泽熙美文[单选题]1.根据商业银行法律制度规定，下列关于存单、存折挂失的表述不正确的是()。
A.记名式存单、存折可以挂失
B.不记名式存单、存折不能挂失
C.储蓄机构受理挂失后，必须立即停止支付该储蓄存款
D.储户因不能办理书面挂失手续，而使用电话、电报方式挂失，必须在挂失7天之内补办书面挂失手续
正确答案：D
参考解析：在特殊情况下，储户可以用口头或者函电形式申请挂失，但必须在5天内补办书面挂失手续。
[单选题]3.根据规定，股份有限公司向不特定对象发行股票时，应当组织承销团承销的是()。
A.股票总额为1000万股，每股价格为人民币5.8元
B.股票总额为4000万股，每股价格为人民币3.5元
C.股票总额为5500万股，每股价格为人民币3元
D.股票总额为3100万股，每股价格为人民币1.5元
正确答案：C
参考解析：根据《证券法》规定，向不特定对象发行的证券票面总值超过人民币5000万元的，应组织承销团承销，本题A选项股票面值总额为人民币1000万元（面值1元）。B选项股票面值总额为人民币4000万元（面值1元）。D选项股票面值总额为人民币3100万元（面值1元）。
[单选题]5.根据融资租赁法律制度的规定，杠杆租赁是指出租人从银行借到()的资金，本身投资设备价款的()，购买设备并将设备租给承租人的融资租赁方式。
A.30%－50%；60%－80%
B.20%－40%；60%－80%
C.60%－80%；20%－40%
D.60%－80%；30%－50%
正确答案：C
参考解析：杠杆租赁，又称平衡租赁，是指出租人从银行借到60%－80%的资金，本身投资设备价款的20%－40%，购买设备并将设备租给承租人的融资租赁方式。
[单选题]6.根据融资租赁业务规定，下列经银监会批准，经营状况良好、符合条件的金融租赁公司方可开办的业务是()。
A.融资租赁业务
B.固定收益类证券投资业务
C.同业拆借
D.发行债券
正确答案：D
参考解析：经银监会批准，经营状况良好、符合条件的金融租赁公司可以开办下列部分或全部本外币业务：（1）发行债券；（2）在境内保税地区设立项目公司开展融资租赁业务；（3）资产证券化；（4）为控股子公司、项目公司对外融资提供担保；（5）银监会批准的其他业务。
[单选题]7.根据银行法律制度，下列主体中，属于商业银行的是()。
A.中国人民银行
B.中国进出口银行
C.中国农业银行
D.中国农业发展银行
正确答案：C
参考解析：本题考核银行分类。中国人民银行是中华人民共和国的中央银行。国家开发银行、中国农业发展银行、中国进出口银行是政策性银行。因此选项C当选。
[单选题]8.下列属于公开发行证券的是()。
A.向特定对象发行证券累计超过150人
B.向特定对象发行证券
C.向不特定对象发行证券
D.向特定对象发行证券累计超过100人
正确答案：C
参考解析：根据规定，有下列情形之一的，为公开发行：一是向不特定对象发行证券的；二是向特定对象发行证券累计超过200人，但依法实施员工持股计划的员工人数不计算在内；三是法律、行政法规规定的其他发行行为。
[单选题]9.根据私募基金管理办法规定，私募基金管理人、私募基金托管人及私募基金销售机构应当妥善保存私募基金投资决策、交易和投资者适当性管理等方面的记录及其他相关资料，保存期限自基金清算终止之日起不得少于()。
A.5年
B.10年
C.15年
D.20年
正确答案：B
参考解析：私募基金管理人、私募基金托管人及私募基金销售机构应当妥善保存私募基金投资决策、交易和投资者适当性管理等方面的记录及其他相关资料，保存期限自基金清算终止之日起不得少于10年。
[单选题]10.根据《证券法》的规定，下列关于证券类型的表述中，不正确的是()。
A.存托凭证是指由存托人签发、以境外证券为基础在中国境内发行、代表境外基础证券权益的证券
B.期货具有合约标准化、交易集中化、可对冲交易、利用杠杆机制、每日无负债结算等特点
C.根据发债主体不同，债券分为企业债券、公司债券、银行债券和政府债券
D.根据股东承担风险程度和享有权利的不同，股票分为普通股和优先股
正确答案：C
参考解析：根据发债主体不同，债券分为企业债券、公司债券、金融债券和政府债券。
[单选题]11.根据证券法律制度规定，非公开发行的公司债券是面向合格投资者发行，并不得采用公告、公开劝诱和变相公开劝诱的发行方式，发行对象不超过一定人数，该人数为()。
A.35
B.10
C.200
D.100
正确答案：C
参考解析：非公开发行的公司债券是面向合格投资者发行，并不得采用公告、公开劝诱和变相公开劝诱的发行方式，发行对象不超过200人的公司债券。
[单选题]12.某公司拟公开发行股票8000万股，委托承销团代销，代销期间届满时，属于发行失败的是()。
A.向投资者出售的股票为8000万股
B.向投资者出售的股票为7200万股
C.向投资者出售的股票为6400万股
D.向投资者出售的股票为5400万股
正确答案：D
参考解析：股票发行采用代销方式，代销期限届满，向投资者出售的股票数量未达到拟公开发行股票数量70%的，为发行失败。
[单选题]13.根据《证券法》规定，股票发行采用代销方式，代销期限届满，向投资者出售的股票数量未达到拟公开发行股票数量()的，为发行失败。
A.70%
B.90%
C.80%
D.75%
正确答案：A
参考解析：根据规定，股票发行采用代销方式，代销期限届满，向投资者出售的股票数量未达到拟公开发行股票数量70%的，为发行失败。
[单选题]14.禁止任何人操纵证券市场，影响或者意图影响证券交易价格或者证券交易量。下列不属于操纵证券市场的是()。
A.单独或者通过合谋，集中资金优势、持股优势或者利用信息优势联合或者连续买卖
B.与他人串通，以事先约定的时间、价格和方式相互进行证券交易
C.在自己实际控制的账户之间进行证券交易
D.以成交为目的，频繁或者大量申报
正确答案：D
参考解析：不以成交为目的，频繁或者大量申报并撤销申报的，属于操纵证券市场的行为；选项D是“以成交为目的”，不属于操纵证券市场的行为，当选。
[单选题]15.根据融资租赁法律制度的规定，杠杆租赁是指出租人从银行借到()的资金，本身投资设备价款的()，购买设备并将设备租给承租人的融资租赁方式。
A.30%－50% 60%－80%
B.20%－40% 60%－80%
C.60%－80% 20%－40%
D.60%－80% 30%－50%
正确答案：C
参考解析：杠杆租赁，又称平衡租赁，是指出租人从银行借到60%－80%的资金，本身投资设备价款的20%－40%，购买设备并将设备租给承租人的融资租赁方式。
[单选题]16.根据《融资租赁企业监督管理办法》的规定，多家有融资租赁资质的租赁公司对同一个融资租赁项目提供租赁融资，由其中一家租赁公司作为牵头人，这种融资租赁方式属于()。
A.直接租赁
B.转租赁
C.杠杆租赁
D.联合租赁
正确答案：D
参考解析：联合租赁，是指多家有融资租赁资质的租赁公司对同一个融资租赁项目提供租赁融资，由其中一家租赁公司作为牵头人。
[单选题]17.根据融资租赁业务规定，下列经银监会批准，经营状况良好、符合条件的金融租赁公司方可开办的业务是(）。
A.融资租赁业务
B.固定收益类证券投资业务
C.同业拆借
D.发行债券
正确答案：D
