泽熙美文[单选题]1.下列关于4Ps营销理论的说法，错误的是（）。
A.所包含的营销要素是指产品.价格.渠道.促销
B.要把产品的特色摆在首位
C.基金公司需要直接面对客户
D.为了促进销售的增长，基金公司可改变销售行为来激励购买，以短期的行为吸引客户
参考答案：C
参考解析：C项说法错误，以4Ps为核心的营销组合策略中，分销策略是指基金公司可以不直接面对客户，而是通过分销商.经销商来进行，重点是培育分销商和建立销售网络的策略。
[单选题]2.甲辞去某基金管理公司基金经理职务时，未经公司许可，将公司的客户清单以及其他一些文件存储到自己的移动设备中带走，供自己在新的工作中参考。甲的行为违反了（）的要求。
A.专业审慎
B.客户至上
C.保守秘密
D.忠诚尽责
参考答案：D
参考解析：客户清单和文件等都属于公司的资产，甲在离职时未经公司同意而带走公司资产的行为，侵害了公司的利益，违反了忠诚尽责规范的要求。
[单选题]3.ETF本质上是一种（）。
A.股票基金
B.债券基金
C.货币市场基金
D.指数基金
参考答案：D
参考解析：ETF本质上是一种指数基金，因此对ETF的需求主要体现在对指数产品的需求上。
[单选题]4.（）是证券市场活动以及证券监管的基本原则。
A.公开.公平.诚信
B.公开.公平.公正
C.公平.公正.诚信
D.公开.公正.诚信
参考答案：B
参考解析：公开.公平.公正监管原则，也称“三公”原则，是证券市场活动以及证券监管的基本原则。
[单选题]5.货币市场基金可以投资下列哪项金融工具？（）
A.可转换债券
B.现金
C.可交换债券
D.股票
参考答案：B
参考解析：货币市场基金应当投资于以下金融工具：（1）现金；（2）期限在1年以内（含1年）的银行存款.债券回购.中央银行票据.同业存单；（3）剩余期限在397天以内（含397天）的债券.非金融企业债务融资工具.资产支持证券；（4）中国证监会.中国人民银行认可的其他具有良好流动|生的货币市场工具。ACD三项是货币市场基金不得投资的金融工具。
[单选题]6.私募基金管理人.私募基金托管人及私募基金销售机构应当妥善保存私募基金投资决策.交易和投资者适当性管理等方面的记录及其他相关资料，保存期限自基金清算终止之日起不得少于（）年。
A.5
B.10
C.15
D.20
参考答案：B
参考解析：私募基金管理人.私募基金托管人及私募基金销售机构应当妥善保存私募基金投资决策.交易和投资者适当性管理等方面的记录及其他相关资料，保存期限自基金清算终止之日起不得少于10年。
[单选题]7.当同一商品在不同市场上价格不一致时就会存在（）。
A.回购交易
B.套利交易
C.赎回交易
D.差别交易
参考答案：B
参考解析：当同一商品在不同市场上价格不一致时就会存在套利交易。
[单选题]8.基金管理人不收取销售服务费的，对持续持有期少于30日的投资人收取不低于（）的赎回费。
A.0.50%
B.0.75%
C.1%
D.1.50%
参考答案：B
参考解析：基金管理人不收取销售服务费的，对持续持有期少于30日的投资人收取不低于0.75%的赎回费。
[单选题]9.下列报告中，必须每季度定期公布的是（）。
A.基金投资组合报告
B.基金公开说明书
C.内部监察报告
D.基金净值公告
参考答案：A
参考解析：基金季度报告主要包括基金概况.主要财务指标和净值表现.管理人报告.投资组合报告.开放式基金份额变动等内容。在季度报告的投资组合报告中，需要披露基金资产组合，按行业分类的股票投资组合，前十名股票明细，按券种分类的债券投资组合，前五名债券明细，投资贵金属.股指期货.国债期货等情况，及投资组合报告附注等内容。
