泽熙美文[单选题]1.深港通下的港股通，是指投资者委托内地证券公司，经由()在香港设立的证券交易服务公司，向()所进行申报（买卖盘传递），买卖深港通规定范围内的香港联合交易所上市的股票。
A.上海证券交易所；香港联合交易所
B.深圳证券交易所；香港联合交易所
C.上海证券交易所；深圳证券交易所
D.深圳证券交易所；台湾证券交易所
参考答案：B
参考解析：深港通下的港股通，是指投资者委托内地证券公司，经由深圳证券交易所在香港设立的证券交易服务公司，向香港联合交易所进行申报（买卖盘传递），买卖深港通规定范围内的香港联合交易所上市的股票。故本题选B。
[单选题]2.对给定的终值计算现值的过程称为()。
A.映射
B.贴现
C.回归
D.转换
参考答案：B
参考解析：对给定的终值计算现值的过程，我们称为贴现。故本题选B。
[单选题]3.以下关于开放式基金的描述中，正确的是()。
A.投资人通过办理转托管业务，无法实现其变更办理基金业务销售渠道（或网点）的需要
B.由于基金份额的转换需要收取一定转换费用，开放式基金份额转换的综合费用没有优势
C.开放式基金的非交易过户，是从投资者的一个基金账户转移到其名下的另一个基金账户
D.基金份额持有人可以办理其基金份额在不同销售机构的转托管手续
参考答案：D
参考解析：选项A、C错误。开放式基金的非交易过户是指不采用申购、赎回等交易方式，将一定数量的基金份额按照一定规则从某一投资者基金账户转移到另一投资者基金账户的行为。投资人可通过办理转托管业务，实现其变更办理基金业务销售渠道（或网点）的需要。
选项B错误。基金份额的转换常常会收取一定的转换费用，尽管如此，由于基金份额的转换不需要先赎回已持有的基金再购买另一基金，因此综合费用仍有优势。
D选项正确，故本题选D。
[单选题]4.关于股票性质，下列说法错误的是()。
A.股票是有价证券、要式证券
B.股票是证权证券、资本证券
C.股票是综合权利证券
D.股票是物权证券、债权证券
参考答案：D
参考解析：股票具有以下性质：
①股票是有价证券；
②股票是要式证券；
③股票是证权证券；
④股票是资本证券；
⑤股票是综合权利证券，即股票既不属于物权证券，也不属于债权证券。
故D选项错误，本题选D。
[单选题]5.关于科创板申报要求，下列说法中不正确的是()。
A.无论通过市价还是限价申报买卖科创板股票的，单笔申报数量均应当不小于200股
B.卖出科创板股票时，余额不足200股的部分，应当分次申报卖出
C.通过市价申报买卖科创板股票的，单笔申报数量应不超过5万股
D.通过限价申报买卖科创板股票的，单笔申报数量应不超过10万股
参考答案：B
参考解析：通过限价申报买卖科创板股票的，单笔申报数量应当不小于200股，且不超过10万股；
通过市价申报买卖科创板股票的，单笔申报数量应当不小于200股，且不超过5万股。
卖出时，余额不足200股的部分，应当一次性申报卖出。
故本题选B。
[单选题]6.中国证券业协会是证券业的自律性组织，是()法人。
A.营利
B.特别
C.企业
D.社会团体
参考答案：D
参考解析：中国证券业协会是依据《中华人民共和国证券法》和《社会团体登记管理条例》的有关规定设立的证券业自律性组织，是非营利性社会团体法人。故本题选D。
[单选题]7.按照投资理念可将证券投资基金划分为()。
A.封闭式基金和开放式基金
B.公募基金和私募基金
C.主动型基金和被动型基金
D.债券基金和股票基金
参考答案：C
参考解析：C项正确，按照基金的投资理念划分，可将证券投资基金划分为主动型基金和被动型基金。
A选项，按基金运作方式划分，可分为封闭式基金和开放式基金等类型。
B选项，按基金的募集方式划分，可分为公募基金和私募基金。
D选项，按基金的投资标的划分，可分为股票基金、债券基金、混合基金、货币市场基金等。
故本题选C。
[单选题]8.关于银行间债券市场，下列说法错误的是()。
A.政策性金融债券可在银行间债券市场上发行并上市交易
B.银行间债券市场是我国债券市场的主体部分
C.与国际市场相比，我国银行间债券交易市场流动性较高
D.记账式国债的大部分都在银行间债券交易市场发行并上市交易
参考答案：C
参考解析：C选项错误，与国际市场相比，我国银行间债券交易市场流动性仍然较低。
B选项正确，经过近几年的迅速发展，银行间债券市场目前已成为我国债券市场的主体部分。
AD选项正确，记账式国债的大部分、政策性金融债券都在银行间债券市场发行并上市交易。
故本题选C。
[单选题]9.我国中小企业板块市场设立在()。
A.上海金融交易中心
B.上海证券交易所
C.全国股转系统
D.深圳证券交易所
参考答案：D
参考解析：2004年5月，经国务院批准，中国证监会批复同意深圳证券交易所在主板市场内设立中小企业板块。故本题选D。
[单选题]10.基金的募集是指基金管理人根据有关规定向()提交募集申请文件、发售基金份额、募集基金的行为。
A.中国证监会
B.中国银保监会
C.中国基金业协会
D.中国人民银行
参考答案：A
参考解析：基金的募集是指基金管理公司根据有关规定向中国证监会提交募集申请文件、发售基金份额、募集基金的行为。故本题选A。
[单选题]11.在金融期货的主要交易制度中，具有高度杠杆作用的是()。
A.保证金制度
B.集中交易制度
C.断路器规则
D.限仓制度
参考答案：A
参考解析：在金融期货的保证金交易制度中，由于期货交易的保证金比率很低，因此有高度的杠杆作用，这一杠杆作用使套期保值者能用少量的资金为价值量很大的现货资产找到规避价格风险的手段，也为投机者提供了用少量资金获取盈利的机会。
[单选题]12.关于基金与股票或债券的差异，以下表述正确的是()。
A.投资者购买债券后就成为公司的股东；投资者购买基金份额就成为基金的受益人
B.股票反映的是一种所有权关系；基金反映的则是一种信托关系
C.基金、股票、债券都是反映的一种信托关系
D.股票反映的是债权债务关系，是一种债权凭证
参考答案：B
参考解析：B选项正确。股票反映的是一种所有权关系；基金反映的则是一种信托关系。
A项错误。投资者购买股票后就成为公司的股东。
C项错误。股票反映的是所有权关系，债券反映的是债权债务关系，而基金反映的则是信托关系。
D项错误。债券反映的是债权债务关系，是一种债权凭证。
故本题选B。
[单选题]13.上海证券交易所于()正式营业。
A.1990年12月19日
B.1991年9月26日
C.1992年10月26日
D.1998年12月26日
参考答案：A
参考解析：上海证券交易所于1990年12月19日正式营业；深圳证券交易所于1991年7月3日正式营业。
[单选题]14.从事证券投资咨询业务，必须依法取得()的业务许可，并遵循客观、公正和诚实信用的原则。
A.中国证监会
B.上海证券交易所
C.深圳证券交易所
D.中国金融期货交易所
