泽熙美文[单选题]1.同一私募基金产品的投资者持有期间超过（）年的，无须再次进行投资者风险评估。
A.1
B.2
C.3
D.5
参考答案：C
参考解析：同一私募基金产品的投资者持有期间超过3年的，无须再次进行投资者风险评估。投资者风险承担能力发生重大变化时，可主动申请对自身风险承担能力进行重新评估。
[单选题]2.基金监管的“三公”原则中，（）更为重要，是依法监管原则的具体化。
A.公平
B.公开
C.公正
D.以上都不是
参考答案：C
参考解析：作为基金监管原则的“三公”原则，重在“公正”，即公正监管.公正执法，是依法监管原则的具体化。
[单选题]3.忠诚廉洁对基金从业人员的要求不包括（）。
A.不得接受利益相关方的贿赂或对其进行商业贿赂，如接受或赠送礼物.回扣.补偿或报酬等
B.不得收取基金申购.赎回费
C.不得利用职务之便或者机构的商业机会为自己或者他人牟取非法利益
D.不得侵占或者挪用基金财产或者机构固有财产
参考答案：B
参考解析：忠诚廉洁要求基金从业人员在执业活动中，做到公私分明和廉洁自律，自觉维护所在机构的利益和基金行业的形象。具体而言，基金从业人员应当做到以下九点：①应当与所在机构签订正式劳动合同或其他形式的聘任合同，保证自身在相应机构对其进行直接管理的条件下从事执业活动。②应当保护所在机构财产与信息安全，防止所在机构资产损失.丢失。③应当严格遵守所在机构的各项管理制度和操作流程。④不得接受利益相关方的贿赂或对其进行商业贿赂，如接受或赠送礼物.回扣.补偿或报酬等。⑤不得利用基金财产或者所在机构固有财产为自己或者他人牟取非法利益。⑥不得利用职务之便或者机构的商业机会为自己或者他人牟取非法利益。⑦不得侵占或者挪用基金财产或者机构固有财产。⑧不得为了迎合客户的不合理要求而损害社会公共利益.所在机构或者他人的合法权益，不得私下接受客户委托买卖证券期货。⑨不得从事可能导致与投资者或所在机构之间产生利益冲突的活动。
[单选题]4.基金客户服务提供的方式不包括（）。
A.投资决策顾问中心
B.“一对一”专人服务
C.邮寄服务
D.电话服务中心
参考答案：A
参考解析：基金管理人或者代销机构通常设立独立的客户服务部门，通过一套完整的客户服务流程，一系列完备的软.硬件设施，以系统化的方式，应用以下八种方式提供并优化客户服务：①电话服务中心；②邮寄服务；③自动传真.电子信箱与手机短信；④“一对一”专人服务；⑤互联网的应用；⑥微信和移动客户端的应用；⑦媒体和宣传手册的应用；⑧讲座.推介会和座谈会。
[单选题]5.（）是基金管理公司及子公司的资产管理业务。
A.定向资产管理计划
B.创业投资基金
C.公募基金和各类非公募资产管理计划
D.集合资产管理计划
参考答案：C
参考解析：公募基金和各类非公募资产管理计划是基金管理公司及子公司的资产管理业务。（AD两项是证券资产管理公司的资产管理业务，B项是私募机构的资产管理业务）
[单选题]6.（）是私募机构回访应当包括的内容。
Ⅰ.确认受访人是否为投资者本人或机构
Ⅱ.确认投资者是否已经阅读并理解基金合同和风险揭示的内容
Ⅲ.确认投资者是否知悉投资冷静期的起算时间.期间以及享有的权利
Ⅳ.确认投资者是否知悉纠纷解决安排
A.Ⅰ.Ⅱ.Ⅳ
B.Ⅱ.Ⅲ.Ⅳ
C.Ⅰ.Ⅱ.Ⅲ.Ⅳ
D.Ⅰ.Ⅱ.Ⅲ
参考答案：C
参考解析：私募机构应当在投资冷静期满后，指令本机构从事基金销售推介业务以外的人员以录音电话.电邮.信函等适当方式进行投资回访。回访过程不得出现诱导性陈述。募集机构在投资冷静期内进行的回访确认无效。回访应当包括但不限于以下内容：（1）确认受访人是否为投资者本人或机构；（2）确认投资者是否为自己购买了该基金产品以及投资者是否按照要求亲笔签名或盖章；（3）确认投资者是否已经阅读并理解基金合同和风险揭示的内容；（4）确认投资者的风险识别能力及风险承担能力是否与所投资的私募基金产品相匹配；（5）确认投资者是否知悉投资者承担的主要费用及费率，投资者的重要权利.私募基金信息披露的内容.方式及频率；（6）确认投资者是否知悉未来可能承担投资损失；（7）确认投资者是否知悉投资冷静期的起算时间.期间以及享有的权利；（8）确认投资者是否知悉纠纷解决安排。
