泽熙美文1、问答题全国人大常委会关于中国银监会履行原人行监督职责决定是什么时候通过的？
答案：2003年4月26日。
2、问答题 《中国银行业监督管理委员会行政处罚办法》规定到期不履行罚款的，每日按罚款数额的多少加处罚款？
答案：百分之三。
3、多选 商业银行不得向关系人发放信用贷款；向关系人发放担保贷款的条件不得优于其他借款人同类贷款的条件。这里所称关系人是指（）
A、商业银行的董事、监事、管理人员、信贷业务人员及其近亲属
B、前项所列人员投资或者担任高级管理职务的公司、企业和其他经济组织
C、和商业银行业务往来密切的的人员及其近亲属
D、和商业银行业务往来密切的公司、企业和其他经济组织答案：A,B
4、单选 各支行应将本行被检查、抽查或处罚情况，按（）季编制汇总表，于每（）后（）日内报分行反洗钱工作领导小组办公室。
A、月、月、10
B、季、月、20
C、月、季、20
D、季、季、10
答案：D
5、问答题 在操作风险防范中，对于新开发的客户或者开设帐户，应该遵循KYC和KYB的原则，请问KYC和KYB的含义是什么？
答案：了解客户，了解业务
6、单选 下列属于金融企业资产的是（）。
A、实收资本
B、资本公积
C、存放同业
D、同业拆入
答案：C
7、单选 中国工商银行股份有限公司于（）挂牌成立。
A、2005年10月18日
B、2005年10月28日
C、2005年11月18日
D、2005年11月28日
答案：B
8、填空题 商业银行与客户的业务往来，应当遵循（）和（）的原则。
答案：平等、自愿、公平；诚实信用
9、单选 2002年，建行某员工利用职务便利，挪用客户资金，那么，该员工应定（）。
A、挪用客户资金罪
B、挪用公款罪
C、挪用资金罪
D、渎职罪
答案：B
10、问答题 商业银行和农村信用社案件专项治理工作的目标是什么？
答案：标本兼治，加强规章制度建设，违法违规案件得到遏制，案件数量不断下降。
11、单选 属于可疑外汇非现金交易情形的有（）种。
A、18
B、19
C、20
D、22
答案：C
12、填空题 依最高院司法解释，除当事人另有约定外，贷款合同的履行地为（）。
答案：贷款方或商业银行所在地
13、多选 合规管理的三大要素是什么？（）
A、合规体系
B、合规文化
C、合规流程
D、合规制度
答案：A,B,C
14、问答题 农村合作银行是什么性质的金融机构？主要服务对象是谁？
答案：股份合作制社区性地方金融机构。主要服务对象是农民、农业和农村经济发展。
15、多选 按照《巴塞尔新资本协议》的定义，操作风险包括如下情况（）
A、操作不当
B、系统失误
C、法律风险
D、战略风险
答案：A,B,C
16、填空题 工行宁夏分行反洗钱工作领导小组办公室的承担部门为（），三个专业小组的承担部门分别为：（）、（）、（）。
答案：分行法律事务部；分行会计结算部；个人金融业务部；国际业务部
17、填空题 当事人约定或者登记部门要求登记的担保期间，对担保物权的存续（）法律约束力。
答案：不具有
18、单选 从商业银行税后利润中分配的项目是（）。
A、业务管理费
B、营业税
C、弥补以前年度亏损
D、利息支出
答案：C
19、问答题 银监会对金融许可证实行的管理原则是什么？
答案：分级授权、机构审批权与许可证发放权适当分离。
20、单选 商业银行工作人员违反规定，向关系人发放（），造成较大损失的，将构成犯罪。
A、信用贷款或担保贷款
B、个人贷款或提供贷款
C、信用贷款或发放担保贷款的条件优于其他借款人同类贷款条件
D、个人贷款或发放担保贷款的条件优于其他借款人同类贷款条件
答案：C
21、问答题 巴塞尔银行监管委员会的《银行业有效监管核心原则》的主线是什么？
答案：降低和控制风险。
22、填空题 抵押物被分割或者部分转让的，抵押权人可以就（）行使抵押权。
答案：分割或者转让后的抵押物
23、填空题 银监会目前有（）家省级派出机构，（）家地市派出机构。
答案：36；296
24、填空题 行使代位权的条件有：（）
答案：一是债权人对债务人的债权合法，二是债务人怠于行使其到期债权，对债权人造成损害，三是债务人的债权已到期，四是债务人的债权不是专属于债务人自身的债权。
25、单选 商业银行应当依法接受（）的审计监督。
A、中国人民银行
B、中国银行业监管理委员会
C、审计机关
D、财政部门
答案：C
26、问答题 银行业监督管理机构根据审慎监管的要求，可以采取哪些措施进行现场检查？
答案：一是进入银行业金融机构进行检查；二是询问银行业金融机构的工作人员，要求其对有关检查事项作出说明；三是查阅、复制银行业金融机构与检查事项有关的文件、资料，对可能被转移、隐匿或者毁损的文件、资料予以封存；四是检查银行业金融机构运用电子计算机管理业务数据的系统。
27、多选 按照巴塞尔《有效银行监管的核心原则》，属于内部控制主要内容的有（）
A、组织结构
B、会计规划
C、风险评估
D、对资产和投资的实际控制
答案：A,B,D
28、问答题 《中华人民共和国商业银行法》规定，商业银行贷款，应当实行什么审批制度？
答案：审贷分离、分级审批的制度。
29、问答题 制定《中华人民共和国商业银行法》的目的是什么？
答案：为了保护商业银行、存款人和其他客户的合法权益，规范商业银行的行为，提高信贷资产质量，加强监督管理，保障商业银行的稳健运行，维护金融秩序，促进社会主义市场经济的发展。
30、问答题 商业银行内部控制有哪些要素？
答案：（一）内部控制环境。（二）风险识别与评估。（三）内部控制措施。（四）信息交流与反馈。（五）监督评价与纠正。
31、填空题 国务院银行业监督管理机构依照法律、行政法规规定的条件和程序，审查批准银行业金融机构的（）、（）、（）以及（）。
答案：设立、变更、终止、业务范围
32、问答题 《中华人民共和国银行业监督管理法》规定的银行业金融机构的审慎经营规则，包括哪些内容？
答案：风险管理、内部控制、资本充足率、资产质量、损失准备金、风险集中、关联交易、资产流动性。
33、单选 各支行将反洗钱培训情况，按（）编制汇总表并于每（）后（）日内报分行反洗钱工作领导小组办公室。
