泽熙美文[单选题]1.甲公司委托开户银行收款时，发现其持有的由乙公司签发金额为10万元的转账支票为空头支票。根据《支付结算办法》的规定，甲公司有权要求乙公司支付赔偿金的数额是()。
A.5000元
B.3000元
C.2000元
D.1000元
正确答案：C
参考解析：支票的出票人签发空头支票或者签发与其预留的签章不符的支票，持票人有权要求出票人赔偿支票金额2%的赔偿金，所以甲公司有权要求乙公司支付赔偿金的数额是10万*2%=2000元。
[单选题]5.根据支付结算法律制度的规定，下列关于结算纪律的表述中，正确的是()。
A.银行办理支付结算，不得以任何理由压票
B.单位和个人办理支付结算，不得以任何理由拒绝付款
C.银行办理支付结算，可以在支付结算制度之外附加条件
D.单位和个人办理支付结算，可以签发无资金保证的票据
正确答案：A
参考解析：本题考核结算法律制度的规定。选项B,不准无理（有合理理由可以）拒绝付款，任意占用他人资金；选项C,不准在支付结算制度之外规定附加条件，影响汇路畅通；选项D，不准签发没有资金保证的票据或远期支票，套取银行信用。
[单选题]6.甲公司销售给乙公司一批货物。甲公司按合同约定按期交货，乙公司签发一张金额为30万元的转账支票，交给甲公司。甲公司到银行提示付款时，发现该支票是空头支票。根据我国《票据法》及其实施办法的规定，中国人民银行有权对乙公司处以罚款，甲公司有权要求乙公司给予经济赔偿。就乙公司签发该空头支票的行为，甲公司有权要求赔偿的最高金额应当是()元。
A.600
B.1000
C.6000
D.15000
正确答案：C
参考解析：单位和个人签发空头支票或者签发与其预留银行的签章不符的支票，不以骗取财物为目的的，由中国人民银行处以票面金额5％但不低于1000元的罚款；持票人有权要求出票人赔偿支票金额2％的赔偿金。所以甲公司有权要求赔偿的最高金额=300000×2％=6000(元)。
[单选题]7.甲公司向乙公司开出面值15000元的支票支付货款，但甲公司账面无款支付，属于空头支票。如能确定甲公司不是以骗取财物为目的，人民银行应当对甲公司处以的罚款额为()元。
A.1000
B.750
C.500
D.300
正确答案：A
参考解析：本题考核票据欺诈行为。出票人签发空头支票，银行按票面金额对其处以5％但不低于1000元的罚款；持票人有权要求出票人赔偿支票金额2％的赔偿金。15000*5%=750（元）,因为750<1000，所以罚款1000元。
[单选题]8.下列关于账户违法行为的说法中，不正确的是()。
A.存款人出租、出借银行卡账户应承担法律责任
B.伪造、变造证明文件欺骗银行开立银行结算账户构成犯罪的，移交司法机关依法追究刑事责任
C.伪造、变造、私自印制开户许可证的，均处以1万元以上3万元以下的罚款
D.伪造、变造、私自印制开户许可证构成犯罪的，移交司法机关依法追究刑事责任
正确答案：C
参考解析：本题考查存款人使用银行结算账户违反规定的处罚。（1）选项A，违反出租、出借银行结算账户：属于非经营性的存款人给予警告并处以1000元罚款；属于经营性存款人的给予警告并处以5000元以上3万以下的罚。（2）伪造、变造、私自印制开户许可证的存款人，属非经营性的处以1000元罚款；属经营性的处以1万元以上3万元以下的罚款，故选项C错误。
[单选题]9.甲公司向乙公司开出面值15000元的支票支付货款，但甲公司账面无款支付，属于空头支票。如能确定甲公司不是以骗取财务为目的，人民银行应对甲公司处以的罚款额为()元。
A.1000
B.750
C.500
D.300
正确答案：A
参考解析：本题考核票据欺诈行为。单位或个人签发空头支票或者签发与其预留的签章不符的支票，不以骗取财物为目的的，由中国人民银行处以票面金额5％但不低于1000元的罚款；持票人有权要求出票人赔偿支票金额2％的赔偿金。本题票面金额的5％为750（15000×5％）元，低于1000元，按1000元罚款，故本题答案为A。
