泽熙美文1、判断题反洗钱调查中的临时冻结，是指在调查可疑交易活动过程中，当客户要求将调查涉及的账户资金转往境外时，中国人民银行依法暂时禁止客户提取该账户资金的强制措施
答案：对
2、问答题 对依法履行反洗钱职责或者义务获得的什么信息，应当予以保密；非依法律规定，不得向任何单位和个人提供？
答案：客户身份资料和交易
3、判断题 《大额交易和可疑交易报告实施细则》中“大量”系指交易金额单笔或者累计低于但接近大额交易标准的。
答案：对
4、单选 对公客户或账户应根据风险等级，按不同的频率进行审核，对风险等级最高的客户或者账户至少每（）进行一次审核。
A、2年
B、1年
C、半年
D、3个月
答案：C
5、多选 金融机构配合开展反洗钱调查时具有哪些权利（）
A．拒绝调查的权利
B．核对、补充和更正询问笔录的权利
C．清点及封存清单的权利
D．逾期自动解除冻结的权利
答案：A,B,C,D
6、多选 根据《关于进一步加强人民币银行结算账户开立.转账.现金支取业务管理的通知》（银发〔2011〕116号），单位银行结算账户向个人银行结算账户转账单笔超过5万元，且有下列那种可疑交易特征的，开户网点应关闭其结算账户的网上转账功能（）
A.账户资金集中转入.分散转出，跨区域交易
B.账户资金快进快出，不留余额或者留下一定比例余额后转出，过渡性质明显
C.拆分交易，故意规避交易限额
D.账户资金金额较大，收付金额与单位经营规模明显不符
答案：A,B,C,D
7、判断题 个人人民币存款账户业务关系终止时客户身份识别主体包括客户、代理人
答案：错
8、多选 金融机构反洗钱工作的三项原则是（）。
A、合法审慎原则
B、保密原则
C、与司法机关、行政执法机关全面合作的原则
D、及时报告原则
答案：A,B,C
9、填空题 根据人民银行报送大额和可疑交易数据的要求，总行将是否需要客户配合完成补正的标准，将补正数据分成_____________和_____________两类。
答案：关键字段补正和非关键字段补正
10、多选 72、XX商行经营范围：零售农机配件、五金等，其注册资本为10万元，平时该商行账户资金收支总约200万元左右，但该商行在2006年5月10、13、17、18日分别收到来自XX投资公司的转账收入共计850万元；5月20日，该商行将550万元转账给XX汽修厂。5月30日该商行收到来自XX投资公司转入资金1000万元，6月4、8、11日该商行分别支取现金3笔，共计100万元；6月5、7、9、11日转出资金4笔、共计900万元（）
A、短期内资金分散转入、集中转出或者集中转入、分散转出，与客户身份、财务状况、经营业务明显不符
B、频繁收付现金，且交易金额接近或超过大额交易标准
C、法人、其他组织和个体工商户短期内频繁收取与经营业务明显无关的汇款
D、长期闲置的账户原因不明地突然启用，短期内出现大量资金收付
E、平常资金流量小的账户突然有异常资金流入，且短期内出现大量资金收付
答案：A,C,E
11、多选 根据《金融机构反洗钱规定》，在（）情形下金融机构应当重新识别客户身份。
A.客户办理大额现金存取业务时
B.对先前获得的客户身份资料的真实性.有效性.完整性有疑问的
C.与客户的业务关系存续期间建立业务关系的
D.办理业务中发现异常现象
答案：B,D
12、问答题 对既属于大额交易又属于可疑交易的交易，金融机构应当提交什么报告？
答案：大额交易报告和可疑交易报告。
13、判断题 与开立账户识别客户身份流程中规定的“核对”一样，银行在与客户办理信贷业务时，采取审核相关证明文件和资料、到相关部门查询客户身份信息和资料、实地查看等多种形式进行审核。
