泽熙美文1、问答题《反洗钱法》的内容包括什么章节？
答案：包括总则、反洗钱监督管理、金融机构反洗钱义务、反洗钱调查、反洗钱国际合作、法律责任、附则7个章节。
2、问答题 我国制定《反洗钱法》的意义是什么？
答案：我国制定《反洗钱法》的意义重大，一是有利于及时发现和监控洗钱活动，追查并没收犯罪所得，遏制洗钱犯罪及其上游犯罪，维护经济安全和社会稳定；二是有利于消除洗钱行为给金融机构带来的潜在金融风险和法律风险，维护金融安全；三是有利于发现和切断资助犯罪行为的资金来源和渠道，防范新的犯罪行为；四是有利于保护上游犯罪受害人的财产权，维护法律尊严和社会正义；五是有利于参与反洗钱国际合作，维护我国良好的国际形象。
3、多选 金融机构划分客户的反洗钱风险等级时，应考虑下列（）风险因素。
A.客户的特点或者账户的属性
B.信用等级
C.地域
D.业务
E.行业
答案：A,C,D,E
4、多选 以下人员属于狭义的反洗钱内部控制的对象是（）
A.检察人员
B.银行行长
C.经侦队工作人员
D.外汇交易员
E.金融机构反洗钱大额和可疑交易数据报送员和分析员答案：B,D,E
5、单选 《中华人民共和国反洗钱法》中所称的反洗钱是指（）。
A.为打击毒品犯罪采取的措施
B.采取有效措施遏制贪污腐败现象的行为
C.为打击非法金融活动采取的措施
D.采取法律规定的措施，以预防通过各种方式掩饰犯罪所得及其收益的行为
答案：D
6、判断题 调查审批是反洗钱调查的非必经程序。
答案：错
解析：调查审批是反洗钱调查的必经程序。
7、问答题 哪些情况下可以在异地开立银行结算账户？
答案：（1）营业执照注册地与经营地不在同一行政区域（跨省、市、县），存款人在营业执照注册地未开立基本存款账户的，可在经营地开立基本存款账户；
（2）存款人在异地取得借款和有其他结算需要的，可在异地开立一般存款账户；
（3）存款人有回笼异地货款、支付异地营销开支需要的，可在异地开立收入汇缴和业务支出专用存款账户；
（4）在异地有短期的临时经营活动的，可在异地开立临时存款账户。
8、填空题 中国人民银行分支行现场检查时，如需延期退场，应报上级（）批准。
答案：中国人民银行
9、多选 以下属于反洗钱工作部际联席会议制度成员单位的是（）
A.外交部
B.建设部
C.司法部
D.国家安全部
E.国家广电总局答案：A,B,C,D,E
10、问答题 反洗钱国际合作主要包括哪些方面？
答案：包括三方面：加入并实施有关公约；司法协助和引渡；其他形式的合作。
11、填空题 半月板新鲜损伤积血明显者可采取抽血减压（）、（）等局部治疗措施。
答案：加压包扎；限制活动
12、问答题 存款人凭同一证明文件，可否开立多个专用存款账户？
答案：《人民币银行结算账户管理办法实施细则》第十四条规定，存款人凭《人民币银行结算账户管理办法》第十九条规定的同一证明文件，只能开立一个专用存款账户。
13、填空题 从形式上看，反洗钱检查与（）都是人民银行在履行反洗钱行政职责过程中，为实现特定的行政目的，而实施的收集资料、核实信息的行政行为。
答案：反洗钱调查
14、多选 反洗钱调查中可以采取封存措施的适用条件包括（）
A.调查可疑交易活动
B.可疑交易活动需要进一步核查
C.被调查的文件、资料可能被转移或隐藏
D.经中国人民银行或者其省一级分支机构负责人批准
E.被调查的文件、资料可能被篡改或者毁损答案：A,B,C,D,E
15、多选 下列调查措施中，具有保全性质的是？（）
A.封存
B.临时冻结
C.复制
D.询问
E.查阅
答案：A,B
