泽熙美文[单选题]1.鼓励员工就其意识到的重要风险与公司管理层进行交流，这体现了企业风险管理基本框架中（）的内容。
A.内部环境
B.目标设定
C.信息与沟通
D.风险应对
参考答案：C
参考解析：信息与沟通：员工的风险信息交流意识是风险管理环境的重要组成部分，应鼓励员工就其意识到的重要风险与公司管理层进行交流，管理层应当重视员工的意见。
[单选题]2.下列对基金宣传推介材料的描述，符合法律法规相关要求的是（）。
A.登载完整的风险提示函
B.使用“净值归一”等表述
C.使用“坐享财富增长”的表述
D.预测基金的投资业绩
参考答案：A
参考解析：基金宣传推介材料必须真实.准确，与基金合同.基金招募说明书相符，不得有下列情形：（1）虚假记载.误导性陈述或者重大遗漏。（2）预测基金的投资业绩。（3）违规承诺收益或者承担损失。（4）诋毁其他基金管理人.基金托管人或者基金销售机构，或者其他基金管理人募集或者管理的基金。（5）夸大或者片面宣传基金，违规使用安全.保证.承诺.保险.避险.有保障.高收益.无风险等可能使投资人认为没有风险的或者片面强调集中营销时间限制的表述。（6）登载单位或者个人的推荐性文字。（7）基金宣传推介材料所使用的语言表述应当准确清晰，应当特别注意：①在缺乏足够证据支持的情况下，不得使用“业绩稳健”“业绩优良”“名列前茅”“位居前列”“首只”“最大”“最好”“最强”“唯一”等表述；②不得使用“坐享财富增长”“安心享受成长”“尽享牛市”等易使基金投资人忽视风险的表述；③不得使用“欲购从速”“申购良机”等片面强调集中营销时间限制的表述；④不得使用“净值归一”等误导基金投资人的表述。（8）中国证监会规定的其他情形。
[单选题]3.证券交易所在监控中发现基金交易行为异常，涉嫌违法违规的，可以采取的措施不包括（）。
A.约见谈话
B.公开谴责
C.向中国证监会报告
D.向警察局报告
参考答案：D
参考解析：证券交易所在监控中发现基金交易行为异常，涉嫌违法违规的，可以根据具体情况，采取电话提示.警告.约见谈话.公开谴责等措施，并同时向中国证监会报告。
[单选题]4.以下关于我国契约型基金的表述，错误的是（）。
A.契约型基金是依据基金管理人.基金托管人之间签署的基金合同设立的
B.契约型基金投资者依法享受权利并承担义务
C.契约型基金具有法人资格
D.契约型基金的投资者自取得基金份额后即成为基金份额持有人和基金合同的当事人
参考答案：C
参考解析：C项错误，契约型基金不具有法人资格，公司型基金具有法人资格。
[单选题]5.某企业十分注重企业的基金职业道德教育，设立职业道德表彰制度，树立遵守职业道德模范典型，采用丰富多彩的方式宣传职业道德，这种方式属于（）。
A.岗前职业道德教育
B.岗位职业道德教育
C.社会各界持续监督
D.基金业协会的自律
参考答案：B
参考解析：岗位职业道德教育，是指在基金从业人员就业上岗后，对其所进行的业务能力和职业道德的继续教育。基金机构应当重视岗位职业道德教育，通过采取各种各样的教育形式，不断提升从业人员的职业道德素质，保证继续教育的实效性。同时，在机构内应当营造严格遵守职业道德的文化氛围，并建立有效的职业道德建设机制，把职业道德培养与工作实践结合起来，以职业道德建设促进机构业务质量的提升。例如：采用丰富多彩的方式宣传职业道德；设立职业道德表彰制度，树立遵守职业道德模范典型；建立职业道德与评聘制度相结合的机制等。
[单选题]6.基金管理人的基金宣传推介材料在取得合规意见书后，并自向公众分发或者发布之日起（）个工作日内报主要经营活动所在地中国证监会派出机构备案。
A.5
B.10
C.15
D.20
参考答案：A
参考解析：基金管理人的基金宣传推介材料，应当事先经基金管理人负责基金销售业务的高级管理人员和督察长检查，出具合规意见书，并自向公众分发或者发布之日起5个工作日内报主要经营活动所在地中国证监会派出机构备案。
