泽熙美文[单选题]1.当基金销售机构或基金销售人员的利益与基金投资人的利益发生冲突时，应当优先保障（）的合法利益。
A.基金公司
B.基金投资人
C.基金托管人
D.基金管理人员
参考答案：B
参考解析：当基金销售机构或基金销售人员的利益与基金投资人的利益发生冲突时，应当优先保障基金投资人的合法利益。
[单选题]2.合规管理部门的独立性不包括（）。
A.合规管理部门员工为履行职责，能够享有相应的资源，应能够获取和接触必需的信息和人员
B.合规管理部门在公司内部享有正式的地位，并在公司的合规政策或其他正式文件中予以规定
C.在合规风险管理部门负责人的职位安排上，应避免其合规风险管理职责与其承担的任何其他职责之间产生可能的利益冲突
D.合规管理部门应当在公司享有特权
参考答案：D
参考解析：合规管理部门的独立性主要包括以下要素：第一，合规管理部门在公司内部享有正式的地位，并在公司的合规政策或其他正式文件中予以规定；第二，在合规风险管理部门员工特别是合规风险管理部门负责人的职位安排上，应避免其合规风险管理职责与其承担的任何其他职责之间产生可能的利益冲突；第三，合规管理部门员工为履行职责，能够享有相应的资源，应能够获取和接触必需的信息和人员。
[单选题]3.某基金经理散布关于上市公司的不实利好消息，从而推高公司的股价，以使自己运作的基金获利。下列说法错误的是（）。
A.该基金经理实施了影响证券价格的不当行为
B.该行为属于基于信息的操纵市场行为
C.该基金经理的行为目的是为了所管理的基金获益，不违反职业道德要求
D.该行为有误导市场参与者的意图
参考答案：C
参考解析：该基金经理的行为属于基于信息的操纵市场（B项正确）。虽然基金经理的行为可能对其客户有利，但因为其有明显的误导市场参与者的意图（D项正确），并实施了不当影响证券价格的行为（A项正确），损害了资本市场的诚信。故错误的是C项。
[单选题]4.以下不属于债券根据发行者不同的分类标准分类的是（）。
A.政府债券
B.企业债券
C.金融债券
D.可转换债券
参考答案：D
参考解析：根据发行者的不同，可以将债券分为政府债券.企业债券.金融债券等。
[单选题]5.公开披露的基金信息不包括（）。
A.基金招募说明书.基金合同.基金托管协议
B.基金募集情况
C.基金份额上市交易公告书
D.证券投资业绩的预测报告
参考答案：D
参考解析：公开披露的基金信息包括：①基金招募说明书.基金合同.基金托管协议；②基金募集情况；③基金份额上市交易公告书；④基金资产净值.基金份额净值；⑤基金份额申购.赎回价格；⑥基金财产的资产组合季度报告.财务会计报告及中期和年度基金报告；⑦临时报告；⑧基金份额持有人大会决议；⑨基金管理人.基金托管人的专门基金托管部门的重大人事变动；⑩涉及基金财产.基金管理业务.基金托管业务的诉讼或者仲裁；？中国证监会规定应予披露的其他信息。
[单选题]6.下列不属于基金销售机构促销策略的是（）。
A.派发各种宣传资料
B.设计费用优惠政策
C.费率打折
D.基金产品推介会
参考答案：B
参考解析：在促销策略方面，基金销售机构往往采取多种促销手段与投资者进行交流沟通。除采取报刊广告.网络宣传.电台广告.平面广告.派发各种宣传资料.基金产品推介会.费率打折等常用手段外，产品组合营销以及历史上存在过的基金拆分.大比例分红等创新型基金促销手段也不断涌现。
[单选题]7.目前，我国股票型基金的认购费率一般按照认购金额设置不同的费率标准，最高一般不超过（）。
A.1％
B.1.2％
C.1.5％
D.2％
参考答案：C
参考解析：目前，我国股票型基金的认购费率一般按照认购金额设置不同的费率标准，最高一般不超过1.5％，债券型基金的认购费率通常在1％以下，货币型基金一般认购费为0。