答案：错
14、问答题 中国人民银行设立的中国反洗钱监测分析中心，应依法履行那些职责？
答案：（1）接收并分析人民币、外币大额交易和可疑交易报告；（2）建立国家反洗钱数据库，妥善保存金融机构提交的大额交易和可疑交易报告信息；（3）按照规定向中国人民银行报告分析结果；（4）要求金融机构及时补正人民币、外币大额交易和可疑交易报告；（5）经中国人民银行批准，与境外有关机构交换信息、资料；（6）中国人民银行规定的其他职责。
15、多选 《中华人民共和国反洗钱法》的立法宗旨是:（）
A、预防洗钱活动
B、监控洗钱活动
C、维护金融秩序
D、遏制洗钱犯罪及相关犯罪
答案：A,C,D
16、判断题 金融机构违反保密规定将反洗钱检查信息泄露个给无关人员，情节严重的处十万元以上二十万元以下罚款，并对直接负责的董事、高级管理人员和其他责任人员，处一万元以上五万元以下的罚款
答案：错
17、问答题 李某100万元定期存款到期后，利息提取后，本金转存入该机构开立的同一户名下活期账户，是否申报大额交易？
答案：不。
18、问答题 某进出口公司向美国个人付佣金15000美元，是否报告大额交易，为什么？
答案：报告。因为交易一方为自然人、单笔或者当日累计等值1万美元以上的跨境交易。
19、问答题 履行反洗钱义务的机构及其工作人员依法提交大额交易和可疑交易报告，受什么保护？
答案：法律
20、问答题 金融机构办理的单笔交易或者在规定期限内的累计交易超过规定金额或者发现可疑交易的，应当及时向什么部门报告？
答案：反洗钱信息中心
21、判断题 根据秘密程度高低，反洗钱国家秘密分为绝密、机密、秘密。
答案：对
22、多选 开立对公人民币活期存款账户及定期账户的识别对象有哪些（）
A．拟开立账户的对公客户
B．法定代表人
C．开户经办人
D．经营部门负责人
答案：A,B,C
23、判断题 金融机构委托金融机构以外的第三方识别客户身份的，其中一项要求是“符合能够证明第三方按反洗钱法律、行政法规和本办法的要求，采取了客户身份识别和身份资料保存的必要措施”。
答案：对
24、问答题 金融机构对按照《金融机构反洗钱规定》向中国反洗钱监测分析中心提交的所有可疑交易报告涉及的交易，应当进行分析、识别，有合理理由认为该交易或者客户与洗钱、恐怖主义活动及其他违法犯罪活动有关的，应当同时报告什么机构？
答案：中国人民银行当地分支机构
25、判断题 银行业金融机构履行客户身份识别义务时，按照法律、行政法规或部门规章的规定需核对相关自然人的居民身份证的，应通过中国人民银行建立的联网核查公民身份信息系统进行核查。
答案：对
26、判断题 查阅、复制、封存被调查的金融机构客户的账户信息、交易记录和其他有关资料，应当经中国人民银行或者其省一级分支机构负责人批准。调查人员违反规定程序的，金融机构有权拒绝调查。
答案：对
27、判断题 对公外汇存款账户销户前，若该账户为反洗钱合规部门一直关注的账户，则网点应在完成销户的同时，向反洗钱合规部门上报该客户的销户情况，以履行可疑交易持续监控职责。
答案：对
28、判断题 对同时符合两项以上大额交易标准的，应当分别提交大额交易报告。
答案：对
29、问答题 对客户要求将调查所涉及的账户资金转往境外的，金融机构应当立即向什么机构报告？
答案：中国人民银行当地分支机构
30、问答题 《中华人民共和国反洗钱法》以中华人民共和国主席令多少号签署？
答案：56号
31、多选 将下列哪些客户纳入低风险等级（）
A.客户身份资料真实完整，所发生的交易真实.正常且交易资料完整，交易对手无异常情况，且不存在本办法规定的高风险情形的客户。
