泽熙美文[单选题]1.投资基金运作的主要当事人不包括（）。
A.基金监管者
B.基金管理人
C.基金托管人
D.基金投资者
参考答案：A
参考解析：基金投资者.基金管理人和托管人是基金运作中的主要当事人。
[单选题]2.基金监管目标是基金监管活动的（）。
A.出发点和价值归宿
B.出发点
C.价值归宿
D.第一要义
参考答案：A
参考解析：基金监管目标是基金监管活动的出发点和价值归宿，基金监管体制的设置.内容的选择.方式的采用等均须以基金监管目标的实现为宗旨，而基金监管目标的实现也必须依赖于基金监管体制.基金监管内容和基金监管方式的有机配置。
[单选题]3.私募基金募集应当履行的程序有（）。
Ⅰ.特定对象确定
Ⅱ.投资者适当性匹配
Ⅲ.基金风险揭示
Ⅳ.合格投资者确认
A.Ⅰ.Ⅱ
B.Ⅱ.Ⅳ
C.Ⅰ.Ⅱ.Ⅲ
D.Ⅰ.Ⅱ.Ⅲ.Ⅳ
参考答案：D
参考解析：私募基金募集应当履行下列程序：①特定对象确定；②投资者适当性匹配；③基金风险揭示；④合格投资者确认；⑤投资冷静期；⑥回访确认。
[单选题]4.假设某投资者在某ETF基金募集期内认购了5000份ETF，基金份额折算日的基金资产净值为3127000230.95，折算前的基金份额总额为3013057000份，当日标的指数收盘值为966.45元。则EFT折算比例为（）。
A.1.06584385
B.1.07384395
C.1.05874285
D.1.06384395
参考答案：B
参考解析：
故ETF折算比例=（3127000230.95÷3013057000）÷（966.45÷1000）=1.07384395。
[单选题]5.下列关于基金职业道德修养的说法中，不正确的是（）。
A.基金职业道德修养，是指基金从业人员通过主动自觉地自我学习.自我改造.自我完善，将基金职业道德外在的职业行为规范内化为内在的职业道德情感.认知和信念，使自己形成良好的职业道德品质和达到一定的职业道德境界
B.任何一个从业人员职业道德素质的提高，需要靠他律的约束，即社会的培养和组织的教育
C.从业人员职业道德素质的提高，也需要自己的主观努力，即自我修养
D.社会的培养.组织的教育和自我修养，两个方面缺一不可，而且前者更加重要
参考答案：D
参考解析：任何一个从业人员职业道德素质的提高，一方面靠他律，即社会的培养和组织的教育；另一方面就取决于自己的主观努力，即自我修养。两个方面缺一不可，而且后者更加重要。D项说法错误。
[单选题]6.（）是一般社会道德在职业活动和职业关系中的特殊表现，是与人们的职业行为紧密联系的符合职业特点要求的道德规范的总和。
A.社会公德
B.企业章程
C.法律规范
D.职业道德
参考答案：D
参考解析：职业道德，也称职业道德规范，是一般社会道德在职业活动和职业关系中的特殊表现，是与人们的职业行为紧密联系的符合职业特点要求的道德规范的总和。
[单选题]7.基金主要投资的有价证券不包括（）。
A.黄金
B.债券
C.货币
D.金融衍生工具
参考答案：A
参考解析：基金所投资的有价证券主要是在证券交易所或银行间市场公开交易的证券，包括股票.债券.货币.金融衍生工具等。
[单选题]8.基金管理人的董事.监事和高级管理人员，应当熟悉证券投资方面的法律.行政法规，具有（）年以上与其所任职务相关的工作经历。
A.1
B.2
C.3
D.5
参考答案：C
参考解析：依据《证券投资基金法》的规定，基金管理人的董事.监事和高级管理人员，应当熟悉证券投资方面的法律.行政法规，具有3年以上与其所任职务相关的工作经历；高级管理人员还应当具备基金从业资格。
