泽熙美文1、名词解释 衍生金融工具
正确答案：又称为金融衍生品，是指一类其价值依赖于原生性金融工具的金融产品。
2、判断题 有疑点的汇票，银行不能退给持票人，应向有关主管人员及时汇报并查询，做出相应处理；确属假票的，应扣留票据，必要时移交上级行。（）
正确答案：对
3、判断题 东风4型机车转向架中心线与车架纵中心线偏斜不会导致机车轮对单靠。(）
正确答案：错
4、单选 抵押权的实现方式不包括（）。
A、拍卖
B、变卖
C、折价
D、在债务履行期届满前，抵押权人与抵押人约定债务人不履行到期债务时抵押财产归债权人所有
正确答案：D
5、多选 下列关于限制民事行为能力人订立合同的说法，正确的有（）。
A、限制民事行为能力人订立的合同，经法定代理人追认后，该合同有效，但纯获利益的合同或者与其年龄、智力、精神健康状况相适应而订立的合同，不必经法定代理人追认。
B、相对人可以催告法定代理人在一个月内予以追认。法定代理人未作表示的，视为拒绝追认。
C、合同被追认之前，善意相对人有撤销的权利。
D、撤销应当以通知的方式作出。
正确答案：A, B, C, D
6、名词解释 二级市场
正确答案：已发行的旧证券在不同投资者之间转让流通的交易市场。
7、名词解释 货币市场
正确答案：货币市场是指融资期限在一年以下的金融交易市场。
8、多选 以下哪些情形，债权人可以请求人民法院撤销债务人的行为？（）
A、因债务人放弃其到期债权，对债权人造成损害的
B、因债务人无偿转让财产，对债权人造成损害的
C、债务人以明显不合理的低价转让财产，对债权人造成损害的
D、债务人以明显不合理的低价转让财产，对债权人造成损害，并且受让人知道该情形的
正确答案：A, B, D
9、名词解释 中央银行票据
正确答案：由中国人民银行发行的短期债券，期限从3个月到1年不等。
10、名词解释 股票指数期权交易
正确答案：买卖以股票价格指数为基础的期权合约。
11、名词解释 抵押公司债
正确答案：发行债券的公司以不动产或动产为抵押品而发行的债券。
12、问答题 政府发行国库券的主要原因
正确答案：（1）为弥补政府财政临时性，季节性收支差额，满足暂时的资金周转需要。
（2）当预算执行过程中发生意外事项，造成支出增加而收入难以跟上时，应付临时急需。
（3）当金融市场利率过高时政府发行长期债券付息负担过重，故先发行短期库券调度资金，待日后市场利率变化后再发行低利长期公债。
13、名词解释 初级市场
正确答案：又称发行市场或一级市场，是资金需求者将金融资产首次出售给公众时所形成的交易市场。
14、名词解释 会员制
正确答案：会员制组织形式的证券交易所是由经营证券业务的中介机构自愿组成的，不以赢利为目的的法人团体。
15、名词解释 金融市场
正确答案：金融市场是指以金融资产为交易对象而形成的供求关系的场所及其机制的总和。
16、多选 依照《商业银行并购贷款风险管理指引》规定,商业银行应在财务模型测算的基础上，充分考虑各种不利情形对并购贷款风险的影响。上述不利情形包括但不限于（）。
A、并购双方的经营业绩（包括现金流）在还款期内未能保持稳定或呈增长趋势
B、并购双方的治理结构不健全，管理团队不稳定或不能胜任
C、并购后并购方与目标企业未能产生协同效应
D、并购方与目标企业存在关联关系，尤其是并购方与目标企业受同一实际控制人控制的情形
正确答案：A, B, C, D
17、问答题 场外交易的特点
正确答案：（1）交易对象比较广泛。
（2）双方议定交易价格。
（3）交易方式较灵活。
（4）交易场所分散。
18、名词解释 国库券
正确答案：政府为弥补国库资金临时不足而发行的短期债务凭证。
