泽熙美文[单选题]1.根据有关规定，我国小额贷款公司的主要资金来源为()。
A.借入外资和融入资金
B.发行债券和捐赠资金
C.吸收存款和融入资金
D.股东缴纳的资本金和捐赠资金
正确答案：D
参考解析：小额贷款公司是由自然人、企业法人与其他社会组织投资设立，不吸收公众存款，经营小额贷款业务，以有限责任公司或股份有限公司形式开展经营活动的金融机构。根据有关规定，小额贷款公司的主要资金来源为股东缴纳的资本金、捐赠资金，以及来自不超过两个银行业金融机构的融入资金。
[单选题]2.目前，我国中央银行发行的短期债券主要为()。
A.央行回购品种
B.本票
C.可转让定期存单
D.央行票据
正确答案：D
[单选题]3.CDs利率最高可比同期存款利率上浮()。
A.10%
B.15%
C.5%
D.6%
正确答案：A
参考解析：CDs利率最高可比同期存款利率上浮10%，可流通转让，面额较小，需缴存存款准备金。
[单选题]4.设P为债券价格，F为面值，r为到期收益率，n是债券期限。如果按年复利计算，零息债券到期收益率的计算公式为()。
A.
B.
C.
D.
正确答案：B
[单选题]5.在金融工程的基本分析方法中，()与()是内在一致的。
A.风险中性定价法；积木分析法
B.套利定价法；状态价格定价技术
C.风险中性定价法；套利定价法
D.套利定价法；积木分析法
正确答案：C
参考解析：风险中性定价法与套利定价法是内在一致的，它假设任何风险资产的期望收益均为无风险收益，因此任何资产当前的价值等于未来资产的无风险贴现，它利用这种方式解决了风险溢价带来的定价困扰。
[单选题]6.()是中央银行为实现特定的经济目标而采取的各种控制、调节货币供应量或信用量的方针、政策、措施的总称。
A.国际收支
B.货币政策
C.货币政策工具
D.信贷政策
正确答案：B
参考解析：货币政策是中央银行为实现特定的经济目标而采取的各种控制、调节货币供应量或信用量的方针、政策、措施的总称。其构成要素主要有货币政策目标、实现目标所运用的政策工具和预期达到的政策效果等。
[单选题]7.远期汇率由即期汇率和国内外利差决定，高利率货币远期()。
A.升水
B.外汇贴水
C.稳定
D.贴水
正确答案：D
参考解析：远期汇率由即期汇率和国内外利差决定，高利率货币远期贴水(相应地外汇升水)，低利率货币远期升水(相应地外汇贴水)，年升贴水率等于两国利差。
[单选题]8.我国证券交易过程中，证券交易所撮合主机对接受的委托进行合法性检验依照的原则是()。
A.“最大成交量”原则
B.“集合竞价、连续竞价”原则
C.“数量优先、价格优先”原则
D.“价格优先、时间优先”原则
正确答案：D
参考解析：证券交易所撮合主机对接受的委托进行合法性检验，按照“价格优先、时间优先”的原则，自动撮合以确定成交价格。
[单选题]9.国际收支平衡表中的资本转移项目包括一国的()。
A.对外借款
B.对外贷款
C.对外投资
D.投资捐赠
正确答案：D
参考解析：资本转移是指涉及固定资产所有权的变更及债权的减免等导致交易一方或双方资产存量发生变化的转移，主要包括三种形式：①同固定资产收买或放弃(如投资赠款，以增加受援国购置固定资产的能力)相联系的或以其为债务条件的资本转移；②固定资产所有权的转移；③债权人不索取任何回报而取消的债务。ABC三项属于金融项目。
[单选题]10.根据我国2013年1月1日施行的《商业银行资本管理办法(试行)》，我国商业银行的核心一级资本充足率不得低于()。
A.8%
B.6%
C.5%
D.2.5%
正确答案：C
参考解析：商业银行各级资本充足率不得低于如下最低要求：核心一级资本充足率不得低于5%、一级资本充足率不得低于6%、资本充足率不得低于8%。商业银行应当在最低资本要求的基础上计提储备资本，储备资本要求为风险加权资产的2.5%，由核心一级资本来满足。
[单选题]11.在信用经纪业务中，投资银行不仅是传统的中介机构，而且还承担着()的角色。
A.债务人与抵押权人
B.债权人与抵押权人
C.债务人与发行人
D.债权人与发行人
正确答案：B
参考解析：信用经纪业务是指投资银行作为经纪商，在代理客户证券交易时，以客户提供部分现金以及有价证券担保为前提，为其代垫所需的资金或有价证券的差额，从而帮助客户完成证券交易的行为。在信用经纪业务中，投资银行不仅是传统的中介机构，而且还扮演着债权人和抵押权人的角色。
[单选题]12.下列关于货币互换说法错误的是()。
A.指买卖双方将一种货币的本金和固定利息与另一货币的等价本金和固定利息进行交换的协议
B.货币互换的买方在期初获得外币
C.货币互换的买方在期初将与获得的外币等值的本币借给卖方
D.合约到期时卖方向买方偿还外币本金
正确答案：D
参考解析：货币互换是买卖双方将一种货币的本金和固定利息与另一货币的等价本金和固定利息进行交换的协议。货币互换的买方在期初获得外币，并将等值的本币借给卖方；在合约期限内买方支付外币利息，获取本币利息；合约到期时买方向卖方偿还外币本金，同时获得本币的本金。
[单选题]13.广义的国际收支的定义以()为基础。
A.货币支付
B.经济交易
C.易货贸易
D.直接投资
正确答案：B
参考解析：在广义上，国际收支是指在一定时期内，一国居民与非居民所进行的全部经济交易的以一定货币计值的价值量总和。该定义是以交易为基础的，即判断是否是国际收支，核心是看是否发生了经济交易。
[单选题]14.()是指银行在跨国经营活动中，由于借款人所在国家的主权行为所引起损失的可能性。
A.违约风险
B.市场风险
C.国家风险
D.操作风险
正确答案：C
参考解析：国家风险是指银行在跨国经营活动中，由于借款人所在国家的主权行为所引起损失的可能性。国家风险实质上是一种违约风险，国家风险的原因可以表现以下几种行为：拒绝偿付、延期偿付、无力偿付、利息削减、债务重组、行政管制等。
[单选题]15.下列不属于信托产品的设立流程的是()。
A.产品立项
B.尽职调查
C.外部评审
D.产品推介
正确答案：C
参考解析：信托产品的设立是一个严密、审慎、系统的过程，是信托关系成立的核心。其总体流程包括产品立项、尽职调查、内部评审、文件制作与事前报告、产品推介及募集等工作。
[单选题]16.在1999年以来我国投资银行业的规范发展阶段，中国证券监督管理委员会通过综合治理，确立和完善了以()为核心的风险监控和预警制度。
A.净资产
B.净资本
C.总资产
D.总资本
正确答案：B
参考解析：净资本是指根据证券公司的业务范围和公司资产负债的流动性特
