泽熙美文[单选题]1.下列关于开放式基金赎回金额的计算公式中，正确的是()。
A.赎回金额=（赎回总额-赎回费用）×赎回费率
B.赎回总额=赎回日基金份额净值÷赎回数量
C.赎回费用=赎回总额÷赎回数量×赎回费率
D.实行后端收费模式的基金，赎回金额=赎回总额-赎回费用-后端收费金额
参考答案：D
参考解析：D项表述正确。
A项正确的表述：赎回金额=赎回总额-赎回费用。
B项正确的表述：赎回总额=赎回日基金份额净值×赎回数量。
C项正确的表述：赎回费用=赎回总额×赎回费率。
[单选题]2.基金募集机构及其从业人员推介私募基金时，说法错误的是()。
A.不得公开推介或者变相公开推介
B.推介材料不得虚假记载、误导性陈述或者重大遗漏
C.允许非本机构雇佣的人员进行私募基金推介
D.不得推介或片面节选少于6个月的过往整体业绩或过往基金产品业绩
参考答案：C
参考解析：C项说法错误，应为“不允许非本机构雇佣的人员进行私募基金推介”。
[单选题]3.关于基金认购与基金申购的区别，下列说法不正确的是()。
A.认购费一般低于申购费
B.在基金募集期内认购基金份额，一般会享受到一定的费率优惠
C.认购是按1元进行认购，而申购通常是按未知价确认
D.认购份额要在基金合同生效时确认，并且有封闭期；而申购份额通常在T+3日之内确认，确认后的下一工作日就可以赎回
参考答案：D
参考解析：基金认购与基金申购略有不同，一般区别在于：①认购费一般低于申购费，在基金募集期内认购基金份额，一般会享受到一定的费率优惠。②认购是按1元进行认购，而申购通常是按未知价确认。③认购份额要在基金合同生效时确认，并且有封闭期；而申购份额通常在T+2日之内确认，确认后的下一工作日就可以赎回。
[单选题]4.基金的募集不得超过中国证监会核准的基金募集期限。基金的募集期限自基金份额发售之日起计算，募集期限一般不得超过()个月。
A.6
B.5
C.3
D.2
参考答案：C
参考解析：基金的募集不得超过中国证监会核准的基金募集期限。基金的募集期限自基金份额发售之日起计算，募集期限一般不得超过3个月。
[单选题]5.以下关于证券公司从事的资产管理业务，说法正确的是()。
A.个人或者家庭金融资产合计不低于300万元人民币
B.公司、企业等机构净资产不低于3000万元人民币
C.集合资产管理计划的合格投资者累计不得超过200人
D.合格投资者仅指具备相应风险识别能力和承担所投资集合资产管理计划风险
参考答案：C
参考解析：证券公司资产管理业务的合格投资者是指具备相应风险识别能力和承担所投资集合资产管理计划风险能力且符合下列条件之一的单位和个人：
（1）个人或者家庭金融资产合计不低于100万元人民币；
（2）公司、企业等机构净资产不低于1000万元人民币。
集合资产管理计划应当面向合格投资者推广，合格投资者累计不得超过200人。
[单选题]6.申请注册基金销售业务资格，应具备的条件有()。
Ⅰ.有与基金销售业务相适应的营业场所、安全防范设施和其他设施
Ⅱ.有安全、高效的办理基金发售、申购和赎回等业务的技术设施
Ⅲ.制定了完善的资金清算流程
Ⅳ.有评价基金投资人风险承受能力和基金产品风险等级的方法体系
A.Ⅰ
B.Ⅰ、Ⅱ
C.Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ
D.Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ、Ⅳ
参考答案：D
参考解析：申请注册基金销售业务资格，应当具备下列条件：
（1）具有健全的治理结构、完善的内部控制和风险管理制度，并得到有效执行。
（2）财务状况良好，运作规范稳定。
（3）有与基金销售业务相适应的营业场所、安全防范设施和其他设施。