[单选题]10.根据支付结算法律制度的规定，签发票面金额1.6万元的空头支票，应由中国人民银行处以罚款()元。
A.200
B.800
C.1000
D.2000
正确答案：C
参考解析：签发空头支票或者签发与其预留的签章不符的，不以骗取财物为目的的，由中国人民银行处以票面金额5%但不低于1000元的罚款，中国人民银行及其分支机构依据上述规定对空头支票的出票人予以处罚。票面金额为16000元，16000×5％＝800元，低于1000元，罚款1000元。
[单选题]11.根据支付结算法律制度的规定，下列关于经营性存款人违反账户规定的行为中，适用给予警告并处以5000元以上3万元以下罚款的是()。
A.出租、出借银行结算账户
B.违反规定不及时撤销银行结算账户
C.伪造、变造开户许可证
D.伪造、变造证明文件欺骗银行开立结算账户
正确答案：A
参考解析：(1)选项BD：对于经营性存款人给予警告并处以1万元以上3万元以下的罚款；(2)选项C：对于经营性存款人处以1万元以上3万元以下的罚款。
[单选题]12.甲公司销售给乙公司一批货物。甲公司按合同约定按期交货，乙公司签发一张金额为30万元的转账支票，交给甲公司。甲公司到银行提示付款时，发现该支票是空头支票。根据我国《票据法》及其实施办法的规定，中国人民银行有权对乙公司处以罚款，甲公司有权要求乙公司给予经济赔偿。就乙公司签发该空头支票的行为，甲公司有权要求赔偿的最高金额应当是()万元。
A.0.06
B.0.15
C.0.6
D.1.5
正确答案：C
参考解析：本题考核签发空头支票的法律责任。单位和个人签发空头支票或者与其预留的签章不符的，不以骗取财物为目的的，由中国人民银行处以票面金额5％但不低于1000的罚款；持票人有权要求出票人赔偿支票金额2％的赔偿金。本题中甲公司可以要求赔偿的最高金额=30×2％=0.6（万元）。故本题答案为C。
[单选题]13.甲公司向乙公司签发金额为200000元的转账支票用于支付货款，乙公司按期提示付款时被告知甲公司在付款人处实有的存款金额仅为100000元。根据支付结算法律制度的规定，乙公司有权要求甲公司支付的赔偿金是()。
A.100000×5％＝5000（元）
B.200000×5％＝10000（元）
C.200000×2％＝4000（元）
D.100000×2％＝2000（元）
正确答案：C
参考解析：出票人签发空头支票，持票人有权要求出票人赔偿支票票面金额2%的赔偿金。
[多选题]1.根据支付结算法律制度的规定，收单机构发现特约商户发生疑似银行卡套现、洗钱、欺诈、移机、留存或泄露持卡人账户信息等风险事件的，应当对特约商户采取的措施有()。
A.延迟资金结算
B.暂停银行卡交易
C.收回受理终端
D.关闭网络支付接口
正确答案：ABCD
参考解析：收单机构发现特约商户发生疑似银行卡套现、洗钱、欺诈、移机、留存或泄露持卡人账户信息等风险事件的，应当对特约商户采取延迟资金结算、暂停银行卡交易或收回受理终端（关闭网络支付接口）等措施，并承担因未采取措施导致的风险损失责任.涉嫌违法犯罪活动的，及时向公安机关报案。
[多选题]2.存款人的下列行为，中国人民银行可以给予1万元以上3万元以下罚款的有()。
A.经营性存款人违反规定开立银行结算账户
B.非经营性存款人违反规定支取现金
C.经营性存款人违反规定变造开户登记证
D.非经营性存款人违反规定不及时撤销银行结算账户
正确答案：AC
参考解析：非经营性的存款人的罚款一律是1000元。
[多选题]3.根据支付结算法律制度的规定，下列各项中，属于银行办理支付结算必须遵守的结算纪律有()。
A.不准违反规定为单位和个人开立账户
B.不准签发空头银行汇票、银行本票和办理空头汇款
C.不准签发没有资金保证的票据，套取银行信用
D.不准无理拒付，不扣少扣滞纳金
正确答案：ABD
参考解析：选项C：结算纪律包括银行应当遵守的结算纪律和单位、个人办理支付结算业务应当遵守的结算纪律两种。选项C属于“单位、个人”应当遵守的结算纪律。
[多选题]4.关于账户违法行为的下列说法中，正确的有()。
