泽熙美文1、判断题人事教育部门应在人员从业准入环节加强防范洗钱风险的教育培训。
答案：对
2、单选 客户持本人在工商银行北京分行金融街支行开立的账户，在建设银行上海分行陆家嘴支行发生的大额交易，应由谁报告？（）
A.工商银行总行
B.工商银行北京分行金融街支行
C.建设银行总行
D.建设银行上海分行陆家嘴支行
答案：B
3、问答题 简述如何对对被检查机构客户身份识别方面进行判断和评估。
答案：（1）抽查一个时段内被检查机构各类账户开立的原始凭证，检查客户登记信息；
（2）对被检查机构已经报告的可疑交易或大额交易中涉及的客户，被检查机构是否进行了充分的客户尽职调查；
（3）此项内容的检查方法一是查账，二是调阅资料。
4、问答题 简述反洗钱调查中的临时冻结措施与其他行政执法机关或司法机关的冻结措施有何不同。
答案：反洗钱调查中的临时冻结措施，不同于其他行政执法机关或司法机关的冻结措施。表现在以下两点：
其一，期限不同。反洗钱调查中的冻结措施具有明显的临时性，其存续与否要视侦查机关的决定而定，本身不能超过48小时；而其他行政执法机关或司法机关的冻结措施期限较长，一般为6个月。
其二，目的不同。中国人民银行在反洗钱调查中采用临时冻结措施，目的是为了防止客户将调查所涉及的账户资金转往境外，从而便于侦查机关或其他有权机关的正式冻结，而对所冻结的资金并无任何惩处目的；而其他行政执法机关或司法机关的冻结措施，除了便于行政执法和刑事侦查外，更重要的是利用所冻结资金顺利完成此后的行政处罚或刑事处罚。
5、单选 我国现行《刑法》定义的洗钱罪的上游犯罪有几类（）
A.3
B.4
C.5
D.7
答案：D
6、单选 小张从小李账户中一次性取出9万人民币时，银行应当（）
A.核对小张的有效身份证件或者身份证明文件，登记小张的基本信息，留存小张的身份证件或者身份证明文件复印件或影印件。
B.核对小张和小李的有效身份证件或者身份证明文件，登记小李的基本信息，留存小李的身份证件或者身份证明文件复印件或影印件。
C.核对小张和小李的有效身份证件或者身份证明文件，登记小张的基本信息，留存小张的身份证件或者身份证明文件复印件或影印件。
D.核对小张和小李的有效身份证件或者身份证明文件，登记小张和小李的基本信息，留存小张和小李的身份证件或者身份证明文件复印件或影印件。
答案：C
7、单选 对于银监会的反洗钱监管权限，以下说法正确的是（）
A.参与制定金融机构反洗钱规章
B.制定金融机构反洗钱规章
C.对金融机构提出按照规定建立健全反洗钱内部控制制度的要求
D.对违反反洗钱规定的银行业金融机构或高管人员进行行政处罚
答案：D
8、单选 以下对大额交易和可疑交易的说法正确的是（）
A.大额交易和可疑交易的报告时限并不完全不同。
B.大额交易和可疑交易的报告时限相同。
C.大额交易和可疑交易的报送路径并不完全一致。
D.大额交易和可疑交易的报送路径完全相同。
答案：C
9、单选 按照金融行动特别工作组的“40＋9”建议的要求，下列行业中哪个不属于客户身份识别制度适用的范围？（）
A.房地产销售商
B.体育彩票
C.珠宝商
D.律师
答案：B
10、单选 为客户申请交易编码时，期货公司应当（）
A.核对客户的有效身份证件或者其他身份证明文件。
B.核对客户的有效身份证件或者其他身份证明文件，登记客户基本信息。
C.核对客户的有效身份证件或者其他身份证明文件，登记客户基本信息，留存身份证件或者其他身份证明文件的复印件或影印件。
D.以上说法都不对。
答案：C
11、问答题 简述金融机构如何建立完整的反洗钱内控系统，从程序上保障反洗钱义务的履行。
