泽熙美文1 [单选题]岗前基金职业道德教育的目标不包括（ ）。
A.使拟从业者了解基金职业道德规范的主要内容
B.培养拟从业者的基金职业道德情感和观念
C.使拟从业者了解基金职业道德与基金监管法规存在区别
D.使拟从业者了解基金职业所面临的道德风险
正确答案：C
2019年下半年基金从业《基金法律法规》真题汇编
参考解析：岗前教育主要是通过基金从业资格考试和基金从业人员所在机构在其人职时上岗前对其进行教育等途径来督促完成的。 其中，基金职业道德教育需要完成三个方面目标：一是使拟从业者了解基金职业道德规范的主要内容；二是使拟从业者了解基金职业所面临的道德风险；三是培养拟从业者的基金职业道德情感和观念。故本题选择C。
2 [单选题] 关于基金销售机构的职责规范，以下表述错误的是（ ）。
A.客户身份资料自业务关系结束当年起至少保存15年，与销售业务有关的其他资料自业务发生当年起至少保存15年
B.销售基金时，基金管理人应制定合理的业务规则，对基金认购、申购、赎回、转换、非交易过户等行为进行规定
C.基金募集申请获得中国证监会核准前，基金管理人、基金销售机构可以向公众分发、发布基金宣传推介材料
D.基金管理人、基金销售机构应当建立健全档案管理制度，妥善保管基金份额持有人的开户资料与销售业务有关的其他资料
正确答案：C
2019年下半年基金从业《基金法律法规》真题汇编
参考解析：本题考查基金销售机构的职责规范，其中禁止提前发行规定：基金募集申请获得中国证监会核准前，基金管理人、基金销售机构不得办理基金的销售业务，不得向公众分发、公布基金宣传推介材料或发售基金份额。故本题选择C。
3 [单选题] 以下构成基金管理公司的不正当竞争行为的是（ ）。
A.向投资者收取申购费之外，还从基金财产中计提销售服务费，用于向基金份额持有人提供服务
B.向中国证监会举报某基金管理公司向基金销售机构人员馈赠高档月饼券的行为
C.某基金设置多个份额类别，其中专对机构客户销售的份额类别不收取任何销售费用
D.基金管理公司对基金销售机构支付客户维护费，客户维护费从基金管理费中列支
正确答案：C
2019年下半年基金从业《基金法律法规》真题汇编
参考解析：基金业协会2014年8月发布的《公开募集证券投资基金销售公平竞争行为规范》规定，基金管理人和基金销售机构在基金销售活动中应严格贯彻国家关于治理商业贿赂和反不正当竞争行为的各项规定，不得违反商业道德和市场规则，影响公平竞争。应当避免在法律法规规定的销售费用之外另行、变相或暗中支付其他费用、实物或其他利益。
故本题选C。
4 [单选题] 关于基金销售适用性的全面性原则，以下表述错误的是（ ）。
A.基金销售机构应当将基金销售适用性作为内部控制的组成部分
B.基金销售机构应当将基金销售适用性贯穿到基金销售的各个业务环节
C.基金销售机构应当向基金投资者提供全面丰富的产品和服务
D.基金销售机构应当对基金管理人、基金产品和基金投资人进行了解并做出评价
正确答案：C
2019年下半年基金从业《基金法律法规》真题汇编
参考解析：全面性原则：基金销售机构应当将基金销售适用性作为内部控制的组成部分，将基金销售适用性贯穿于基金销售的各个业务环节，对基金管理人(或产品发起人)、基金产品(或基金相关产品)和基金投资人都要了解并做出评价。
5 [单选题] 企业建立内部控制机制,应参与的人员是（ ）。
A.企业合规部门人员
B.企业全体员工
C.企业风控部门人员
D.企业财务部门人员
正确答案：B
2019年下半年基金从业《基金法律法规》真题汇编
参考解析：内部控制机制，简称内控机制，是指公司的内部组织结构及其相互之间的运作制约关系，即一个企业组织为了实现计划目标，防范和减少风险的发生，由全体员工共同参与，对内部组织机构业务流程进行全过程的介入和监控，采取权力分配、相互制衡手段，制定出系统的、制度保证的运行过程。故选择B。
6 [单选题] 关于基金宣传推介材料原则性要求，以下表述正确的是（ ）。
Ⅰ.基金管理公司和基金销售机构都可以制作基金宣传资料
Ⅱ.基金销售机构制作某基金宣传推介材料，需要经过基金管理公司督察长审核签字方可宣传
Ⅲ.不可以对有悖基金合同约定的暂停、打开申购等营销手段进行宣传
Ⅳ.在保证宣传内容合规性的前提下，向公众分发的基金宣传材料可以和提交备案的材料不一致
