泽熙美文[单选题]1.下列关于证券投资基金申购份额及赎回金额的计算公式中，正确的是()。
A.申购份额=净申购金额÷申购当日基金份额净值
B.净申购金额=申购金额÷（1-申购费率）
C.申购费用=申购金额+净申购金额
D.赎回金额=赎回数量×赎回当日基金份额净值
参考答案：A
参考解析：B项的正确表述为：净申购金额=申购金额÷（1+申购费率）。C项的正确表述为：申购费用=申购金额-净申购金额。D项的正确表述为：赎回金额=赎回总额-赎回费用。
[单选题]2.基金市场主体平等，要求基金监管机构依照相同的标准衡量同类监管对象的行为，是说基金监管符合()的基本原则。
A.依法监管
B.公开
C.公正
D.公平
参考答案：D
参考解析：公开.公平.公正监管原则，也称“三公”原则，是证券市场活动以及证券监管的基本原则。公开原则，不仅要求作为证券监管对象之一的基金市场具有充分的透明度，实现市场信息公开化，而且要求基金监管机构的监管规则和处罚应当公开，这也是政务公开原则的体现。公平原则，是指基金市场主体平等，要求基金监管机构依照相同的标准衡量同类监管对象的行为。公正原则，要求基金监管机构在公开.公平基础上，对监管对象公正对待，一视同仁。
[单选题]3.按照披露时间的不同，货币市场基金收益公告可分为三类：即封闭期的收益公告.开放日的收益公告和()。
A.节假日的收益公告
B.淡季的基金收益公告
C.旺季的收益公告
D.季度性收益公告
参考答案：A
参考解析：按照披露时间的不同，货币市场基金收益公告可分为三类：即封闭期的收益公告.开放日的收益公告和节假日的收益公告。
[单选题]4.下列关于分级基金特点的说法中，错误的是()。
A.一只基金，多类份额，多种投资工具
B.A类.B类份额分级，资产合并运作
C.基金份额不可以在交易所上市交易
D.多种收益实现方式.投资策略丰富
参考答案：C
参考解析：分级基金的特点：（一）一只基金，多类份额，多种投资工具。（二）A类.B类份额分级，资产合并运作。（三）基金份额可在交易所上市交易。（四）内含衍生工具与杠杆特性。（五）多种收益实现方式.投资策略丰富。
[单选题]5.基金管理人的合规审核程序不包括()。
A.制定合规审核机制
B.合规审核调查
C.合规审核评价
D.合规审核奖惩
参考答案：D
参考解析：一般来说，基金管理人的合规审核包含以下程序：①制定合规审核机制②合规审核调查③合规审核评价
[单选题]6.下列关于基金销售机构人员的资格管理的说法，错误的是()。
A.基金销售机构人员应当自觉遵守法律法规和所在机构的业务制度
B.负责基金销售业务的管理人员应取得基金销售业务资格
C.未经基金管理人或者基金销售机构聘任，任何人员不得从事基金销售活动
D.商业银行总行从事基金宣传推介.基金理财业务咨询等活动的人员应取得基金销售业务资格
参考答案：B
参考解析：B项说法错误，负责基金销售业务的管理人员应取得“基金从业资格”。（不是“基金销售业务资格”）
[单选题]7.李先生收到一笔10W的稿酬后，到某银行网点向大堂经理陆经理咨询近期哪些基金表现良好，希望陆经理能为其提供投资建议，推荐基金.办理基金开户，而后决定购买基金。
大堂经理陆经理在与李先生沟通并进行基金产品销售的过程中，以下行为恰当且有必要的是()。
Ⅰ.陆经理要求李先生出示身份证明
Ⅱ.陆经理对李先生的风险承受能力进行了测评
Ⅲ.陆经理要求李先生提供资产证明或收入证明
Ⅳ.陆经理向李先生出示了自己的基金从业.理财资格等专业资格证明
A.Ⅰ.Ⅳ
B.Ⅱ.Ⅲ.Ⅳ
C.Ⅰ.Ⅱ.Ⅲ.Ⅳ
D.Ⅰ.Ⅱ.Ⅳ
参考答案：D
参考解析：基金销售人员基本行为规范规定，基金销售人员在向投资者推介基金时应首先自我介绍并出示基金销售人员身份证明及从业资格证明。基金销售人员在为投资者办理基金开户手续时，应严格遵守《证券投资基金销售机构内部控制指导意见》的有关规定，并注意如下事项：①有效识别投资者身份；②向投资者提供“投资人权益须知”；③向投资者介绍基金销售业务流程.收费标准及方式.投诉渠道等；④了解投资者的投资目标.风险承受能力.投资期限和流动性要求。（若该基金为公募基金则无需提供资产/收入证明，故第Ⅲ项不是必要的要求）
