泽熙美文[单选题]1.按照《证券交易所管理办法》规定，证券交易所的职能不包括()。
A.开展投资者教育和保护
B.证券交易的清算和交收
C.组织和监督证券交易
D.管理和公布市场信息
正确答案：B
参考解析：考点：考查证券交易所的职能。根据修订后的《证券交易所管理办法》，证券交易所的职能包括：
(1)提供证券交易的场所、设施和服务；
(2)制定和修改证券交易所的业务规则；
(3)依法审核公开发行证券申请；
(4)审核、安排证券上市交易，决定证券终止上市和重新上市；
(5)提供非公开发行证券转让服务；
(6)组织和监督证券交易；
(7)对会员进行监管；
(8)对证券上市交易公司及相关信息披露义务人进行监管；
(9)对证券服务机构为证券上市、交易等提供服务的行为进行监管；
(10)管理和公布市场信息；
(11)开展投资者教育和保护；
(12)法律、行政法规规定的以及中国证监会许可、授权或者委托的其他职能。
[单选题]2.按照面值货币与发行债券市场的关系，国际债券可分为()和()。
A.外国债券，日本债券
B.外国债券，欧洲债券
C.欧洲债券，亚洲债券
D.欧洲债券，日本债券
正确答案：B
参考解析：按照面值货币与发行债券市场的关系，国际债券可分为外国债券和欧洲债券。故本题选B。
外国债券是指某一国家借款人在本国以外的某一国家发行以该国货币为面值的债券。它的特点是债券发行人属于一个国家，债券的面值货币和发行市场属于另一个国家。
欧洲债券是指借款人在本国境外市场发行的、不以发行市场所在国货币为面值的国际债券。
[单选题]3.在证券经纪业务中，经纪委托关系的建立表现为开户和委托两个环节。按照相关法规的规定，投资者应首先在()或者其代理点开立证券账户。
A.证券交易所
B.登记结算公司
C.商业银行
D.证券公司
正确答案：B
参考解析：在证券经纪业务中，经纪委托关系的建立表现为开户和委托两个环节。按照相关法规的规定，投资者应首先在登记结算公司或者其代理点开立证券账户；其次，投资者与证券公司签署风险揭示书、客户须知，签订证券交易委托代理协议，开立客户交易结算资金第三方存管协议中的资金账户等。
[单选题]4.就证券市场监管原则看来，证券监管机构的首要任务和宗旨是()。
A.严格证券市场执法
B.保护投资者利益
C.加强证券市场监管
D.维护证券市场稳定
正确答案：B
参考解析：从资本市场的发展历程来看，保护投资者利益，让投资者树立信心，是培育和发展市场的重要环节，是证券监管机构的首要任务和宗旨。
[单选题]5.下列关于直接融资对金融市场的影响说法错误的有()。
A.直接融资和间接融资比例反映了一国金融体系配置的效率是否与实体经济相匹配
B.通过市场主体充分博弈直接进行交易，更有利于合理引导资源配置，发挥市场筛选作用
C.我国目前可通过提高直接融资比重，特别是发展多种股权融资方式能够弥补间接融资的不足
D.降低直接融资比重平衡金融体系结构，有利于金融和经济的平稳运行
正确答案：D
参考解析：提高直接融资比重平衡金融体系结构，可以分散过度集中于银行的金融风险，有利于金融和经济的平稳运行。
[单选题]6.利用统计、数值模拟和其他定量模型进行证券市场相关研究的一种股票分析方法是()。
A.定性分析法
B.量化分析法
C.技术分析法
D.基本分析法
正确答案：B
参考解析：量化分析法是利用统计、数值模拟和其他定量模型进行证券市场相关研究的一种方法，具有使用大量数据、模型和电脑的显著特点，广泛应用于解决证券估值、组合构造与优化、策略制定、绩效评估、风险计量与风险管理等投资相关问题，是继传统的基本分析和技术分析之后发展起来的一种重要的证券投资分析方法。
