泽熙美文1.【单选题】下列不属于促进资产管理业务规范健康发展途径的是（ ）。
A. 分类统一标准规制，逐步消除套利空间
B. 引导资产管理业务向新行业发展，有序打破刚性兑付
C. 加强流动性风险管控，控制杠杆水平
D. 消除多层嵌套，抑制通道业务
正确答案：B
参考解析：B项应为引导资产管理业务回归本源，有序打破刚性兑付。
2.【单选题】在我国，管理单一资金信托、集合资金信托的机构是（ ）。
A. 基金管理公司及子公司
B. 信托公司
C. 证券资产管理公司
D. 商业银行
正确答案：B
参考解析：中国证券投资基金业协会(简称基金业协会)从我国金融业实践出发，将我国资产管理行业的范围进行了界定(见表1—1)。
3.【单选题】保险公司、保险资产管理公司的业务不包括（ ）。
A. 保险资金委托投资业务
B. 资产支持计划业务
C. 证券投资咨询业务
D. 投资连结保险产品和非寿险非预定收益投资型保险产品的资金管理
正确答案：C
参考解析：保险公司、保险资产管理公司的业务包括：保险资金委托投资业务、保险资产管理产品业务、资产支持计划业务、私募基金业务、投资连结保险产品和非寿险非预定收益投资型保险产品的资金管理、公募证券投资基金业务。
4.【单选题】以下关于信托公司资产管理业务的合格投资者，说法错误的是（ ）。
A. 投资一个信托计划的最低金额不少于200万元人民币的自然人、法人或者依法成立的其他组织
B. 个人或家庭金融资产总计在其认购时超过100万元人民币，且能提供相关财产证明的自然人
C. 个人收入在最近3年内每年收入超过20万元人民币或者夫妻双方合计收入在最近3年内每年收入超过30万元人民币，且能提供相关收入证明的自然人
D. 能够识别、判断和承担信托计划相应风险的人
正确答案：A
参考解析：A项说法错误，投资一个信托计划的最低金额不少于100万元人民币的自然人、法人或者依法成立的其他组织；
B项说法正确，个人或家庭金融资产总计在其认购时超过100万元人民币，且能提供相关财产证明的自然人
C项说法正确，个人收入在最近3年内每年收入超过20万元人民币或者夫妻双方合计收入在最近3年内每年收入超过30万元人民币，且能提供相关收入证明的自然人
D项说法正确，信托公司资产管理业务的合格投资者，是指符合下列条件之一，能够识别、判断和承担信托计划相应风险的人。
5.【单选题】当前我国的资产管理行业需要关注的问题有（ ）。
Ⅰ. 资金池操作存在流动性风险隐患
Ⅱ. 产品多层嵌套导致风险传递
Ⅲ. 影子银行面临监管不足
Ⅳ. 刚性兑付使风险仍停留在金融体系
A. Ⅰ、Ⅱ
B. Ⅱ、Ⅲ
C. Ⅰ、Ⅲ、Ⅳ
D. Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ、Ⅳ
正确答案：D
参考解析：当前我国的资产管理行业需要关注的问题有以下几方面：
①资金池操作存在流动性风险隐患；
②产品多层嵌套导致风险传递；
③影子银行面临监管不足；
④刚性兑付使风险仍停留在金融体系；
⑤部分非金融机构无序开展资产管理业务。
6.【单选题】公开募集基金，包括向不特定对象募集资金、向特定对象募集资金累计超过（ ）人以及法律、行政法规规定的其他情形。
A. 100
B. 150
C. 200
D. 300
正确答案：C
参考解析：公开募集基金，包括向不特定对象募集资金、向特定对象募集资金累计超过200人以及法律、行政法规规定的其他情形。
7.【单选题】基金管理公司为单一客户办理特定资产管理业务的，客户委托的初始资产不得低于（ ）万元人民币，中国证监会另有规定的除外。
A. 1000
B. 1500
C. 2000
D. 3000
正确答案：D
参考解析：基金管理公司为单一客户办理特定资产管理业务的，客户委托的初始资产不得低于3000万元人民币，中国证监会另有规定的除外。
8.【单选题】基金管理公司为多个客户办理特定资产管理业务的，资产管理人应当向符合条件的特定客户销售资产管理计划。这里的特定客户是指委托投资单个资产管理计划初始金额不低于（ ）万元人民币。
A. 100
B. 150
C. 200
D. 300
正确答案：A
参考解析：基金管理公司为多个客户办理特定资产管理业务的，资产管理人应当向符合条件的特定客户销售资产管理计划。符合条件的特定客户，是指委托投资单个资产管理计划初始金额不低于100万元人民币，且能够识别、判断和承担相应投资风险的自然人、法人、依法成立的组织或中国证监会认可的其他特定客户。
9.【单选题】下列关于资产管理人为多个客户办理特定资产管理业务的说法中，错误的是（ ）。
A. 单个资产管理计划的委托人不得超过200人
B. 客户委托的初始资产合计不得低于3000万元人民币
C. 客户委托的初始资产合计不得低于5000万元人民币
D. 客户委托的初始资产合计不得超过50亿元人民币
正确答案：C
参考解析：A项说法正确，单个资产管理计划的委托人不得超过200人。
B项说法正确，客户委托的初始资产合计不得低于3000万元人民币。
C项说法错误，户委托的初始资产合计不得低于3000万元人民币。
D项说法正确，客户委托的初始资产合计不得超过50亿元人民币。
10.【单选题】在我国，传统的资产管理行业主要是（ ）。
Ⅰ．基金管理公司
Ⅱ．商业银行
Ⅲ．信托公司
Ⅳ．证券公司
A. Ⅰ、Ⅲ
B. Ⅱ、Ⅲ、Ⅳ
C. Ⅰ、Ⅲ、Ⅳ
D. Ⅰ、Ⅱ
正确答案：A
参考解析：在我国，传统的资产管理行业主要是基金管理公司和信托公司。它们作为资产管理机构提供各类公募基金、私募基金、信托计划等资产管理产品。
11.【单选题】由于（ ）等监管标准在不同行业存在差异等因素，出现了不同金融机构相互合作、多层嵌套的资产管理业务模式。
Ⅰ．利润大小
Ⅱ．投资范围
Ⅲ．资本计提
Ⅳ．分级杠杆
A. Ⅰ、Ⅲ
B. Ⅱ、Ⅲ、Ⅳ
C. Ⅰ、Ⅲ、Ⅳ
D. Ⅰ、Ⅱ
正确答案：B
参考解析：由于投资范围、资本计提、分级杠杆等监管标准在不同行业存在差异等因素，出现了不同金融机构相互合作、多层嵌套的资产管理业务模式。
12.【单选题】下列可视为合格投资者的是（ ）。
Ⅰ．社会保障基金、企业年金等养老基金，慈善基金等社会公益基金
Ⅱ．依法设立并在基金业协会备案的投资计划
Ⅲ．投资于所管理私募基金的私募基金管理人及其从业人员
Ⅳ．中国证监会规定的其他投资者
A. Ⅰ、Ⅲ、Ⅳ
B. Ⅱ、Ⅲ、Ⅳ
C. Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ、Ⅳ
D. Ⅰ、Ⅱ、Ⅳ
正确答案：C
参考解析：下列投资者视为合格投资者：
