泽熙美文1. 【单选题】依据《证券投资基金法》的规定，公开募集基金的基金管理人及其董事、监事、高级管理人员和其他从业人员禁止的行为有( )。
Ⅰ．不公平地对待其管理的不同基金财产
Ⅱ．将其固有财产或者他人财产混同于基金财产从事证券投资
Ⅲ．利用基金财产或者职务之便为基金份额持有人以外的人牟取利益
Ⅳ．对所管理的不同基金财产分别管理、分别记账，进行证券投资
A. Ⅰ、Ⅱ
B. Ⅱ、Ⅳ
C. Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ
D. Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ、Ⅳ
正确答案：C
参考解析：Ⅳ项属于公开募集基金的基金管理人应当履行的职责之一。
1. 【单选题】 依据《证券投资基金法》的规定，公开募集基金的基金管理人及其董事、监事、高级管理人员和其他从业人员禁止的行为有( )。
Ⅰ．不公平地对待其管理的不同基金财产
Ⅱ．将其固有财产或者他人财产混同于基金财产从事证券投资
Ⅲ．利用基金财产或者职务之便为基金份额持有人以外的人牟取利益
Ⅳ．对所管理的不同基金财产分别管理、分别记账，进行证券投资
A. Ⅰ、Ⅱ
B. Ⅱ、Ⅳ
C. Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ
D. Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ、Ⅳ
正确答案：C
参考解析：Ⅳ项属于公开募集基金的基金管理人应当履行的职责之一。
2. 【单选题】 下列关于风险提示函的说法，不正确的是( )。
A. 证券投资基金是一种长期投资工具，其主要功能是分散投资，降低投资单一证券所带来的个别风险
B. 基金在投资运作过程中可能面临各种风险，既包括市场风险，也包括基金自身的管理风险、技术风险和合规风险等
C. 投资人投资不同类型的基金将获得不同的收益预期，也将承担不同程度的风险。一般来说，基金的收益预期越高而且承担的风险较小
D. 基金不同于银行储蓄和债券等能够提供固定收益预期的金融工具，投资人购买基金，既可能按其持有份额分享基金投资所产生的收益，也可能承担基金投资所带来的损失
正确答案：C
参考解析：基金分为股票基金、混合基金、债券基金、货币市场基金等不同类型，投资人投资不同类型的基金将获得不同的收益预期，也将承担不同程度的风险。一般来说，基金的收益预期越高，投资人承担的风险也越大。
3. 【单选题】 在基金份额发售的规定时间内，( )应将招募说明书、基金合同摘要登载在指定报刊和所要求的网站上。
A. 中国证监会
B. 证券交易所
C. 基金管理人
D. 基金托管人
正确答案：C
参考解析：在基金份额发售的3日前，基金管理人应将招募说明书、基金合同摘要登载在指定报刊和管理人网站上；同时，将基金合同、托管协议登载在管理人网站上，将基金份额发售公告登载在指定报刊和管理人网站上。
4. 【单选题】下列关于职业道德的作用的说法，不正确的是()。
A. 调整职业关系
B. 提高自身修养
C. 提升职业素质
D. 促进行业发展
正确答案：B
参考解析：职业道德具有引导、规范、评价和教化的功能，可以发挥调整职业关系、提升职业素质和促进行业发展的作用。
5. 【单选题】 股票和债券是直接投资工具，筹集的资金主要投向__________领域，基金是一种间接投资工具，所筹集的资金主要投向__________等金融工具或产品。( )
A. 实业；虚拟市场
B. 实业；有价证券
C. 虚拟；衍生产品
D. 虚拟；债券
正确答案：B
参考解析：基金与股票、债券的差异之一是所筹集资金的投向不同，即股票和债券是直接投资工具，筹集的资金主要投向实业领域；基金是一种间接投资工具，所筹集的资金主要投向有价证券等金融工具或产品。
6. 【单选题】 我国基金监管职责分工的总体要求不包括()。