[单选题]7.下列关于基金经营机构客户信息管理要求的说法，不正确的是（）。
A.基金经营机构应当建立健全内部控制制度，对易发生客户信息泄露的环节进行充分排查
B.基金经营机构要完善信息安全技术防范措施，确保客户信息在收集.传输.加工.保存.使用等环节中不被泄露
C.基金经营机构应当在协议的醒目位置使用通俗易懂的语言明确提示该授权或同意的可能后果，并在客户签署协议时提醒其注意上述提示
D.如果得到口头承诺，基金机构可以向本基金机构以外的其他机构和个人提供客户信息
参考答案：D
参考解析：D项说法错误，基金机构不得向本基金机构以外的其他机构和个人提供客户信息，但为客户办理相关业务所必需并经客户本人书面授权或同意的，以及法律法规和相关监管机构另有规定的除外。
[单选题]8.下列关于基金销售机构人员的资格管理的说法，错误的是（）。
A.基金销售机构人员应当自觉遵守法律法规和所在机构的业务制度
B.负责基金销售业务的管理人员应取得基金销售业务资格
C.未经基金管理人或者基金销售机构聘任，任何人员不得从事基金销售活动
D.商业银行总行从事基金宣传推介.基金理财业务咨询等活动的人员应取得基金销售业务资格
参考答案：B
参考解析：B项说法错误，负责基金销售业务的管理人员应取得“基金从业资格”。（不是“基金销售业务资格”）
[单选题]9.关于股票基金的特点，下列说法错误的是（）。
A.风险较高，但预期收益也较高
B.以追求长期的资本增值为目标
C.是应对通货膨胀最有效的手段
D.适合短期波段操作，通过买卖价差盈利
参考答案：D
参考解析：股票基金以追求长期的资本增值为目标，比较适合长期投资。与其他类型的基金相比，股票基金的风险较高，但预期收益也较高。股票基金提供了一种长期的投资增值性，可供投资者用来满足教育支出.退休支出等远期支出的需要。与房地产一样，股票基金也是应对通货膨胀最有效的手段。
[单选题]10.对私募基金投资者进行相应评估的评估结果有效期最长不得超过（）年。
A.1
B.2
C.3
D.5
参考答案：C
参考解析：在向投资者推介私募基金之前，募集机构应当采取问卷调查等方式履行特定对象确定程序，对投资者风险识别能力和风险承担能力进行评估。投资者的评估结果有效期最长不得超过3年。
[单选题]11.中国证监会对公募基金的（）机构实行注册管理。
A.基金信息技术系统服务
B.基金投资顾问
C.基金评价
D.基金估值核算
参考答案：D
参考解析：中国证监会对于公开募集基金的基金份额登记机构.基金估值核算机构实行注册管理，对于基金投资顾问机构.基金评价机构.基金信息技术系统服务机构实行备案管理。
[单选题]12.下列不属于基金按照投资对象进行的分类的是（）。
A.股票基金
B.债券基金
C.货币市场基金
D.平衡型基金
参考答案：D
参考解析：根据投资对象将基金分为股票基金.债券基金.货币市场基金.混合基金.基金中基金.另类投资基金等。
[单选题]13.基金销售机构在基金销售活动中的禁止事项不包括（）。
A.在签订销售协议或销售基金的活动中进行商业贿赂
B.以排挤竞争对手为目的，压低基金的收费水平
C.在基金销售协议中约定依据销售机构销售基金的保有量提取一定比例的客户维护费
D.采取抽奖.回扣或者送实物.保险.基金份额等方式销售基金
参考答案：C
参考解析：基金销售机构在基金销售活动中，不得有下列行为：1.在签订销售协议或销售基金的活动中进行商业贿赂；2.以排挤竞争对手为目的，压低基金的收费水平；3.未经公告擅自变更向基金投资人的收费项目或收费标准，或通过先收后返.财务处理等方式变相降低收费标准；4.采取抽奖.回扣或者送实物.保险.基金份额等方式销售基金；5.其他违反法律.行政法规的规定，扰乱行业竞争秩序的行为。
[单选题]14.ETF具有的特点表现为（）。
Ⅰ.被动操作指数基金
Ⅱ.独特的实物申购.赎回机制