[单选题]7.经中国证监会批准在中华人民共和国境内募集资金，运用所募集的部分或者全部资金以资产组合方式进行境外证券投资管理的境内基金管理公司和证券公司等证券经营机构可简称为()。
A.QDII
B.RQFII
C.ETF
D.QFII
正确答案：A
参考解析：合格境内机构投资者，即QDII，是指符合《合格境内机构投资者境外证券投资管理试行办法》规定，经中国证监会批准在中华人民共和国境内募集资金，运用所募集的部分或者全部资金以资产组合方式进行境外证券投资管理的境内基金管理公司和证券公司等证券经营机构。
[单选题]8.基金募集期届满，基金不满足有关募集要求的，基金募集失败。基金募集失败，基金管理人应以固有财产承担因募集行为而产生的债务和费用，并在基金募集期限届满后()日内返还投资者已缴纳的款项，并加计银行同期存款利息。
A.15
B.20
C.25
D.30
正确答案：D
参考解析：基金募集期限届满，基金不满足有关募集要求的，基金募集失败。基金募集失败，基金管理人应当以固有财产承担因募集行为而产生的债务和费用，并在基金募集期限届满后30日内返还投资者已缴纳的款项，并加计银行同期存款利息。
[单选题]9.巴塞尔协议II将交易对手信用风险定义为交易对手在现金流结算前的()。
A.违约风险
B.流动性风险
C.市场风险
D.操作风险
正确答案：A
参考解析：巴塞尔协议II将交易对手信用风险定义为交易对手在现金流结算前的违约风险。
[单选题]10.下列关于地方政府专项债券的说法错误的是()。
A.专项债券由各地按照市场化原则自发自还，遵循公开、公平、公正的原则，发行和偿还主体为地方政府
B.专项债券应当在中央国债登记结算有限责任公司办理总登记托管，在国家规定的证券登记结算机构办理分登记托管
C.各地7年和10年期地方政府专项债券合计发行规模不得超过专项债券全年发行规模的30%
D.各地可以在专项债券承销商中择优选择主承销商，主承销商为专项债券提供发行定价、登记托管、上市交易等咨询服务
正确答案：C
参考解析：专项债券期限为1年、2年、3年、5年、7年和10年，由各地综合考虑项目建设、运营、回收周期和债券市场状况等合理确定，但7年和10年期债券的合计发行规模不得超过专项债券全年发行规模的50%。
[单选题]11.以下关于债券的基本性质中，说法有误的是()。
A.债券本身有一定的面值，持有债券可按期取得利息
B.债券本身有一定的面值，是一种真实资本
C.债券代表债券投资者的权利，这种权利不是直接支配财产权，而是一种债权
D.转让债券意味着将债券代表的权利一并转移
正确答案：B
参考解析：考点：考查债券的基本性质。
债券是一种虚拟资本。债券尽管有面值，代表了一定的财产价值，但它也只是一种虚拟资本，而非真实资本。因为债券的本质是证明债权债务关系的证书，在债权债务关系建立时所投入的资金已被债务人占用，债券是实际运用的真实资本的证书。债券的流动并不意味着它所代表的实际资本也同样流动，债券独立于实际资本之外。
[单选题]12.()是指依据基金合同设立的一类基金，在我国，是依据基金管理人、基金托管人之间所签署的基金合同设立，基金投资者购买基金份额后成为基金持有人，依法享受权利并承担义务。
A.公司型基金
B.债券基金
C.公募基金
D.契约型基金
正确答案：D
参考解析：契约型基金是依据基金合同设立的一类基金。在我国，契约型基金依据基金管理人、基金托管人之间所签署的基金合同设立，基金投资者购买基金份额后成为基金持有人，依法享受权利并承担义务。
[单选题]13.下列不属于金融机构类投资者的是()。
A.企业集团财务公司
B.银行业金融机构
C.全国社会保障基金
D.金融租赁公司
正确答案：C