[单选题]8.李先生收到一笔10W的稿酬后，到某银行网点向大堂经理陆经理咨询近期哪些基金表现良好，希望陆经理能为其提供投资建议，推荐基金.办理基金开户，而后决定购买基金。
经过风险承受能力测评，李先生的风险承受能力结果为保守型。此类投资人注重获得稳定的投资回报，而不追求最大的回报，且限制短期内的大幅度波动。于是，陆经理建议李先生用于配置家庭备用金的基金品种是()。
A.货币基金
B.股权基金
C.股票基金
D.ETF基金
参考答案：A
参考解析：与其他类型基金相比，货币市场基金具有风险低.流动性好的特点，是厌恶风险.对资产流动性和安全性要求较高的投资者进行短期投资和现金管理的理想工具，或是暂时存放现金的理想场所。货币市场基金既具有活期储蓄的方便性，又有活期储蓄不可比拟的收益，投资者不仅可以获得货币市场工具组合的收益，也可据以签发支票，相当灵活，流动性较大。
[单选题]9.李先生收到一笔10W的稿酬后，到某银行网点向大堂经理陆经理咨询近期哪些基金表现良好，希望陆经理能为其提供投资建议，推荐基金.办理基金开户，而后决定购买基金。
银行大堂经理陆经理在进行产品销售前，先对客户李先生进行风险评估，再根据李先生的投资风险承受能力推荐不同风险等级的产品，符合基金销售()要求。
A.适用性
B.风控性
C.持续性
D.专业性
参考答案：A
参考解析：基金销售机构应当建立基金销售适用性管理制度，至少包括以下内容：①对基金管理人进行审慎调查的方式和方法；②对基金产品的风险等级进行设置.对基金产品进行风险评价的方式和方法；③对基金投资人风险承受能力进行调查和评价的方式和方法；④对基金产品和基金投资人进行匹配的方法。
[单选题]10.关于基金销售机构的职责规范，以下说法正确的是()。
A.基金销售机构在自身流动性不足时可临时借用基金销售结算资金
B.基金募集申请获证监会核准前，基金销售机构可向公众开展预约销售活动
C.经审慎选择，基金销售机构可委托其他机构代为办理基金的销售业务
D.基金销售结算资金应放置于基金销售结算专用账户中
参考答案：D
参考解析：A项说法错误，禁止任何单位或个人以任何形式挪用基金销售结算资金。B项说法错误，基金募集申请获得中国证监会核准前，基金管理人.基金销售机构不得办理基金的销售业务，不得向公众分发.公布基金宣传推介材料或发售基金份额。C项说法错误，基金销售机构不得委托其他机构代为办理基金的销售业务。D项说法正确，基金销售结算专用账户是指基金销售机构.基金销售支付结算机构或基金注册登记机构用于归集.暂存.划转基金销售结算资金的专用账户。
[单选题]11.下列属于基金宣传推介材料的有()。
Ⅰ.公开出版资料
Ⅱ.宣传单.手册.信函.传真
Ⅲ.海报.户外广告
Ⅳ.电视.电影.广播.互联网资料
A.Ⅰ.Ⅱ.Ⅲ
B.Ⅱ.Ⅲ.Ⅳ
C.Ⅰ.Ⅲ.Ⅳ
D.Ⅰ.Ⅱ.Ⅲ.Ⅳ
参考答案：D
参考解析：《证券投资基金销售管理办法》规定，基金宣传推介材料是指为推介基金向公众分发或者公布，使公众可以普遍获得的书面.电子或者其他介质的信息，包括以下几类：①公开出版资料；②宣传单.手册.信函.传真.非指定信息披露媒体上刊发的与基金销售相关的公告等面向公众的宣传资料；（B项说法不正确）③海报.户外广告；④电视.电影.广播.互联网资料.公共网站链接广告.短信及其他音像.通信资料；⑤通过报眼及报花广告.公共网站链接广告.传真.短信.非指定信息披露媒体上刊发的与基金分红.销售相关的公告等可以使公众普遍获得的.带有广告性质的基金销售信息；⑥中国证监会规定的其他材料。
[单选题]12.()是指合规人员应当熟悉业务制度，了解基金管理人各种业务的运作流程，并准确理解和把握法律法规的规定和变动趋势。
A.独立性原则
B.公正性原则
C.专业性原则
D.协调性原则
参考答案：C
参考解析：专业性原则是指合规人员应当熟悉业务制度，了解基金管理人各种