19、问答题 债券与股票的区别
正确答案：（1）表明的关系不同：债券表明债权债务关系，股票表明所有权关系。
（2）投资者的权利和义务不同：债券投资者有权取得本息，无权过问经营管理活动。股票投资者可以获得经营权利，但是不能退股收回本金。
（3）收益的决定不同：债券的收益由其利率决定，股票的收益取决于发行公司的经营状况。
20、名词解释 转换公司债
正确答案：这种债券规定债券持有者可以在特定的时间内按一定比例和一定条件转换成公司股票。
21、问答题 期货交易的特点
正确答案：（1）成交和交割不同步。
（2）交割时可以轧抵，即清算双方只需交付差额。
（3）交易中既有一般的投资者，也有投机者。
22、问答题 增资的目的
正确答案：（1）提高自有资本的比重，改善资本结构。
（2）维持或扩大经营。
（3）满足证券交易所的上市标准。
（4）促进合作或维护经营支配权。
（5）股东分益。
（6）其他，如公司改制或合并。
23、多选 依照《商业银行并购贷款风险管理指引》规定,商业银行评估整合风险，包括但不限于分析并购双方是否有能力通过以下方面的整合实现协同效应（）。
A、发展战略整合
B、组织整合
C、资产整合
D、业务整合
正确答案：A, B, C, D
24、单选 同一动产上已设立抵押权或者质权，该动产又被留置的，（）优先受偿。
A、抵押权人
B、质权人
C、留置权人
D、最先行使权利人
正确答案：C
25、多选 依照《商业银行并购贷款风险管理指引》规定,商业银行受理的并购贷款申请应符合以下基本条件（）。
A、并购方依法合规经营，信用状况良好，没有信贷违约、逃废银行债务等不良记录
B、并购交易合法合规，涉及国家产业政策、行业准入、反垄断、国有资产转让等事项的，应按适用法律法规和政策要求，取得有关方面的批准和履行相关手续
C、并购方与目标企业之间具有较高的产业 相关度或战略相关性，并购方通过并购能够获得目标企业的研发能力、关键技术与工艺、商标、特许权、供应或分销网络等战略性资源以提高其核心竞争能力
D、是否属于银行已有客户群
正确答案：A, B, C
26、判断题 授信额度项下发生具体授信业务时，商业银行还需要按照实际发生业务的不同品种进行具体审查，办理相关手续。（）
正确答案：对
27、多选 下列物权中，属于用益物权的有（）。
A、土地承包经营权
B、建设用地使用权
C、抵押权
D、地役权
正确答案：A, B, D
28、名词解释 附新股认购权公司债
正确答案：这种债券赋予持券人购买公司新发股票的权利。
29、判断题 在托收承付业务中，如果付款单位在承付期满日银行营业终了前如无足够资金支付货款时，其不足部分即作延期付款处理。（）
正确答案：对
30、问答题 基金证券，股票和债券的区别
正确答案：（1）投资地位不同：股票持有人是公司的股东，有权对公司的重大决策发表意见。债券持有人是债权 人，享有到期收回本息的权利。基金证券的持有人是基金的收益人，拥有投资收益分配的权利。
（2）风险程度不同：股票的风险最大，基金证券风险其次，债券风险最小。
（3）收益情况不同：股票的收益最高，基金证券其次，债券收益最低。
（4）投资方式不同：与股票，债券的投资者不同，基金证券是一种间接的证券投资方式。
（5）投资回收方式不同：债券投资有一定期限，期满后收回本金，股票投资是无限期的，如要收回，只能在证券交易市场上按市场价格变现。基金证券则要视所持有的基金形态不同而有区别。
31、判断题 申领借记卡，银行对客户的申请资料既要做完备性审核，也做信用能力审查。（）
正确答案：错
32、名词解释 零股交易商
正确答案：专门从事不足一个成交单位的股票交易的证券商。