[单选题]9.除中国证监会另有规定外，QDII基金不得有下列（）行为。
A.投资政府债券.公司债券.可转换债券.住房按揭支持证券.资产支持证券等，以及经中国证监会认可的国际金融组织发行的证券
B.投资银行存款.可转让存单.银行承兑汇票.银行票据.商业票据.回购协议.短期政府债券等货币市场工具
C.投资在已与中国证监会签署双边监管合作谅解备忘录的国家或地区证券监管机构登记注册的公募基金
D.购买房地产抵押按揭
参考答案：D
参考解析：除中国证监会另有规定外，QDII基金不得有下列行为：①购买不动产。②购买房地产抵押按揭。③购买贵重金属或代表贵重金属的凭证。④购买实物商品。⑤除应付赎回.交易清算等临时用途以外，借入现金。该临时用途借入现金的比例不得超过基金.集合计划资产净值的10％。⑥利用融资购买证券，但投资金融衍生产品除外。⑦参与未持有基础资产的卖空交易。⑧从事证券承销业务。⑨中国证监会禁止的其他行为。
[单选题]10.基金信息披露允许的行为是（）。
A.基金募集的情况说明
B.对证券投资业绩进行预测
C.虚假记载.误导性陈述或者重大遗漏
D.诋毁其他基金管理人.基金托管人或者基金销售机构
参考答案：A
参考解析：基金信息披露的禁止行为包括：（1）虚假记载.误导性陈述或者重大遗漏；（2）对证券投资业绩进行预测；（3）违规承诺收益或者承担损失；（4）诋毁其他基金管理人.基金托管人或者基金销售机构；（5）登载任何自然人.法人或者其他组织的祝贺性.恭维性或推荐性的文字；（6）中国证监会规定禁止的其他行为。
[单选题]11.下列哪一项不属于“投资者利益优先”的客户服务宗旨的体现？（）
A.良好的客服形象
B.专业的基金知识
C.良好的品牌
D.良好的客户关系
参考答案：B
参考解析：基金客户服务的宗旨是“投资者利益优先”。这一宗旨体现了“良好的客服形象.良好的技术.良好的客户关系.良好的品牌”的核心服务理念。
[单选题]12.下列关于基金的募集期限的说法，正确的是（）。
A.基金管理人应当自收到准予注册文件之日起3个月内进行基金募集
B.超过3个月开始募集，原注册的事项未发生实质性变化的，应当报中国证监会备案
C.基金募集不得超过中国证监会准予注册的基金募集期限
D.基金募集期限自基金份额购买之日起计算
参考答案：C
参考解析：A项说法错误，关于基金的募集期限，基金管理人应当自收到准予注册文件之日起6个月内进行基金募集。B项说法错误，超过6个月开始募集，原注册的事项未发生实质性变化的，应当报中国证监会备案；发生实质性变化的，应当向中国证监会重新提交注册申请。C项说法正确，基金募集不得超过中国证监会准予注册的基金募集期限。D项说法错误，基金募集期限自基金份额发售之日起计算。
[单选题]13.向不特定投资者公开发行受益凭证进行资金募集的基金是指（）。
A.主动型基金
B.被动型基金
C.公募基金
D.私募基金
参考答案：C
参考解析：公募基金是向不特定投资者公开发行受益凭证进行资金募集的基金，它一般在法律和监管部门的严格监管下，有着信息披露.利润分配.投资限制等行业规范要求。
[单选题]14.基金份额持有人不可以作为（）。
A.基金的出资人
B.基金资产的所有者
C.基金投资回报的受益人
D.基金的托管人
参考答案：D
参考解析：基金份额持有人即基金投资者，是基金的出资人.基金资产的所有者和基金投资回报的受益人。
[单选题]15.非公开募集基金的募集对象是特定的，这就决定了采用（）推介是其区别于公开募集基金的关键性特征。
A.传单方式
B.电台方式
C.公开方式
D.非公开方式
