泽熙美文1、单选 投资，直至遇到了某银行理财经理李先生，听了李先生关于投资的见解，他决定将自己财产的80%交给李先生全权打理，则郑先生的理财性格属于（）。
A.私密型
B.依赖型
C.冲动型
D.纪律型
正确答案：B
2、单选 商业银行对超过（）的客户进行风险承受能力评估时，应当充分考虑客户年龄、相关投资经验等因素。
A.65岁（含）
B.50岁（含）
C.55岁
正确答案：A
3、单选 客户经理选择目标客户首先要选择（）。
A.客户类别
B.目标市场
C.客户价值
D.细分市场
正确答案：B
4、单选 根据生命周期理论，个人在成年期的理财特征为（）。
A.理财寻求稳定，不愿意承担太大风险
B.愿意承担一些风险投资，加大投资比例
C.愿意承担一些风险，有理财规划和目标
D.保证本金安全，风险承受能力差，投资流动性较强
正确答案：C
5、单选 直接获取客户信息的途径不包括（）。
A.问卷调查
B.大堂调查
C.电话调查
D.拜访调查
正确答案：A
6、多选 处理投诉应注意的问题包括（）。
A.站在客户一边
B.肯定客户的感觉
C.承担责任
D.保持积极的态度
E.做不到的事不要夸口
F.继续联络客户
正确答案：A, B, C, D, E, F
7、单选 财富系列理财产品投资范围不包括（）。
A.短期融资券
B.回购
C.黄金
D.同业拆借
正确答案：C
8、单选 （）是指由于客户经理的自身行为而产生的营销风险。
A.内部营销风险
B.客户经理风险
C.道德风险
D.操作风险
正确答案：A
9、多选 生涯规划主要包括以下环节，分别为（）。
A.成长规划
B.事业规划
C.家庭规划
D.居住规划
E.退休规划
正确答案：B, C, D, E
10、单选 关于中国邮政存储代理贵金属业务的风险控制方法，叙述正确的是（）
A.中国邮政存储现货延期交收合约的保证金比例与上海黄金交易所的是一致的
B.客户的风险度计算需要综合客户的可用资金、冻结的保证金和浮动盈亏
C.风险度逐步增大说明客户的资金风险在减小
D.处于追保状态的客户，系统自动限制客户再开仓
正确答案：B
11、多选 实盘交易较国际上流行的外汇保证金交易缺少（）机制。
A.融资杠杆
B.保证金交易的买多
C.保证金交易的卖空
D.经营杠杆
正确答案：A, C
12、单选 请判断：“×先生，既然您对这个产品这么感兴趣，我看您可以先填一下这张申请单了。”属于（）促成方法。
A.快刀斩麻法
B.双选促成法
C.建议尝试法
D.直接请求法
正确答案：D
13、单选 如果客户此次不打算办理业务，也不要灰心，可以（）。
A.放弃这个客户
B.营销其他客户
C.与客户约定下次拜访的时间
D.改天再来
正确答案：C
14、单选 目前中国邮政存储理财产品销售文件应当载明收取（）等相关收费项目、收费条件、收费标准和收费方式。
A.销售费
B.开户手续费
C.投资管理费
D.托管费
正确答案：B
15、多选 以下对代理贵金属业务特征的描述正确的有（）。
A.代理贵金属业务适合推荐给资金量较小，风险承受能力不高的客户
B.它是目前商业银行可开办的唯一一项经纪类业务
C.商业银行开办代理贵金属业务要承担很大一部分市场风险
D.上海黄金交易所对不同合约的最低提货重量的要求不同
E.上海黄金交易所的每种合约都可以提取贵金属实物
正确答案：B, D, E
16、多选 目前，中国邮政存储理财产品风险评级结果包括（）。
A.谨慎型
B.稳健型
C.平衡型
D.进取型
E.激进型
正确答案：A, B, C, D, E
17、单选 北京时间每月的第一个星期五晚上，美国劳工部将公布上一月统计的美国非农就业人口数据，该数据的公布对于国际贵金属价格会产生重大影响。根据上面的信息，下面说法正确的是（）。
A.除国家法定节假日外，客户总是可以在每月该数据公布的当晚抓住时机进行Ag（T+D.交易
B.如果客户持仓量较大但风险控制资金不足，当天晚上可能会被系统强行平仓
C.该数据的公布不会对国内贵金属市场的价格产生很大影响，因此没有必要太关注
D.风险承受能力较低的客户最好在每月第一个星期五15：30之前平仓离场
正确答案：D
18、单选 邮储银行始终践行“（）”的特殊使命。
A.为人民服务
B.客户至上
C.以客户为中心
D.普之城乡，惠之于民
正确答案：D
19、多选 按照销售管理办法，以目前中国邮政存储发售的邮银财富御享理财产品的风险等级来看，适合购买的客户风险承受能力评级包括（）。
A.谨慎型
B.稳健型
C.平衡型
D.进取型
E.激进型
正确答案：B, C, D, E
20、多选 可以认购财富债券系列理财产品的客户包括（）。
A.保守型个人客户
B.稳健型个人客户
C.积极型个人客户
D.机构客户
正确答案：A, B, C, D
21、单选 中国邮政存储在销售外币理财业务时应严格遵守（）原则。
A.风险最小化
B.利益最大化
C.风险匹配
D.A和C
正确答案：C
22、单选 关于代理保险客户信息的事项，以下哪个行为是正确的？（）
A.未经客户授权，决不将客户信息用作商业用途
B.本着为银行创收的原则，将客户信息提供给其他商业机构
C.倒卖客户信息
D.为起到宣传作用，将某一典型客户的购买行为告知其它客户
正确答案：A
23、单选 基金销售机构负责基金销售业务的监察稽核人员应当及时检查基金销售业务的合法合规情况，并于年度结束（）内完成上年度监察稽核报告，予以存档备查。
A.15日
B.1个月
