泽熙美文[单选题]1.对基金管理人的投资运作负有监督职责的机构是（）。
A.基金托管人
B.基金注册登记机构
C.基金销售机构
D.中国反洗钱监测分析中心
参考答案：A
参考解析：基金托管人的职责主要体现在基金资产保管.基金资金清算.会计复核以及对基金投资运作的监督等方面。在我国，基金托管人只能由依法设立并取得基金托管资格的商业银行或其他金融机构担任。
[单选题]2.下列行为中，涉嫌内幕交易的是（）。
Ⅰ.某股民在证券营业厅偶然听见别的股民说A公司要并购重组，该股民赶紧买入了A公司的股票
Ⅱ.某股民在聚会时听B公司董秘说B公司要重组，该股民赶紧买入了B公司的股票
Ⅲ.某基金经理在调研时听上市公司C的高管说C公司的一件重大诉讼案将会败诉，随即全部卖出其管理的基金持有的C公司股票
Ⅳ.某研究员经分析上市公司D公布的财务报告，得出D公司近期可能出现亏损，于是建议公司的基金经理全部卖出基金持有的D公司股票
A.Ⅱ.Ⅲ
B.Ⅰ.Ⅱ.Ⅲ
C.Ⅰ.Ⅱ
D.Ⅰ.Ⅱ.Ⅲ.Ⅳ
参考答案：A
参考解析：内幕交易，是指利用内幕信息进行证券交易，以为自己或者他人牟取利益。所谓内幕信息，是指能够影响证券价格的重要非公开信息。内幕信息的构成要素有三方面：一是来源可靠的信息。来源不可靠.模棱两可的信息，即便对证券价格产生影响，也不构成内幕信息。二是“重要”的信息，即该信息对于证券价格的影响明确。如果该信息的披露会对证券价格产生影响或者属于理性投资者在做投资决策前希望知悉的，那么，该信息就是“重要”的。例如，足以影响证券价格的公司重组.并购决策或者财务报告等信息。三是“非公开”的信息。一般认为，在市场得到一个信息之前，这个信息就是“非公开”的。
[单选题]3.目前，在以下基金信息披露的行为中，属于禁止行为的是（）。
Ⅰ.权威机构预测基金收益
Ⅱ.登载研究机构的推荐性文字
Ⅲ.基金投资避险策略
Ⅳ.损失承担机制安排
A.Ⅰ.Ⅱ
B.Ⅰ.Ⅱ.Ⅲ
C.Ⅰ.Ⅱ.Ⅳ
D.Ⅰ.Ⅱ.Ⅲ.Ⅳ
参考答案：C
参考解析：基金信息披露的禁止行为：虚假记载.误导性陈述或者重大遗漏；对证券投资业绩进行预测；违规承诺收益或者承担损失；诋毁其他基金管理人.基金托管人或者基金销售机构；登载任何自然人.法人或者其他组织的祝贺性.恭维性或推荐性的文字；中国证监会禁止的其他行为。
[单选题]4.关于基金服务机构法定义务的表述，下列正确的是（）。
Ⅰ.基金份额登记机构保存基金份额持有人名称.身份信息及基金份额明细等信息，自其基金账户销户之日起不得少于20年
Ⅱ.基金销售支付机构应根据投资人的风险承受能力，销售不同风险等级的基金产品
Ⅲ.基金投资顾问机构承诺或者保证投资收益，应当具有合理的依据
Ⅳ.基金销售机构应向投资人充分揭示投资风险
A.Ⅰ.Ⅳ
B.Ⅰ.Ⅱ.Ⅲ
C.Ⅱ.Ⅲ
D.Ⅱ.Ⅲ.Ⅳ
参考答案：A
参考解析：Ⅱ项说法错误，Ⅱ项表述的是基金销售机构的法定义务，而不是基金销售支付机构的法定义务。Ⅲ项说法错误，基金投资顾问机构及其从业人员不得以任何方式承诺或者保证投资收益。
[单选题]5.基金客户服务的原则包含以下选项中的（）。
Ⅰ.持续性原则
Ⅱ.有效沟通原则
Ⅲ.适当性管理原则
Ⅳ.专业规范原则
A.Ⅰ.Ⅱ.Ⅲ.Ⅳ
B.Ⅱ.Ⅲ.Ⅳ
C.Ⅰ.Ⅱ.Ⅲ
D.Ⅰ.Ⅱ.Ⅳ
参考答案：B
参考解析：基金客户服务的原则包括投资者利益优先原则.有效沟通原则.安全第一原则.专业规范原则.适当性管理原则。
[单选题]6.为了使基金从业人员树立正确的职业道德观念，基金职业道德教育的内容主要包括（）。
Ⅰ.培养基金职业道德观念
Ⅱ.灌输基金职业道德规范
Ⅲ.提升基金业务专业能力
Ⅳ.加强基金行业监督管理
A.Ⅰ.Ⅱ.Ⅲ.Ⅳ
B.Ⅰ.Ⅱ.Ⅲ
C.Ⅰ.Ⅱ.Ⅳ
D.Ⅰ.Ⅱ
参考答案：D
参考解析：基金职业道德教育的内容主要包括培养基金职业道德观念和灌输基金职业道德规范。
[单选题]7.私募机构及其从业人员推介私募基金时，下列描述正确的是（）。
A.雇佣非本机构人员进行私募基金推介
B.推介基金过往三个月的业绩表现