（4）有安全、高效的办理基金发售、申购和赎回等业务的技术设施，且符合中国证监会对基金销售业务信息管理平台的有关要求，基金销售业务的技术系统已与基金管理人、中国证券登记结算公司相应的技术系统进行了联网测试，测试结果符合国家规定的标准。
（5）制定了完善的资金清算流程，资金管理符合中国证监会对基金销售结算资金管理的有关要求。
（6）有评价基金投资人风险承受能力和基金产品风险等级的方法体系。
（7）制定了完善的业务流程、销售人员执业操守、应急处理措施等基金销售业务管理制度，符合中国证监会对基金销售机构内部控制的有关要求。
（8）有符合法律法规要求的反洗钱内部控制制度。
（9）中国证监会规定的其他条件。
[单选题]7.投资者在开放式基金合同生效后，申请购买基金份额的行为通常被称为基金的()。
A.认购
B.申购
C.交易
D.赎回
参考答案：B
参考解析：投资者在开放式基金合同生效后，申请购买基金份额的行为通常被称为基金的申购。
[单选题]8.货币市场基金应刊登偏离度信息主要有()。
Ⅰ.在临时报告中披露偏离度信息
Ⅱ.在半年度报告和年度报告中披露偏离度信息
Ⅲ.在投资组合报告中披露偏离度信息
A.Ⅰ，Ⅱ
B.Ⅱ，Ⅲ
C.Ⅰ，Ⅲ
D.Ⅰ，Ⅱ，Ⅲ
参考答案：D
参考解析：目前，按我国基金信息披露法规要求，当偏离达到一定程度时，货币市场基金应刊登偏离度信息，主要包括以下三类：
（1）在临时报告中披露偏离度信息。
（2）在半年度报告和年度报告中披露偏离度信息。
（3）在投资组合报告中披露偏离度信息。
[单选题]9.下列不属于基金按照投资对象进行的分类的是()。
A.股票基金
B.债券基金
C.货币市场基金
D.平衡型基金
参考答案：D
参考解析：根据投资对象将基金分为股票基金、债券基金、货币市场基金、混合基金、基金中基金、另类投资基金等。
[单选题]10.按照不同的交易标的物，金融市场包括()。
Ⅰ.票据市场
Ⅱ.证券市场
Ⅲ.衍生工具市场
Ⅳ.黄金市场
A.Ⅰ、Ⅱ
B.Ⅱ、Ⅲ
C.Ⅰ、Ⅱ、Ⅳ
D.Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ、Ⅳ
参考答案：D
参考解析：按照不同的交易标的物，金融市场分为票据市场、证券市场、衍生工具市场、外汇市场、黄金市场等。
[单选题]11.当影子定价与摊余成本法确定的基金资产净值负偏离度绝对值超过()时，基金管理人应当在2个交易日内向中国证监会报告。
A.0.25％
B.0.1％
C.0.15％
D.0.5％
参考答案：A
参考解析：在临时报告中披露偏离度信息。当影子定价与摊余成本法确定的基金资产净值负偏离度绝对值超过0.25％时，基金管理人应当在2个交易日内向中国证监会报告，并依法履行信息披露义务，其中涉及银行间债券市场的，应当遵守中国人民银行有关规定，向相关部门备案。
[单选题]12.ETF申购、赎回清单公告内容不包括()。
A.最小申购
B.赎回单位所对应的组合证券内各成分证券数据
C.现金替代
D.基金份额总值
参考答案：D
参考解析：ETF申购、赎回清单的内容。T日申购清单和赎回清单公告内容包括最小申购、赎回单位所对应的组合证券内各成分证券数据、现金替代、T日预估现金部分、T-1日现金差额、基金份额净值及其他相关内容。
[单选题]13.下列关于基金销售机构人员管理和培训，说法正确的是()。
Ⅰ.基金销售机构应完善销售人员招聘程序，明确资格条件，审慎考察应聘人员
Ⅱ.基金销售机构应加强对销售人员的日常管理，建立管理档案，对销售人员行为、诚信、奖惩等情况进行记录
Ⅲ.基金销售机构应建立科学合理的销售绩效评价体系，健全激励、约束机制
Ⅳ.基金销售机构对于所属已获得基金销售资格的从业人员，应参照中国证券投资基金业协会发布的《基金从业人员后续职业培训大纲》的要求，组织与基金销售相关的职业培训
A.Ⅰ
B.Ⅰ、Ⅱ