A. 职责清晰
B. 分工明确
C. 反应快速
D. 通力合作
正确答案：D
参考解析：我国基金监管职责分工的总体要求是职责清晰、分工明确、反应快速、协调有序。
7. 【单选题】 在基金销售机构网点现场自助系统和通过互联网、电话、移动通信等非现场方式实现的自助系统，属于()。
A. 自助式前台系统
B. 辅助式前台系统
C. 后台管理系统
D. 应用系统的支持系统
正确答案：A
参考解析：自助式前台系统，是指基金销售机构提供的，由基金投资人独自完成业务操作的应用系统，包括基金销售机构网点现场自助系统和通过互联网、电话、移动通信等非现场方式实现的自助系统。
8. 【单选题】 在基金管理人确定相关业务基础上，对业务的性质、种类以及相关的管理规定和操作流程及要求进行明确的说明，这属于内部控制制度的()。
A. 内控大纲
B. 基本管理制度
C. 部门规章
D. 业务操作手册
正确答案：D
参考解析：业务操作手册是在基金管理人确定相关业务基础上，对业务的性质、种类以及相关的管理规定和操作流程及要求进行明确的说明，是业务人员上岗操作的指南。
9. 【单选题】 封闭式基金份额上市交易，应当符合的条件不包括()。
A. 基金的募集符合《证券投资基金法》规定
B. 基金合同期限为3年以上
C. 基金募集金额不低于2亿元人民币
D. 基金份额持有人不少于1000人
正确答案：B
参考解析：封闭式基金份额上市交易，应当符合下列条件：①基金的募集符合《证券投资基金法》规定；②基金合同期限为5年以上；③基金募集金额不低于2亿元人民币；④基金份额持有人不少于1000人；⑤基金份额上市交易规则规定的其他条件。
10. 【单选题】 基金销售机构应建立严格的基金份额持有人信息管理制度和保密制度，严格保密，防范投资人资料被不当运用，这体现了客户服务的()原则。
A. 客户至上
B. 有效沟通
C. 安全第一
D. 专业规范
正确答案：C
参考解析：基金投资涉及投资者的身份、地位以及财富等个人信息，客户服务安全第一的原则要求基金销售机构应建立严格的基金份额持有人信息管理制度和保密制度，及时维护、更新基金份额持有人的信息。基金份额持有人的信息应严格保密，防范投资人资料被不当运用。
11. 【单选题】信托公司设立集合资金信托的信托期限不少于()年。
A. 1
B. 2
C. 3
D. 4
正确答案：A
参考解析：信托公司设立集合资金信托计划，应当符合以下要求：①委托人为合格投资者；②参与信托计划的委托人为唯一受益人；③单个信托计划的自然人人数不得超过50人，但单笔委托金额在300万元以上的自然人投资者和合格的机构投资者数量不受限制；④信托期限不少于1年；⑤信托资金有明确的投资方向和投资策略，且符合国家产业政策以及其他有关规定；⑥信托受益权划分为等额份额的信托单位；⑦信托合同应约定受托人报酬，除合理报酬外，信托公司不得以任何名义直接或间接以信托财产为自己或他人牟利；⑧银监会规定的其他要求。
知识点：理解各类资产管理业务；
12. 【单选题】私募基金是()向特定投资者募集的基金。
A. 私下
B. 直接
C. 私下或直接
D. 以上都不是
正确答案：C
参考解析：私募基金是私下或直接向特定投资者募集的资金，私募基金只能向少数特定投资者采用非公开方式募集，对投资者的投资能力有一定的要求，同时在信息披露、投资限制等方面监管要求较低，方式较为灵活。
知识点：理解证券投资基金与其他金融工具的比较；
13. 【单选题】黄金ETF是指将绝大部分基金财产投资于()挂盘交易的黄金品种。
A. 上海期货交易所
B. 上海黄金交易所
C. 深圳期货交易所
D. 天津贵金属交易所
正确答案：B
参考解析：黄金ETF是指将绝大部分基金财产投资于上海黄金交易所挂盘交易的黄金品种，紧密跟踪黄金价格，使用黄金品种组合或基金合同约定的方式进行申
C. Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ
