泽熙美文1、判断题 某项目总投资8000万元，借款人在对外支付一笔450万元的固定资产贷款，可采取借款人自主支付。（）
正确答案：错
2、单选 无权办理冻结的有权机关是（）。
A、国家安全机关
B、监察机关（包括军队监察机关
C、海关
D、国家税务局
正确答案：B
3、多选 与客户交谈时，应该避免的情况有哪些？（）
A、假装聆听
B、选择聆听
C、不耐烦
D、急于插话
正确答案：A, B, C, D
4、多选 按照办法规定，若某项目总投资8000万元，借款人在对外支付一笔固定资产贷款时，以下那种情形可采用借款人自主支付？（）
A.单笔支付金额为550万元
B.单笔支付金额为450万元
C.单笔 支付金额为400万元
D.单笔支付金额为40万元
正确答案：C, D
5、单选 按《贷款通则》规定，银行不得对关系人发放（）贷款，向关系人发放担保贷款的条件不得优于其他借款人同类贷款。
A、质押
B、保证
C、抵押
D、信用
正确答案：D
6、判断题 单位定期存款账户结清后，客户不得再重新申请启用原账户。（）
正确答案：对
7、单选 中银“新兴市场”理财计划，人民币投资期限不超过（）
A.10天
B.20天
C.30天
D.50天
正确答案：A
8、单选 根据《金融机构大额交易和可疑交易报告管理办法》的规定，客户通过在境内金融机构开立的账户或者银行卡所发生的大额交易，由（）报告。
A.交易发生行
B.账户行或者发卡行
C.A和B
D.A或B
正确答案：B
9、单选 目前，汇聚宝产品不包括哪个货币的产品（）。
A.澳元
B.新元
C.港币
D.英镑
正确答案：B
10、判断题 承兑银行自收到挂失止付通知书起12日内未收到人民法院的停止支付通知，自第13日起，挂失止付通知书失效，挂失解除。（）
正确答案：对
11、单选 以下属于开放式产品的是（）
A.汇聚宝
B.中银进取系列
C.春夏秋冬
D.搏弈系列
正确答案：C
12、单选 销售成本+销售费用+管理费用+财务费用=（）。
A、经营成本
B、固定成本
C、成本费用总额
正确答案：A
13、单选 在银行受理挂失申请（包括临时挂失和正式挂失）前或挂失失效（临时挂失）后账户内的个人存款已被他人支取的，银行（）。
A、不负赔偿责任
B、承担赔偿责任
C、承担连带责任
D、.以上都不对
正确答案：A
14、单选 中银发行的下列理财产品中，中银不具有提前终止权的是？（）
A.汇聚宝
B.中银进取
C.春夏秋冬
D.以上都不对
正确答案：B
15、单选 销售人员在进行理财产品销售前，应对客户（），确定客户的风险承受能力评级。并将测试结果由客户签字确认并归档，以此作为销售理财产品的依据。
A、进行投资意愿确认
B、进行风险承受能力测试
C、签订理财总协议
D、风险声明
正确答案：B
16、多选 制裁金融机构主要因素是因为：（）
A、为国际贩毒集团洗钱提供便利
B、为武器军火贸易提供金融服务
C、支持反恐的融资服务
D、为反洗钱制裁重点国家及地区提供金融服务。
正确答案：A, B, C, D
17、多选 中国银行获得的企业年金管理资格包括哪些？（）
A、托管人
B、账管人
C、受托人
正确答案：A, B
18、多选 下列哪些属于科学管理年必须贯彻的理念？（）
A、以人为本
B、公平竞争
C、从严治行
D、团队协作
E、规矩至上、流程管理
F、有效执行、服务为本
正确答案：A, B, C, D, E, F
19、多选 境内个人超过年度总额的售汇，属于支付自费出境学习的学费和生活费时，需要提供以下哪些证明材料并由银行审核、留存（）。
A、本人因私护照及有效签证（或签注）
B、境外学校录取通知书（购买第二学年或学期以后的学费或生活费无需提供）
C、境外学校相应年度或学期学费证明或生活费用证明（无法提供境外学校录取通知书、学费证明原件的可提供传真件或网上下载件办理）
D、前往对我国实行落地签证、免签证的国家或地区而无法在出境前提供签证的，银行审核其他证明材料后直接办理。
正确答案：A, B, C, D
20、判断题 “三个办法、一个指引”的适用范围是中华人民共和国境内经国务院银行业监督管理机构批准设立的所有银行业金融机构。（）
正确答案：对
21、多选 按照《流动资金贷款管理暂行办法》规定，贷款人与借款人签订的流动资金借款合同中有关支付条款的约定，应包括以下哪些内容？（）
A.贷款资金的支付方式和贷款人受托支付的金额标准；
B.支付方式变更及触发变更条件；
C.贷款资金支付的限制、禁止行为；
D.借款人应及时提供的贷款资金使用记录和资料。
正确答案：A, B, C, D
22、多选 贷款人违反《流动资金贷款管理暂行办法》规定的哪些情形时，中国银行业监督管理委员会可采取《中华人民共和国银行业监督管理法》第三十七条规定的监管措施？（）
A.流动资金贷款业务流程有缺陷的；
B.未将贷款管理各环节的责任落实到具体部门和岗位的；
C.贷款调查、风险评价、贷后管理未尽职的；
D.对借款人违反合同约定的行为应发现而未发现，或虽发现但未及时采取有效措施的。
正确答案：A, B, C, D
23、单选 开立基本存款账户、临时存款账户和预算单位开立的专用存款账户，（）须经中国人民银行核准。
A、是
B、否
正确答案：A
24、单选 采用贷款人受托支付的，贷款人应在何时审核借款人相关交易资料是否符合合同约定条件？（）
A.贷款资金发放时
B.贷款资金发放前
C.贷款资金发放后
D.支付给借款人交易对手的同时
正确答案：B
25、单选 网点办理个人结售汇业务时，对于境内个人，以（）作为个人身份唯一标识录入“结售汇系统”。
A、居民身份证
B、护照
C、户口簿
D、军官证
正确答案：A
