金融考试 第94页

1、问答题 金融机构反洗钱工作中客户身份资料和交易记录保存制度的内容是什么？ 正确答案：在业务关系存轩期间，客户身份资料发生变更的，应当及时更新客户身份资料。 客户身份资料在业务关系结束后、客户交易信息在交易结束后，应当至少保存五年。 金融...

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1、问答题 对存款人申请撤销银行结算账户有何要求？ 正确答案：存款人申请撤销银行结算账户时，应填写“撤销银行结算账户申请书”。属于申请撤销单位银行结算账户的，应加盖单位公章；属于申请撤销个人银行结算账户的，应加其个人签章。撤销单位银行结算账...

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1、问答题 开户行对客户挂失预留银行印鉴应如何办理？ 正确答案：（1）开户行为客户办理印鉴挂失手续时，应在 原印鉴卡上注明挂失手续办妥日期及“已挂失”。 （2）补办印鉴预留手续的客户应提交《中国建设银行人民币单位银行结算账户预留印鉴变更申请...

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1、问答题 什么是住房公积金贷款业务？ 正确答案：住房公积金贷款业务是指建设银行接受各级住房公积金管理中心委托，利用委托人提供的住房基金，根据委托协议受托发放的公积金个人住房贷款。 2、问答题 “银期转账业务”的服务内容是什么？ 正确答案：...

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1、问答题 我行外币现钞境外接送钞行有哪些？ 正确答案：美国汇丰银行、新加坡大华银行和美国银行。 2、问答题 柜员领交现金的规定是什么？ 正确答案：柜员领交现金应通过现金柜员办理调拨，现金柜员之间由调出人办理调拨，非现金柜员之间不允许直接调...

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1、单选 柜台业务的内部控制要做到（）. A.对存款账户实施有效管理，与所有存款的所有人定期进行对账，并确保对账的适时有效 B.对账户开立.变更和撤销的情况应定期进行检查，确保存款人出租.出借账户或利用其存款账户从事合法活动 C.对所有内部...

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1、问答题 跨行转账受理时间是否与柜台一致？ 正确答案：与柜台时间基本一致，我行是实时发送交易信息的，但具体到账时间应以接收行入账时间为准。 2、问答题 客户证券卡损坏应如何处理？ 正确答案：应及时办理证券卡换卡。 3、问答题 提应计利息的...

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1、问答题 贴现利息如何计算？ 正确答案：贴现利息按贴现日确定的贴现利率于办理贴现业务时一次性收取利息 贴现利息=汇票金额*贴现天数*（月贴现利率/30） 承兑银行在异地的，贴现天数应另加三天划款时间 实付贴现额=汇票金额-贴现利息 2、问...

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1、多选 小额支付贷记来报报文包括（）。 A.普通贷记 B.加急贷记 C.定期贷记 D.贷记退汇 正确答案：A, C, D 2、问答题 什么是“回购型汽车金融零售资产受让业务”？ 正确答案：回购型汽车金融零售信贷资产受让业务是指：根据协议约...

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1、问答题 已核销但保留追索权的贷款及相应利息账户的账务核对方式？ 正确答案：已核销但保留追索权的贷款及利息，以及因借款人破产等原因确实无法取得联系的客户，与业务部门按年对账。 2、问答题 申请龙卡贷记卡必须提供什么材料？ 正确答案：申请龙...

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