泽熙美文[单选题]1.基金上市首日的开盘参考价为上市首日前一交易日的()。
A.基金份额净值
B.基金份额总值
C.基金交易价
D.基金平均值
参考答案：A
参考解析：基金上市首日的开盘参考价为上市首日前一交易日的基金份额净值。
[单选题]2.()享有交易所业务规则制定权，这是其自律管理职能的重要内容。
A.证券交易所
B.证券业协会
C.基金业协会
D.中国证监会
参考答案：A
参考解析：证券交易所享有交易所业务规则制定权，这是其自律管理职能的重要内容。
[单选题]3.基金客户服务要求服务人员除了具有金融知识基础外，还需要深入掌握各类基金产品的相关专业知识，这体现了基金客户服务的()。
A.专业性
B.时效性
C.持续性
D.规范性
参考答案：A
参考解析：基金客户服务的专业性：基金客户服务是一项专业性很强的服务，要求服务人员除了具有金融知识基础外，还需要深入掌握各类基金产品的相关专业知识。
[单选题]4.()指基金管理人运用科学化的经营管理方法降低运作成本，提高经济效益，以合理的成本控制达到最佳的内部控制效果。
A.成本效益原则
B.有效性原则
C.独立性原则
D.相互制约原则
参考答案：A
参考解析：成本效益原则指基金管理人运用科学化的经营管理方法降低运作成本，提高经济效益，以合理的成本控制达到最佳的内部控制效果。
[单选题]5.基金当事人不包括()。
A.基金份额持有人
B.基金管理人
C.基金托管人
D.基金市场服务机构
参考答案：D
参考解析：基金当事人包括基金份额持有人、基金管理人与基金托管人。
[单选题]6.货币市场基金可以投资于()。
A.现金
B.股票
C.可转换债券
D.信用等级在AA+以下的债券
参考答案：A
参考解析：按照中国证监会和中国人民银行2015年颁布的《货币市场基金监督管理办法》的规定，货币市场基金应当投资于以下金融工具：
（1）现金：
（2）期限在1年以内（含1年）的银行存款、债券回购、中央银行票据、同业存单；
（3）剩余期限在397天以内（含397天）的债券、非金融企业债务融资工具、资产支持证券；
（4）中国证监会、中国人民银行认可的其他具有良好流动性的货币市场工具。
货币市场基金不得投资于以下金融工具：
（1）股票；
（2）可转换债券、可交换债券；
（3）以定期存款利率为基准利率的浮动利率债券，已进入最后一个利率调整期的除外；
（4）信用等级在AA+以下的债券与非金融企业债务融资工具；
（5）中国证监会、中国人民银行禁止投资的其他金融工具。
[单选题]7.公司型基金与契约型基金的主要区别是()。
A.基金是否为独立的法人
B.基金是否上市交易
C.基金规模是否变化
D.基金募集是否为公募
参考答案：A
参考解析：契约型基金与公司型基金主要有以下区别：
①法律主体资格不同，契约型基金不具有法人资格，而公司型基金具有法人资格；
②投资者的地位不同，与公司型基金的股东大会相比，契约型基金持有人大会赋予基金持有者的权利相对较小；
③基金组织方式和营运依据不同，契约型基金依据基金合同营运基金，而公司型基金依据投资公司章程营运基金。
[单选题]8.()，经中国证监会批准，新成立的南方基金管理公司和国泰基金管理公司分别发起设立了规模均为20亿元的两只封闭式基金——“基金开元”和“基金金泰”。
A.1997年11月27日
B.1998年3月27日
C.2000年10月8日
D.2003年10月28日
参考答案：B
参考解析：1998年3月27日，经中国证监会批准，新成立的南方基金管理公司和国泰基金管理公司分别发起设立了规模均为20亿元的两只封闭式基金——“基金开元”和“基金金泰”，由此拉开了中国证券投资基金试点的序幕。
[单选题]9.证券交易所在监控中发现基金交易行为异常，涉嫌违法违规的，可以采取的措施是()。
A.没收违法所得
B.取消交易资格
C.罚款
D.电话提示、警告
参考答案：D
参考解析：证券交易所在监控中发现基金交易行为异常，涉嫌违法违规的，可以根据具体情况，采取电话提示、警告、约见谈话、公开谴责等措施，并同时向中国证监会报告。
[单选题]10.关于开放式基金和封闭式基金的区别，下列说法中正确的是()。
Ⅰ开放式基金规模不固定；封闭式基金规模固定
Ⅱ开放式基金存续期限不确定，理论上可以无期限存续；封闭式基金存续期限确定
Ⅲ开放式基金的买卖价格以基金份额净值为基础，不受市场供求关系的影响；封闭式基金的交易价格主要受二级市场供求关系的影响
Ⅳ开放式基金每周公布基金资产净值；封闭式基金每日公布基金资产净值
A.Ⅰ、Ⅳ
B.Ⅰ、Ⅱ、Ⅳ
C.Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ
D.Ⅱ、Ⅲ
参考答案：C
参考解析：封闭式基金一般至少每周披露一次资产净值和份额净值。对开放式基金来说，在其开放申购和赎回前，一般至少每周披露一次资产净值和份额净值；开放申购和赎回后，则会披露每个开放日的份额净值和份额累计净值。因此，第Ⅳ项说法不正确。
[单选题]11.基金管理人通过对基金代销机构进行审慎调查，需要了解的情况不包括()。
A.基金代销机构的内部控制情况
B.基金代销机构的信息管理平台建设
C.基金代销机构的账户管理制度
D.基金代销机构的人员管理制度
参考答案：D
参考解析：基金管理人通过对基金代销机构进行审慎调查，了解基金代销机构的内部控制情况、信息管理平台建设、账户管理制度、销售人员能力和持续营销能力，并可将调查结果作为选择基金代销机构的重要依据。
[单选题]12.下列不属于金融市场构成要素的是()。
A.外部环境
B.市场参与者
C.金融交易的组织方式
D.金融工具
参考答案：A
参考解析：金融市场的构成要素包括：①市场参与者；②金融工具；③金融交易的组织方式。
[单选题]13.()是指在认购基金份额时不收费，在赎回基金份额时才支付认购费用的收费模式。
A.前端收费模式
B.中端收费模式
C.后端收费模式
D.一般收费模式
参考答案：C
参考解析：在基金份额认购上存在两种收费模式：前端收费模式和后端收费模式。前端收费模式是指在认购基金份额时就支付认购费用的付费模式；后端收费模式是指在认购基金份额时不收费，在赎回基金份额时才支付认购费用的收费模式。
[单选题]14.避险策略的前身基金保本基金于()中期起源于美国。
A.20世纪80年代
B.20世纪70年代
C.20世纪60年代
D.20世纪50年代
参考答案：A
参考解析：避险策略的前身基金保本基金于20世纪80年代中期起源于美国，其核心是运用投资组合保险策略进行基金的操作。