C.通过互联网媒介向已注册特定对象进行宣传推介
D.向投资者承诺最低收益及预计收益
参考答案：C
参考解析：募集机构及其从业人员推介私募基金时，禁止有以下行为：（1）公开推介或者变相公开推介，如通过报刊.电台.电视.互联网等公众传播媒体，讲座.报告会.分析会等方式，布告.传单.短信.微信.博客和电子邮件等载体，向不特定对象宣传具体产品，但证券期货经营机构和销售机构通过设置特定对象确定程序的官网.客户端等互联网媒介向已注册特定对象进行宣传推介的除外。（2）推介材料虚假记载.误导性陈述或者重大遗漏。（3）以任何方式承诺投资者资金不受损失，或者以任何方式承诺投资者最低收益，包括宣传“预期收益”“预计收益”“预测投资业绩”等相关内容。（4）夸大或者片面推介基金，违规使用“安全”“保证”“承诺”“保险”“避险”“有保障”“高收益”“无风险”等可能误导投资人进行风险判断的措辞；产品合同及销售材料中存在包含保本保收益内涵的表述，如零风险.收益有保障.本金无忧等；产品名称中含有“保本”字样；与投资者私下签订回购协议或承诺函等文件，直接或间接承诺保本保收益，或者向投资者口头或者通过短信.微信等各种方式承诺保本保收益。（5）使用“欲购从速”“申购良机”等片面强调集中营销时间限制的措辞。（6）推介或片面节选少于6个月的过往整体业绩或过往基金产品业绩。（7）登载个人.法人或者其他组织的祝贺性.恭维性或推荐性的文字。（8）采用不具有可比性.公平性.准确性.权威性的数据来源和方法进行业绩比较，任意使用“业绩最佳”“规模最大”等相关措辞。（9）恶意贬低同行。（10）允许非本机构雇佣的人员进行私募基金推介。（11）推介非本机构设立或负责募集的私募基金。（12）法律.行政法规.中国证监会和中国基金业协会禁止的其他行为。
[单选题]8.关于银行作为基金销售机构的优势，下列表述错误的是（）。
A.银行收取的基金销售费率较低
B.银行拥有成熟的资金清算体系
C.银行拥有庞大的客户基础
D.银行拥有覆盖全国的营业网络
参考答案：A
参考解析：银行因其所拥有的覆盖全国的营业网络和成熟的资金清算体系，庞大的客户基础，以及投资者对银行的信任，而使得其渠道优势无可比拟。对于大部分基金公司来说，产品销售主要通过银行渠道来完成。
[单选题]9.关于基金销售机构建立的客户投诉处理体系，以下表述错误的是（）。
A.评估客户投诉风险，采取适当措施，及时妥善处理客户投诉
B.准确记录客户投诉的内容，为保护客户的隐私，投诉电话不得录音
C.设立独立的客户投诉受理和处理协调部门或者岗位
D.根据投资者的合理意见改进工作，完善内控制度，如有需要应立即向所在机构报告
参考答案：B
参考解析：基金销售机构应建立完备的客户投诉处理体系，具体包括：设立独立的客户投诉受理和处理协调部门或者岗位；向社会公布受理客户投诉的电话.信箱地址及投诉处理规则；耐心倾听投资者的意见.建议和要求，准确记录客户投诉的内容，所有客户投诉应当保留完整记录并存档，投诉电话应当录音；评估客户投诉风险，采取适当措施，及时妥善处理客户投诉；根据客户投诉总结相关问题，及时发现业务风险，并根据投资者的合理意见改进工作，完善内控制度，如有需要应立即向所在机构报告。
[单选题]10.某基金公司的如下行为中，有悖于公平对待客户原则的是（）。
A.不同基金组合同时参加股票的非公开定向增发，按照各基金组合的申购量，按比例分配中签结果
B.对于有认购规模上限的新发基金，优先确认大额资金的认购申请
C.直销柜台拒绝受理当日15点后的基金申购
D.某基金遭遇巨额赎回，基金公司根据基金合同的约定，决定对所有赎回申请采取部分延迟赎回的处理方式
参考答案：B
参考解析：公平对待客户，是指基金从业人员应当尊重所有客户并公平对待所有客户，不能因为基金份额多寡或者其他原因而厚此薄彼。公平对待客户要求基金从业人员在进行投资分析.提供投资建议.采取投资行动或从事其他专业活动时，应当公平地对待所有客户。
[单选题]11.某基金份额持有人在开放日赎回某基金10000份基金份额，持有时
