泽熙美文1、多选支付结算需要交验的个人有效身份证件是指（）。
A、居民身份证
B、军官证
C、文职干部证
D、驾驶证
答案：A,B,C
2、单选 中国人民银行对金融机构执行反洗钱规定的行为进行现场检查时对管辖权有争议的，应当报请（）指定管辖。
A、共同上级行
B、人民银行总行
C、国务院
D、中国银行业监督管理委员会
答案：A
3、多选 根据《反洗钱法》的规定，金融机构有下列哪些情形的，反洗钱行政主管部门可以进行罚款（）
A、未按规定履行客户身份识别义务的
B、未按规定保存客户身份资料和交易纪录的
C、违反保密规定，泄漏有关信息的
D、未按规定对职工进行反洗钱培训的
答案：A,B,C
4、单选 （）可以和其他国家或者地区的反洗钱机构建立合作机制，实施跨境反洗钱监督管理。
A、中国人民银行
B、中国银行业监督管理委员会
C、中国证券监督管理委员会
D中国保险监督管理委员会
答案：A
5、多选 下列属于金融机构反洗钱义务的是（）。
A、保密义务
B、向公安机关报告涉嫌犯罪线索的义务
C、与执法部门合作义务
D、反洗钱宣传培训义务
答案：A,B,C,D
6、单选 男，80岁，全口无牙牙合。戴全口义齿近15年，因黏膜不适就诊。查见黏膜呈红亮色，水肿，有黄白色假膜，直接镜检见菌丝和芽胞。该患者治疗中不妥的用药为（）
A.制霉菌素
B.酮康唑
C.碳酸氢钠漱口液
D.青霉素
E.克霉唑
答案：A
7、判断题 破坏金融管理秩序罪，是指违反国家金融管理法规，破坏国家对金融管理秩序的行为。
答案：对
8、单选 建议将洗钱活动列为刑事犯罪的国际法律是()
A.《维也纳公约》
B.《巴勒莫公约》
C.《关于洗钱问题的四十项建议》
D.《联合国反腐败公约》
答案：C
9、单选 《资治通鉴》是一部对后代产生很深影响的编年体通史。以下对其说法正确的是（）。
A.是南宋史学家司马光编撰的
B.经过皇帝钦定，为正史之作
C.是按照时间顺序编写的
D.取材广泛，政治、经济、文化等方面内容都非常翔实
答案：C
10、单选 金融机构未按照规定报送大额交易报告或者可疑交易报告，致使洗钱后果发生的，国务院反洗钱行政主管部门可以对直接负责的董事、高级管理人员和其他直接责任人员处（）罚款。
A、一万元以上五万元以下
B、五万元以上五十万元以下
C、二十万元以上五十万元以下
D、五十万元以上五百万元以下
答案：B
11、多选 营业机构支付交易档案的保管及销毁按照中国人民银行《银行会计档案管理办法》中的规定执行，下列描述错误的是（）。
A、开、销户资料永久性保管
B、交易记录自交易记帐之日起20年
C、《可疑支付交易报告表》及有关记录自报告日起不少于10年
D、帐户资料和交易记录的保存按照国家有关会计档案管理的规定执行。
答案：B,C
12、判断题 1988年12月20日，我国签署了《联合国禁止非法贩运**品和精神药物公约》，是最早的签署国。
答案：错
13、判断题 金融行动特别工作组第九项特别建议是专门针对恐怖分子跨国运输现金问题制定的。
答案：对
14、单选 负责反洗钱资金监测的机构是（）。
A、中国人民银行反洗钱局
B、中国反洗钱监测分析中心
C、公安部
D、最高人民检察院
答案：B
15、多选 下列哪些组织属于专业反洗钱国际组织（）
A.亚太反洗钱小组(APG)
B.欧亚反洗钱与反恐融资小组（EAG）
C.巴塞尔银行监管委员会
D.金融行动特别工作组
答案：A,B,D
16、单选 客户由他人代理办理业务的，金融机构应当（）身份证件或者其他身份证明文件。
A、核对并登记代理人
B、核对并登记被代理人
C、核对并登记代理人和被代理人
D、核对代理人、核对并登记被代理人
答案：C
17、多选 关于冻结单位存款下列描述正确的是（）。
A、银行在受理冻结单位存款时，协助冻结存款通知书填写的冻结单位名称和帐号不符的，应按照帐号进行冻结。
B、冻结单位存款的期限不得超过六个月，有特殊原因需要延长的，应当在冻结期满前办理继续冻结手续，每次续冻期最长不超过六个月。
C、被冻结的款项，不属于赃款的，冻结期间应计付利息
D、被冻结的款项，属于赃款的，冻结期间也应计付利息
答案：B,C
18、问答题 什么是FATF？
答案：FATF是国际上主要的反洗钱组织之一，它是金融行动特别工作组的英文缩写，该组织是由美国、日本、德国、法国、英国、意大利与加拿大等国家为了专门研究洗钱的危害与预防以及实现反洗钱的国际统一行动而成立的政府间国际合作组织。FATF提出的40+9条建议，是西方反洗钱行动的主要纲领，内容涉及立法、金融监管和执法三个方面。
19、单选 根据《发洗钱法》规定，客户身份资料在业务结束后、客户交易信息在交易结束后，金融机构应当至少保存（）年。
A．3年
B．5年
C．10年
D．15年
答案：B
20、单选 金融机构有以下（）行为，可以处二十万元以上五十万元以下罚款。
A、未按照规定建立反洗钱内部控制制度
B、未按照规定设立反洗钱专门机构或者指定内设机构负责反洗钱工作
C、未按照规定履行客户身份识别义务
D、未按照规定对职工进行反洗钱培训
答案：C
21、多选 存款人使用银行结算账户，不得有下列行为（）。
A、从基本存款账户之外的银行结算账户转账存入，将销货收入存入或现金存入单位信用卡账户
B、违反《人民币银行结算账户管理办法》规定支取现金
C、出租、出借银行结算账户
D、利用开立银行结算账户逃废银行债务
答案：A,B,C,D
22、判断题 变造货币罪是指变相制造假货币的行为。
答案：错
23、判断题 欧亚反洗钱与反恐融资小组（EAG）成立于2004年10月，我国是创始成员国
答案：对
24、判断题 处置阶段也叫放置阶段，是洗钱的中间环节。
答案：错
25、单选 根据我国《刑法》规定，洗钱罪的最高刑期是（）。
A、死刑
B、无期徒刑
C、十年
D、五年
答案：A
A.巴勒斯坦