答案：（1）金融机构应当按照中国人民银行的规定，建立健全反洗钱内控制度。这就要求金融机构建立健全反洗钱内部规章制度和岗位责任制以及反洗钱工作操作程序等，从程序上保障反洗钱义务的有效履行。
（2）金融机构的负责人应当对反洗钱内部控制制度的有效实施负责。金融机构应当集中现有的力量和机构设置来建立一个完整的反洗钱内控系统。
（3）金融机构应整合各部门资源，形成完善的反洗钱体系，如由业务、稽核等部门负责有关信息的整理、甄别和交易记录（证据）的保全；人事教育部门主要侧重于人员从业准入，员工职业道德、业务知识、规章制度以及对付犯罪技能的教育培训；监管、保卫等部门主要侧重于案件发生之后司法机关调查取证、处理工作。通过形成一个较为完善的预防犯罪体系，从而从源头上减少洗钱犯罪发生的可能性。
12、单选 金融行动特别工作组（FATF）的40条反洗钱建议提出（）
A.金融机构不应设立匿名账户或明显以假名设立的账户。
B.对于低风险客户，金融机构可设立匿名账户或明显以假名设立的账户。
C.对于高风险客户，金融机构不应设立匿名账户或明显以假名设立的账户。
D.对于实施银行保密法的国家，金融机构可设立匿名账户或明显以假名设立的账户。
答案：A
13、判断题 当中石化存入人民币5万元以上时，银行必须核对中石化办理业务人员的有效身份证件或者其他身份证明文件。
答案：错
解析：当自然人客户存入人民币单笔5万元以上时，银行应当核对客户的有效身份证件或者其他身份证明文件。
14、单选 我国法律采取什么样的客户身份识别概念？（）
A.广义
B.狭义
C.一般
D.特殊
答案：A
15、判断题 按照反洗钱法律规定，当小王存入8千美元时，银行必须核对其有效身份证件或者其他身份证明文件。
答案：错
解析：当自然人客户存入外币等值1万美元以上时，银行应当核对客户的有效身份证件或者其他身份证明文件。
16、单选 广义的客户身份识别与狭义的客户身份识别的区别在于（）
A．履行义务的主体不同。
B．履行义务的时间不同。
C．履行义务的范围不同。
D．履行义务的方式不同。
答案：B
17、问答题 客户要求开立基金账户时，金融机构应采取哪些客户身份识别措施。
答案：（1）应当识别客户身份
（2）了解实际控制客户的自然人和交易的实际受益人
（3）核对客户的有效身份证件或者其他身份证明文件
（4）登记客户身份基本信息
（5）留存有效身份证件或者其他身份证明文件的复印件或影印件。
18、判断题 当自然人客户存入人民币单笔5万元以上时，银行应当核对客户的有效身份证件或者其他身份证明文件。
答案：对
19、单选 北京新成立的民生银行的反洗钱内部控方案应由哪个部门审查？（）
A.中国人民银行营业管理部。
B.银监会。
C.北京银监局。
D.中国人民银行。
答案：B
20、问答题 《反洗钱法》中所称金融机构，具体包括哪些机构？
答案：包括政策性银行、商业银行、信用合作社、邮政储汇机构、信托投资公司、证券公司、期货经纪公司、保险公司以及国务院反洗钱行政主管部门确定并公布的从事金融业务的其他机构。
21、判断题 美国《1970年银行保密法》改革了传统的银行保密制度，确定了金融机构可疑资金交易报告制度，是现代法制史上第一宗反洗钱立法。
答案：错
解析：美国《1970年银行保密法》建立的是现金交易报告制度。
22、单选 在客户申请解除保险合同时，如退还的保险费或者退还的保险单的现金价值金额为人民币1万元以上或者外币等值1000美元以上的，保险公司应当要求客户提供什么，并核对其有效身份证件或者其他身份证明文件，确认其身份？（）
