泽熙美文1、多选 《金融行动特别工作组四十项建议》规定的各国反洗钱的基本义务是（）
A、签署反洗钱国际公约，通过国内立法，以保证国际间反洗钱领域各个层次的合作有效开展
B、将洗钱犯罪定为刑事犯罪
C、洗钱犯罪的上游犯罪尽可能的广泛
D、制定将犯罪收益查封和冻结的法律
答案：B,C,D
2、多选 中国人民银行及其分支机构在对金融机构报送的非现场监管反洗信息有疑问或需进一步确认时，可采取方式有哪些？（）
A.电话询问
B.走访金融机构
C.书面询问
D.约见金融机构高级管理人员谈话
答案：A,B,C,D
3、多选 交易一方为下列哪些单位的大额交易，如未发现该交易可疑的，金融机构可以不报告（）。
A、行政机关
B、司法机关
C、国家权力机关的下属企事业单位
D、国际金融组织和外国政府贷款项下的债务掉期交易
答案：A,B,D
4、多选 存款人可以通过一般存款帐户办理（）业务。
A、转帐转入结算
B、现金缴存
C、现金支取
D、转帐转出结算
答案：A,B,D
5、多选 《金融机构反洗钱规定》要求金融机构履行的义务有（）。
A、制定反洗钱内控制度和设立组织机构的义务
B、了解客户义务
C、大额资金交易报告和可疑交易报告义务
D、保存记录义务
答案：A,B,C,D
6、多选 2006年11月14日，中国人民银行发布了（）
A.银行业反洗钱规定
B.金融机构大额交易和可疑交易报告管理办法
C.金融机构反洗钱规定
D.保险业反洗钱规定
答案：B,C
7、单选 打击洗钱活动的关键是（）阶段。
A、开户
B、处置
C、离析
D、归并
答案：C
8、判断题 在放置阶段，将现金转变为银行存款是洗钱最常见的方式。
答案：对
9、单选 环境承载力的（）是指其大小是随着时间、空间和生产力水平的变化而变化的。
A、动态性和可调控性
B、区域性和时间性
C、客观性和主观性
答案：A
10、多选 根据《金融机构大额和可疑外汇资金交易报告管理办法》，下列哪些外汇交易属于涉嫌洗钱的外汇非现金交易（）。
A、非居民个人外汇帐户频繁作出订购或兑现大量旅行支票或汇票的
B、企业频繁、大量发生捐赠、广告、会展等收汇、结汇及付汇，与其业务范围明显不符的
C、企业支付的运保费及佣金明显与其进出口贸易不符的
D、企业突然还清逾期外汇贷款，而款项来源不明或与客户背景不相符的
答案：A,B,C,D
11、多选 《中华人民共和国刑法（修正案六）》中规定的洗钱行为包括（）。
A、提供资金账户的
B、协助将财产转换为现金、金融票据、有价证券的
C、通过转账或者其他结算方式协助资金转移的
D、协助将资金汇往境外的
答案：A,B,C,D
12、多选 营业机构支付交易档案的保管及销毁按照中国人民银行《银行会计档案管理办法》中的规定执行，下列描述错误的是（）。
A、开、销户资料永久性保管
B、交易记录自交易记帐之日起20年
C、《可疑支付交易报告表》及有关记录自报告日起不少于10年
D、帐户资料和交易记录的保存按照国家有关会计档案管理的规定执行。
答案：B,C
13、判断题 中国人民银行正式设立反洗钱局的时间是2003年9月。
答案：对
14、判断题 《金融机构客户身份识别和客户身份资料及交易记录保存管理办法》规定，当受益人请求保险公司赔偿时，如金额为人民币1万元以上或者外币等值1000美元以上，应当确认其与被保险人之间的关系。
答案：错
解析：错误。应当确认其与投保人之间的关系
15、单选 《反洗钱法》规定，中国人民银行及其（）一级派出机构发现可疑交易活动，需要调查核实的，可以向金融机构进行调查，金融机构应当予以配合，如实提供有关文件和资料。
A.县（市）
B.区
C.设区的市
D.省
答案：D
16、单选 长期闲置的账户原因不明地突然启用或者平常资金（）的账户突然有异常资金流入，且短期内出现大量资金收付的应作为可疑交易进行报告。
A、流量大
B、流量小
C、流量正常
答案：B
17、单选 《管理办法》延续“一法四令”的要求，明确保险机构应当履行反洗钱的三大核心义务，即（）。
A．客户身份识别、客户身份资料和交易记录保存、大额交易和可疑交易报告
B．客户资料完整、交易记录可查、资金流转规范
C．合法审慎、保密、与司法机关行政机关全面合作
D.依法合规、防范洗钱犯罪、严打恐怖融资
答案：A
18、填空题 在保全退保业务中，对于达到客户身份识别标准的，保险公司应当要求退保申请人出示（）或者保险凭证原件，（）退保申请人的有效身份证件或者其他身份证明文件，确认申请人的身份。
答案：保险合同原件核对
19、单选 对既属于大额交易又属于可疑交易的交易，金融机构应当（）
A．分别提交大额交易报告和可疑交易报告
B．只提交大额交易报告
C．只提交可疑交易报告
D．两个报告都不需要提交
答案：A
20、判断题 2001年，巴塞尔银行监管委员会发布了题为《银行客户尽职调查》的咨询文件，对银行监管当局和银行业提出了更加具体的对客户尽职调查的要求。
答案：对
21、判断题 客户风险分类不是客户身份识别中的内容，金融机构可根据自身情况决定是否开展此项工作。
答案：错
解析：错误。金融机构必须开展客户风险分类
22、多选 中国工商银行协助执行工作管理办法所称协助执行工作，是指协助有权机关执行（）。
A、查询单位存款及个人储蓄存款
B、冻结单位存款及个人储蓄存款
C、扣划单位存款及个人储蓄存款
D、扣划个人银行卡帐户存款
答案：A,B,C,D
23、判断题 破坏金融管理秩序罪，是指违反国家金融管理法规，破坏国家对金融管理秩序的行为。
答案：对
24、问答题 请分别简述反洗钱系统中关键字段与非关键字段的补正流程？
答案：1、关键字段的补正流程：
（1）由各省、市分行、县支行相关业务部门（本外币储蓄、国际汇兑）负责下载关键字段补正报表
（2）联系客户，由储蓄前台人员在相应的业务系统内更改客户的身份证件号码和国籍等关键字段信息。
2、非关键字段的补正流程：
（1）由各省、市分行、县支行相关业务部门（本外币储蓄、国际汇兑）负责下载非关键字段的补正报表
（2）收集确认非关键字段补正信息
（3）更新非关键字段补正报表
