问题
Ⅱ.脆弱性问题
Ⅲ.不完全竞争问题
Ⅳ.信息不对称问题
A.Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ
B.Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ、Ⅳ
C.Ⅰ、Ⅱ、Ⅳ
D.Ⅰ、Ⅲ、Ⅳ
参考答案：B
参考解析：金融市场的“市场失灵”问题主要表现在：
（1）外部性问题
（2）脆弱性问题
（3）不完全竞争问题
（4）信息不对称问题
[单选题]14.基金宣传推介材料登载过往业绩时，基金合同生效6个月以上但不满1年的，应当登载()。
A.从合同生效之日起计算的业绩
B.自合同生效当年开始所有完整会计年度的业绩
C.当年上半年的业绩
D.自合同生效当年开始所有完整会计年度的业绩，宣传推介材料公布日在下半年的，还应当登载当年上半年度的业绩
参考答案：A