16、问答题 我国的反洗钱工作机制的模式是什么？
答案：确立一个部门为行政主管部门，全面负责国家的反洗钱行政事务。其他部门、机构在职责范围内分工负责、协调配合。
17、问答题 《金融机构反洗钱规定》适用于哪些金融机构？
答案：（1）商业银行、城市信用合作社、农村信用合作社、邮政储汇机构、政策性银行；（2）证券公司、期货经纪公司、基金管理公司；（3）保险公司、保险资产管理公司；（4）信托投资公司、金融资产管理公司、财务公司、金融租赁公司、汽车金融公司、货币经纪公司；（5）中国人民银行确定并公布的其他金融机构。
18、单选 人民银行在反洗钱调查过程中，采取的方式、时限、手段和措施等应与反洗钱调查的目的相适应，而不应超过必要限度而造成被调查机构不必要的负担。这体现的是反洗钱调查的哪个原则？（）
A.合法原则
B.合理原则
C.保密原则
D.效率原则
答案：B
19、单选 下列哪项不是金融情报机构的核心功能？（）
A.接收涉及洗钱和恐怖融资的信息
B.分析涉及洗钱和恐怖融资的信息
C.移交涉及洗钱和恐怖融资的信息
D.参与反洗钱国际合作
答案：D
20、问答题 反洗钱行政主管部门检查的客体是？
答案：反洗钱行政主管部门检查的客体是金融机构以及其他单位和个人执行有关反洗钱规定的行为。
21、问答题 中国人民银行对金融机构反洗钱工作检查监督的主要内容有哪些？
答案：（1）反洗钱组织机构建设情况：（2）反洗钱内控制度建立及执行情况；（3）客户尽职调查情况；（4）大额和可疑交易报告情况；（5）账户资料及交易记录保存情况；（6）配合司法机关及涉嫌洗钱犯罪信息移送情况；（7）反洗钱宣传和业务培训情况。
22、判断题 按救济的实施主体性质不同，对反洗钱调查违法的救济途径可分为立法救济、行政救济和司法救济。
答案：对
23、多选 按不同内容，金融机构向金融情报中心提交的报告包括（）
A.可疑交易报告
B.恐怖主义融资交易报告
C.大额交易报告
D.反洗钱内控制度报告
E.反洗钱工作自查报告答案：A,B,C
24、问答题 金融机构在履行反洗钱义务过程发现涉嫌犯罪的应如何处理？
答案：应当及时以书面形式向中国人民银行当地分支机构和当地公安机关报告。
25、判断题 当有关资金还没有被实际用于实施恐怖活动时，不影响资助恐怖活动事实的成立和犯罪性。
答案：对
26、多选 根据反洗钱法规定，银监会、保监会的反洗钱职责有（）
A.与制定所监督管理的金融机构反洗钱规章并对起提出按照规定建立健全反洗钱内部控制制度的要求
B.对涉嫌洗钱犯罪的交易活动及时向公安机关报告
C.审查新设金融机构或者金融机构增设分支机构的反洗钱内部控制制度方案，对于不符合反洗钱法规定的设立申请，不予批准
D.提供反洗钱资金监测信息
E.履行法律和国务院规定的有关反洗钱的其他职责答案：A,B,C,D,E
27、判断题 根据《反洗钱法》规定，中国人民银行或者其省一级分支机构发现可疑交易活动，需要调查核实的，可以向金融机构进行调查。
答案：对
28、问答题 什么是金融机构？
答案：金融机构同指专门从事货币信用活动的中介机构。
29、问答题 为什么我国要建立反洗钱监测分析中心？
答案：（1）有利于实现对本、外币资金交易的集中监测，强化反洗钱情报的分析处理能力；（2）有利于实现反洗钱情报的集中储存；（3）是我国政府履行对外承诺和有关国际公约，参与反洗钱国际合作的需要。
30、问答题 《中华人民共和国反洗钱法》对反洗钱是如何定义的？
答案：是指为了预防通过各种方式掩饰、隐瞒毒品犯罪、黑社会性质的组织犯罪、恐怖活动犯罪、走私犯罪、贪污贿赂犯罪、破坏金融管