A.Ⅲ、Ⅳ
B.Ⅰ、Ⅱ、
C.Ⅰ、Ⅲ、Ⅳ
D.Ⅰ、Ⅲ
正确答案：D
2019年下半年基金从业《基金法律法规》真题汇编
参考解析：宣传推介材料的原则性要求：
制作基金宣传推介材料的基金销售机构应当对其内容负责，保证其内容的合规性，并确保向公众分发、公布的材料与备案的材料一致。
基金管理公司和基金代销机构应当在基金宣传推介材料中加强对投资人的教育和引导，积极培养投资人的长期投资理念，注重对行业公信力及公司品牌、形象的宣传，避免利用通过大比例分红等降低基金单位净值来吸引基金投资人购买基金的营销手段，或对有悖基金合同约定的暂停、打开申购等营销手段进行宣传。Ⅰ、Ⅲ选项正确，故本题选择D。
7 [单选题] 《证券投资基金法》明确规定了基金托管人的职责，关于基金托人的职责，以下表述错误的是（ ）。
A.办理与基金托管业务有关的信息披露事项
B.按照不同基金管理人分别设置专有账户存放管理人管理的基金财产
C.按照规定召集基金份额持有人大会
D.安全保管基金财产
正确答案：B
2019年下半年基金从业《基金法律法规》真题汇编
参考解析：依据《证券投资基金法》的规定，基金托管人职责包括：①安全保管基金财产；②按照规定开设基金财产的资金账户和证券账户；③对所托管的不同基金财产分别设置账户，确保基金财产的完整与独立；④保存基金托管业务活动的记录、账册、报表和其他相关资料；⑤按照基金合同的约定，根据基金管理人的投资指令，及时办理清算、交割事宜；⑥办理与基金托管业务活动有关的信息披露事项；⑦对基金财务会计报告、中期和年度基金报告出具意见；⑧复核、审查基金管理人计算的基金资产净值和基金份额申购、赎回价格；⑨按照规定召集基金份额持有人大会；⑩按照规定监督基金管理人的投资运作；⑪中国证监会规定的其他职责。
故B项说法错误，应该是按照不同的基金分别设置账户。
8 [单选题] 关于基金投资交易，以下表述错误的是（ ）。
A.应建立交易监测系统，预警系统和交易反馈系统
B.实行集中交易制度，基金经理不得直接交易，应向交易员下达投资指令
C.投资指令经审核确认合法合规与完整后方可以执行
D.应建立科学的交易绩效评价体系
正确答案：B
2019年下半年基金从业《基金法律法规》真题汇编
参考解析：基金交易业务控制的主要内容：
(1)基金交易应实行集中交易制度，基金经理不得直接向交易员下达投资指令或者直接进行交易。
(2)公司应当建立交易监测系统、预警系统和交易反馈系统，完善相关的安全设施。
(3)投资指令应当进行审核，确认其合法、合规与完整后方可执行。如出现指令违法违规或者其他异常情况，应当及时报告相应部门与人员。
(4)公司应当执行公平的交易分配制度，确保不同投资者的利益能够得到公平对待。
(5)建立完善的交易记录制度，每日投资组合列表等应当及时核对并存档保管。
(6)建立科学的交易绩效评价体系。
本题B选项错误，本题选择B。
9 [单选题] 关于基金销售机构对基金投资人风险承受能力调查和评价，以下说法错误的是（ ）。
A.基金销售机构应当建立投资者评估数据库为投资者建立信息档案，并对投资者风险等级进行动态管理
B.基金销售机构可以采用当面、信函、网络等方式对基金投资者的风险承受能力进行调查
C.基金销售机构调查和评价基金投资人风险承受能力的方法应当严格保密
D.采用问卷进行调查的，基金销售机构应当制定统一的问卷格式
正确答案：C
2019年下半年基金从业《基金法律法规》真题汇编
参考解析：基金销售机构调查和评价基金投资人的风险承受能力的方法及其说明，应当通过适当途径向基金投资人公开。故C项说法错误。
10 [单选题] 以下不属于基金重大事件的是（ ）。
A.封闭式基金召开持有人大会
B.基金管理公司总经理变更
C.基金的基金经理变更
D.股票型基金第二大重仓股临时停牌
正确答案：D
2019年下半年基金从业《基金法律法规》真题汇编
参考解析：基金的重大事件可包括：基金份额持有人大会的召开，提前终止基金合同，延长基金合同期限，转换基金运作方式，更换基金管理人或托管人，基金管理人的董事长、总经理及其他高级管理人员、基金经理和基金托管人的基金托管部门负责人发生变动，涉及基金管理人、基金财产、基金托管业务的诉讼，基金份额
正确答案：B
