泽熙美文1、单选 广义的反洗钱内部控制的对象不包括（）
A.工商银行工作人员。
B.中国人民银行反洗钱工作人员。
C.中国证券登记结算公司工作人员。
D.最高人民银行法院法官。
答案：C
2、多选 心理健康理论的主要流派有（）
A、认知论
B、建构主义
C、心理动力论
D、人本主义
答案：A,C,D
3、单选 以下当天发生的交易中属于应报告的大额交易的是（）
A.小张在中行的卡收到汇款40万元，汇出汇款15万元
B.小张在中行的卡收到汇款40万元，在工行的卡收到汇款15万元
C.小张在中行的卡收到汇款40万元，在工行的卡汇出汇款15万元
D.小张在中行的A卡收到汇款40万元，B卡收到汇款10万元
答案：D
4、问答题 简述客户身份识别的概念，及狭义客户身份识别和广义客户身份识别的含义。
答案：（1）客户身份识别，也称“了解你的客户”（KnowYourCustomers，KYC）或者“客户尽职调查”（CustomerDueDiligence，CDD），是指金融机构在与客户建立业务关系或与其进行交易时，应当根据法定的有效身份证件或其他身份证明文件，确认客户的真实身份，同时，了解客户的职业或经营背景、交易目的、交易性质以及资金来源等。
（2）广义的客户身份识别将金融机构审查、核实、确认、限制与排除客户、实际受益人、实际控制人真实身份的时间界定在为客户开立账户、金融交易以及提供其他金融服务时，涵盖的范围相对广泛。
（3）狭义的客户身份识别，将金融机构审查、核实、确认、限制与排除客户、实际受益人、实际控制人真实身份的时间限定在金融交易时，其涵盖的范围明显较窄。
5、判断题 广义的反洗钱内部控制的对象包括中国反洗钱监测分析机构及其工作人员。
答案：对
6、单选 洗钱的过程一般分为三阶段，下列那一项不包括（）在内。
A、放置阶段
B、离析阶段
C、转移阶段
D、融合阶段
答案：C
7、问答题 我国反洗钱法律规定的，金融机构可依法采取的客户身份识别措施有哪些。
答案：（1）核对有效身份证件或者其他身份证明文件
（2）要求客户补充其他身份资料或者身份证明文件。
（3）实地查访。
（4）向公安、工商行政管理等部门核实。
（5）回访客户。
8、问答题 简述成立调查组的要求。
答案：根据《中国人民银行反洗钱调查实施细则（试行）》的规定，中国人民银行及其省一级分支机构实施反洗钱调查前应当成立调查组。调查组成员不得少于2人，并均应持有中国人民银行执法证。调查组设组长一名，负责组织开展反洗钱调查。必要时，可以抽调中国人民银行地市中心支行、县（市）支行工作人员作为调查组成员。
9、单选 按照反洗钱法律规定，金融机构应（）
A.指定专人负责反洗钱工作。
B.要求分支机构建立反洗钱内控制度。
C.对下属分支机构执行本规定和反洗钱内控制度的情况进行监督、检查。
D.开展反洗钱合规检查。
答案：C
10、单选 金融行动特别工作组（FATF）的40条反洗钱建议提出（）
A.金融机构不应设立匿名账户或明显以假名设立的账户。
B.对于低风险客户，金融机构可设立匿名账户或明显以假名设立的账户。
C.对于高风险客户，金融机构不应设立匿名账户或明显以假名设立的账户。
D.对于实施银行保密法的国家，金融机构可设立匿名账户或明显以假名设立的账户。
答案：A
11、判断题 金融机构反洗钱内部控制制度的建设，集中体现了金融机构对反洗钱工作的认识和执行水准。
答案：对
12、单选 反洗钱行政处罚的对象是（）
A.违反反洗钱法律的公民、法人或其他组织
B.构成洗钱行政违法行为的公民、法人或其他组织
C.构成洗钱和恐怖融资犯罪的公民、法人或其他组织
D.不遵守反洗钱规章的金融机构及其从业人员
答案：B
13、问答题 简述《反洗钱法》对反洗钱调查制度的规定。
答案：《反洗钱法》第四章专章规定“反洗钱调查”，全章共四条（第二十三条至第二十六条），规定了中国人民银行或者其省一级分支机构有权进行反洗钱调查，并可采取询问、查阅、复制、封存和临时冻结等措施。同时，为了避免权力滥用，保护金融机构客户的合法权益，《反洗钱法》严格限定了调查措施的适用条件、主体、批准程序和期限。此外，《反洗钱法》的其他条款还涉及了反洗钱调查中的保密制度以及相应的法律责任。
14、单选 与反洗钱相比，反恐融资更为关注哪些特殊领域的问题？（）
A．律师
B．会计师
C．房地产
D．非营利性组织
答案：D
15、判断题 办理指定交易，证券业金融机构必须登记客户身份基本信息。
答案：对
16、单选 对以下哪种违法行为，不能处以罚款？（）
A.未按照规定保存客户身份资料和交易记录的
B.违反保密规定，泄露有关信息的
C.未按照规定建立反洗钱内部控制制度的
D.拒绝提供调查材料答案：C
17、单选 中国是欧亚反洗钱与反恐融资工作组（EAG）的创始成员国，该组织的成立时间是（）
A．2005年10月
B．2007年6月
C．2004年10月
D．2006年10月
答案：C
18、问答题 简述金融行动特别工作组（FATF）建议实施客户身份识别制度的非金融行业。
答案：（1）赌场
（2）房地产代理商
（3）贵重金属交易商和珠宝商
（4）律师、公证人和其他独立法律专业人士及会计师
（5）信托和企业服务提供商
19、单选 《反洗钱法》总共分为总则、反洗钱监督管理、金融机构反洗钱义务、反洗钱调查、反洗钱国际合作、法律责任、附则等七章，共计（）
A．35条
B．36条
C．37条
D．40条
答案：C
20、问答题 简述反洗钱举报制度。
答案：（1）举报是所有单位和个人的法定义务。
（2）反洗钱法律将举报洗钱活动的义务制度化。《反洗钱法》第七条规定，任何单位和个人发现洗钱活动，有权向反洗钱行政主管部门或者公安机关举报。接受举报的机关应当对举报人和举报内容保密。可见，包括金融机构在内的所有组织、机构以及自然人，如果知道包括洗钱及恐怖主义融资在内犯罪行为发生，都有权利和义务向国务院反洗钱行政主管部门或者公安机关举报。
（3）反洗钱举报制度化对于发现和打击洗钱犯罪具有重要意义。
21、问答题 根据《反洗钱法》的规定，临时冻结的适用条件之一为“客户要求将调查所涉及的账户资金转往境外”。简述对该条件的理解。
答案：首先客户必须有明确的向境外转款要求，客户未有此要求时不能采用临时冻结措施；
其次，客户要求转往境外的款项来源于反洗钱调查所涉及的账户资金，若不涉及则不能采用临时冻结措施；
最后，客户的转款要求指向境外，若是在境内划转，则不能采用临时冻结措施。
22、单选 北京新成立的民生银行的反洗钱内部控方案应由哪个部门审查？（）
A.中国人民银行营业管理部。
B.银监会。
C.北京银监局。
D.中国人民银行。
答案：B
23、问答题 简述反洗钱调查与洗钱案件的刑事侦查在性质上的不同。
C.中国人民银行分支行反洗钱工作部门
D.以上说法均不完整