[单选题]10.下列符合基金销售人员行为规范的是（）。
Ⅰ.不得进行虚假或误导性陈述，或者出现重大遗漏
Ⅱ.在陈述所推介基金时，应当客观.全面.准确
Ⅲ.可以预测所推介基金的未来业绩
Ⅳ.不得以个人名义接受投资者的款项
A.Ⅰ，Ⅱ，Ⅲ
B.Ⅰ，Ⅱ，Ⅳ
C.Ⅱ，Ⅲ，Ⅳ
D.Ⅰ，Ⅱ，Ⅲ，Ⅳ
参考答案：B
参考解析：基金销售人员在陈述所推介基金或同一基金管理人管理的其他基金的过往业绩时，应当客观.全面.准确，并提供业绩信息的原始出处，不得片面夸大过往业绩，也不得预测所推介基金的未来业绩。
[单选题]11.基金从业人员关于守法合规的正确观念和态度是（）。
A.老老实实做人做事，不学法也能够做到守法
B.法律知识庞杂繁褥，从业人员无法学习
C.懂法才能依法办事，维护正当权益
D.工作之后再签合同也没关系
参考答案：C
参考解析：守法合规要求基金从业人员要熟悉并自觉遵守法律法规等行为规范，积极配合监管，主动向监管机构提供违法违规的线索，举报违法违规的行为。守法合规的基本要求：①熟悉法律法规等行为规范；②遵守法律法规等行为规范。
[单选题]12.按交割期限的不同，金融市场可分为（）。
A.国内金融市场和国际金融市场
B.一级市场和二级市场
C.现货市场和期货市场
D.货币市场和资本市场
参考答案：C
参考解析：金融市场按交割期限分为现货市场和期货市场。金融市场按地理范围分为国内金融市场和国际金融市场。金融市场按交易性质分为发行市场（一级市场）和流通市场（二级市场）。金融市场按照交易工具的不同期限分为货币市场和资本市场。
[单选题]13.关于基金销售机构的职责规范，以下说法正确的是（）。
A.基金销售机构在自身流动性不足时可临时借用基金销售结算资金
B.基金募集申请获证监会核准前，基金销售机构可向公众开展预约销售活动
C.经审慎选择，基金销售机构可委托其他机构代为办理基金的销售业务
D.基金销售结算资金应放置于基金销售结算专用账户中
参考答案：D
参考解析：A项说法错误，禁止任何单位或个人以任何形式挪用基金销售结算资金。B项说法错误，基金募集申请获得中国证监会核准前，基金管理人.基金销售机构不得办理基金的销售业务，不得向公众分发.公布基金宣传推介材料或发售基金份额。C项说法错误，基金销售机构不得委托其他机构代为办理基金的销售业务。D项说法正确，基金销售结算专用账户是指基金销售机构.基金销售支付结算机构或基金注册登记机构用于归集.暂存.划转基金销售结算资金的专用账户。
[单选题]14.货币市场基金应刊登偏离度信息主要有（）。
Ⅰ.在临时报告中披露偏离度信息
Ⅱ.在半年度报告和年度报告中披露偏离度信息
Ⅲ.在投资组合报告中披露偏离度信息
A.Ⅰ，Ⅱ
B.Ⅱ，Ⅲ
C.Ⅰ，Ⅲ
D.Ⅰ，Ⅱ，Ⅲ
参考答案：D
参考解析：目前，按我国基金信息披露法规要求，当偏离达到一定程度时，货币市场基金应刊登偏离度信息，主要包括以下三类：（1）在临时报告中披露偏离度信息。（2）在半年度报告和年度报告中披露偏离度信息。（3）在投资组合报告中披露偏离度信息。
[单选题]15.申请注册基金销售业务资格，应具备的条件有（）。
Ⅰ.有与基金销售业务相适应的营业场所.安全防范设施和其他设施
Ⅱ.有安全.高效的办理基金发售.申购和赎回等业务的技术设施
Ⅲ.制定了完善的资金清算流程
Ⅳ.有评价基金投资人风险承受能力和基金产品风险等级的方法体系
A.Ⅰ
B.Ⅰ.Ⅱ
