金融考试 第23页

1、判断题人事教育部门应在人员从业准入环节加强防范洗钱风险的教育培训。 答案：对 2、单选 客户持本人在工商银行北京分行金融街支行开立的账户，在建设银行上海分行陆家嘴支行发生的大额交易，应由谁报告？（） A.工商银行总行 B.工商银行北京分...

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1、单选 广义的反洗钱内部控制的对象不包括（） A.工商银行工作人员。 B.中国人民银行反洗钱工作人员。 C.中国证券登记结算公司工作人员。 D.最高人民银行法院法官。 答案：C 2、多选 心理健康理论的主要流派有（） A、认知论 B、建构...

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1、判断题《反洗钱法》中专门规定了“反洗钱调查”一章，明确了中国人民银行或者其省一级分支机构有权向金融机构调查核实可疑交易活动，从而使人民银行的反洗钱调查权有了明确的法律依据。 答案：对 2、判断题 反洗钱现场检查作业结束时，检查组应退还全...

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1、多选金融机构反洗钱工作的三项原则是（）。 A、合法审慎原则 B、保密原则 C、与司法机关、行政执法机关全面合作的原则 D、及时报告原则 答案：A,B,C 2、判断题 客户洗钱风险分类管理是指银行按照客户涉嫌洗钱风险因素或涉嫌恐怖融资活动...

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1、判断题金融机构应当保证与其有代理关系或者类似业务关系的境外金融机构进行有效的客户身份识别，并可从该境外金融机构获得所需的客户身份信息。 答案：对 2、多选 为对公客户办理接收境外汇入款业务时，发现（）三项信息中任何一项缺失的，应要求境外...

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1、多选根据《金融机构客户身份识别和身份资料及交易记录保存管理办法》,法人.其他组织和个体工商户的基本信息包括：（） A.名称.住所.经营范围.组织机构代码.税务登记证号码； B.可证明客户依法成立的文件名称.号码.有效期； C.控股股东或...

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1、多选日常工作中发现（）要报告可疑交易。 A、客户用于境外投资的购汇人民币资金大部分为现金或者从非同名银行账户转入。 B、客户要求进行本外币间的掉期业务，而其资金的来源和用途可疑。 C、客户经常存入境外开立的旅行支票或者外币汇票存款，与其...

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1、判断题反洗钱调查中的临时冻结，是指在调查可疑交易活动过程中，当客户要求将调查涉及的账户资金转往境外时，中国人民银行依法暂时禁止客户提取该账户资金的强制措施 答案：对 2、问答题 对依法履行反洗钱职责或者义务获得的什么信息，应当予以保密；...

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1、问答题李某100万元定期存款到期后，利息提取后，本金转存入该机构开立的同一户名下活期账户，是否申报大额交易？ 答案：不。 2、单选 各级行应通过多种形式组织开展反洗钱宣传和培训工作。要对（）进行反洗钱培训，使其掌握有关反洗钱的法律法规和...

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1、问答题营业利润率指的是什么？ 答案：指的是银行利润总额与同期营业收入的比率。 2、填空题 商业银行办理票据承兑结算业务，应当按规定期限兑现，（）、不得（）或者违反规定退票。 答案：收付入账,压单、压票 3、问答题 内部控制评价程序一般包...

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