[单选题]7.某投资人投资1万元认购基金，认购资金在募集期产生的利息为3元，其对应的认购费率为1.2%，基金份额面值为1元/份，则其认购费用和认购份额分别为（）。
A.117.45；9881
B.119.27；9963
C.118.58；9884
D.109.45；9901
参考答案：C
参考解析：净认购金额=10000/（1+1.2%）=9881.42（元），认购费用=9881.42×1.2%=118.58（元），认购份额=（9981.42+3）/1≈9984（份）。
[单选题]8.根据《基金管理公司风险管理指引（试行）》，信息披露合规性风险管理主要措施不包括（）。
A.建立信息披露风险责任制
B.将应披露的信息落实到各相关部门，并明确其对提供的信息的真实.准确.完整和及时性负全部责任
C.对宣传推介材料进行合规审核
D.信息披露前应经过必要的合规性审查
参考答案：C
参考解析：根据《基金管理公司风险管理指引（试行）》，信息披露合规性风险管理主要措施包括：（1）建立信息披露风险责任制，将应披露的信息落实到各相关部门，并明确其对提供的信息的真实.准确.完整和及时性负全部责任。（2）信息披露前应经过必要的合规性审查。
[单选题]9.在渠道策略方面，我国基金销售的渠道以（）为主。
A.基金公司直销
B.独立第三方销售公司
C.银行和券商代销
D.互联网金融渠道
参考答案：C
参考解析：在渠道策略方面，虽然基金公司直销和独立基金销售公司的销售额占比在上升，但我国基金销售的渠道还是较为单一，以银行和券商代销为主。
[单选题]10.依据《证券投资基金管理公司管理办法》的规定，设立基金管理公司，应当有符合法律.行政法规和中国证监会规定的拟任高级管理人员以及从事研究.投资.估值.营销等业务的人员，拟任高级管理人员.业务人员不少于（）人，并应当取得基金从业资格。
A.10
B.12
C.15
D.20
参考答案：C
参考解析：依据《证券投资基金管理公司管理办法》的规定，设立基金管理公司，应当有符合法律.行政法规和中国证监会规定的拟任高级管理人员以及从事研究.投资.估值.营销等业务的人员，拟任高级管理人员.业务人员不少于15人，并应当取得基金从业资格。
[单选题]11.《合格境内机构投资者境外证券投资管理试行办法》规定，符合条件的境内基金管理公司和（），经中国证监会批准，可在境内募集资金进行境外证券投资管理。
A.保险公司
B.证券公司
C.信托公司
D.投资咨询公司
参考答案：B
参考解析：中国证监会颁布的《合格境内机构投资者境外证券投资管理试行办法》规定，符合条件的境内基金管理公司和证券公司，经中国证监会批准，可在境内募集资金进行境外证券投资管理。
[单选题]12.下列关于资本市场的说法，正确的有（）。
Ⅰ.资本市场又称中长期金融市场
Ⅱ.资本市场是指以期限在一年以上的有价证券为交易工具进行长期资金交易的市场
Ⅲ.广义的资本市场包括两大部分：一是银行中长期存贷款市场；二是股票市场
Ⅳ.狭义的资本市场专指中长期债券市场和股票市场
A.Ⅰ，Ⅱ
B.Ⅲ，Ⅳ
C.Ⅱ，Ⅳ
D.Ⅰ，Ⅲ
参考答案：C
参考解析：资本市场又称长期金融市场，是指以期限在一年以上的有价证券为交易工具进行长期资金交易的市场。广义的资本市场包括两大部分：一是银行中长期存贷款市场；二是有价证券市场，包括中长期债券市场和股票市场。狭义的资本市场专指中长期债券市场和股票市场。
[单选题]13.基金销售费用不包括（）。
A.基金托管费
B.申购（认购）费
