泽熙美文[单选题]1.保险公司为客户制定保险规划的目标是（）
A.帮助客户选择合适的保险品种，期限及保险金额
B.风险最小化
C.深入了解和分析客户经济状况和投资需求
D.降低和转移风险
参考答案：D
参考解析：保险规划是研究风险转移的问题其目标是降
[单选题]2.下列属于个人资产负债表中的短期负债项的有（）。
I公用事业费用
II房地产投资贷款
III医药费用
Ⅳ教育贷款
A.I.II
B.II.IV
C.III.IV
D.I.III
参考答案：D
参考解析：个人资产负债表中的短期负债包括：公共事业费用.租金支出.医药费用.银行信用卡支出.旅游和娱乐支出.汽车和其他支出.其他消费支出.税务支出.保险费和其他短期负债等。房地产投资贷款.
[单选题]3.下列属于影响客户投资风险承受能力因素的有（）
I身体状况
II理财目标的弹性
III收入.职业和财富规模
Ⅳ资金的投资年限
A.I.II.III.IV
B.I.II.IV
C.I.II.III
D.II.III.IV
参考答案：D
参考解析：影响客户风险承受能力的因素有：年龄.受教育情况.收入职业财富规模.资金的投资期限.理财目标的弹性.主管风险偏好及其他。
[单选题]4.业务留痕是证券公司各项业务的基本要求其作用包括（）。
Ⅰ作为供客户随时查阅的资料
Ⅱ作为日后纠纷处理的证据
Ⅲ作为证券投资顾问业绩考核的依据
Ⅳ公司规范管理.档案管理的要求
A.Ⅰ.Ⅲ.Ⅳ
B.Ⅰ.Ⅱ.Ⅲ
C.Ⅱ.Ⅲ.Ⅳ
D.Ⅰ.Ⅳ
参考答案：C
参考解析：本题考查业务留痕的作用。业务留痕是证券公司各项业务的基本要求，关于业务留痕的要点包括客户资料的保存.投资建议的保存。业务留痕的作用主要包括：（1）可作为投资顾问业绩考核的依据；（2）可作为日后纠纷的证据；（3）是公司规范管理.档案管理的要求。Ⅰ项说法错误，业务留痕资料属于证券公司内部资料，客户不可以随时查阅。故本题选C选项。
[单选题]5.下列关于年金的说法，正确的有（）
Ⅰ.向租房者每月固定领取的租金可视为一种年金
Ⅱ.定期定额缴纳的房屋贷款月供可视为一种年金
Ⅲ.退休后从保险公司领取的养老金可视为一种年金
Ⅳ.按月领取的奖励可视为一种年金
A.Ⅲ.Ⅳ
B.Ⅱ.Ⅲ.Ⅳ
C.Ⅰ.Ⅱ.Ⅲ
D.Ⅰ.Ⅱ
参考答案：C
参考解析：年金是一组在特定的时间段内金额相等.方向相同.时间间隔相同.不间断的现金流。所以此题选
[单选题]6.下列关于最优证券组合的说法，正确的有（）
Ⅰ.这一组合是能带来最高收益的组合
Ⅱ.这一组合肯定在有效边界上
Ⅲ.这一组合是无差异曲线簇与有效边界的切点
Ⅳ.这一组合是理性投资者的最佳选择
A.Ⅰ.Ⅱ
B.Ⅱ.Ⅲ.Ⅳ
C.Ⅰ.Ⅲ
D.Ⅰ.Ⅱ.Ⅳ
参考答案：B
参考解析：最优证券组和是投资者最满意的投资组合，而不是最高收益的组合。因为每一个投资者的风险承受能力是不同的，他们所要求的收益也不相同。