[单选题]8.下列不属于基金季度报告的内容是（）。
A.基金概况
B.主要财务指标和净值表现
C.管理人报告
D.封闭式基金份额变动
参考答案：D
参考解析：基金季度报告主要包括基金概况.主要财务指标和净值表现.管理人报告.投资组合报告.开放式基金份额变动等内容。
[单选题]9.商业银行.证券公司.期货公司.保险机构.证券投资咨询机构.独立基金销售机构以及中国证监会认定的其他机构从事基金销售业务的，应向工商注册登记所在地的（）进行注册并取得相应资格。
A.中国证监会
B.证券交易所
C.中国证监会派出机构
D.基金业协会
参考答案：C
参考解析：商业银行.证券公司.期货公司.保险机构.证券投资咨询机构.独立基金销售机构以及中国证监会认定的其他机构从事基金销售业务的，应向工商注册登记所在地的中国证监会派出机构进行注册并取得相应资格。
[单选题]10.基金代销机构通过对基金管理人进行审慎调查，需要了解基金管理人的情况不包括（）。
A.诚信状况
B.经营管理能力
C.投资管理能力
D.财务状况
参考答案：D
参考解析：基金代销机构通过对基金管理人进行审慎调查，了解基金管理人的诚信状况.经营管理能力.投资管理能力.产品设计能力和内部控制情况，并可将调查结果作为是否代销该基金管理人的基金产品或是否向基金投资人优先推介该基金管理人的重要依据。
[单选题]11.（）在对基金销售活动进行现场检查时，有权对与基金销售适用性相关的制度建设.推广实施.信息处理和历史记录等进行询问或检查，发现存在问题的，可以对基金销售机构进行必要的指导。
A.中国证监会
B.中国证监会及其派出机构
C.基金业协会
D.银行业协会
参考答案：B
参考解析：中国证监会及其派出机构在对基金销售活动进行现场检查时，有权对与基金销售适用性相关的制度建设.推广实施.信息处理和历史记录等进行询问或检查，发现存在问题的，可以对基金销售机构进行必要的指导。
[单选题]12.以下说法正确的是（）。
A.开放式基金的交易价格主要受二级市场供求关系的影响
B.投资者买卖开放式基金份额，只能委托证券公司在证券交易所按市价买卖
C.封闭式基金和开放式基金份额限制相同
D.封闭式基金和开放式基金期限不同
参考答案：D
参考解析：A项，封闭式基金的交易价格主要受二级市场供求关系的影响，开放式基金的买卖价格以基金份额净值为基础，不受市场供求关系的影响。B项，投资者买卖封闭式基金份额，只能委托证券公司在证券交易所按市价买卖，交易在投资者之间完成。C项，封闭式基金份额是固定的，开放式基金规模不固定。
[单选题]13.为保护基金投资人的利益，有关法规明确规定，基金管理人应当自收到投资者的申购（认购），赎回申请之日起（）个工作日内，对该申购（认购）.赎回申请的有效性进行确认。
A.1
B.2
C.3
D.4
参考答案：C
参考解析：由于基金申购和赎回的资金清算依据注册登记机构的确认数据进行，为保护基金投资人的利益，有关法规明确规定，基金管理人应当自收到投资者的申购（认购），赎回申请之日起3个工作日内，对该申购（认购）.赎回申请的有效性进行确认。
[单选题]14.下列哪一环节不属于基金信息披露的内容？（）
A.基金申购
B.基金募集
C.上市交易
D.投资运作
参考答案：A
参考解析：基金信息披露是指基金市场上的有关当事人在基金募集.上市交易.投资运作等一系列环节中，依照法律法规规定向社会公众进行的信息披露。
[单选题]15.基金公司的内部控制机制由（）。
A.仅限财务部门与审计部门参与
B.仅限管理人员与财务部门参与
C.全体员工共同参与
